交易超过多少要上报央行

‘壹’ 银行转账多少会被监管

根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。

温馨提示：

2018年6月，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

应答时间：2020-09-16，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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‘贰’ 个人取款多少被监管

通常情况下，去银行柜台取现金的话，当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）的银行现金存取款行为将会被列入重点监控。其中如果是信用卡或者是银行卡，只要是交易超过5万元；公户转账超过200万元；私户转账超20万元（境外）或50万元（境内）的都会被银行监控，但只要资金合法银行就只会监控资金流向，一旦出现不合法的迹象才会被监管。想要处理的金额高出以上所描述的，办理者需要寻找其他方法进行处理。总的来说，只要交易的现金交易超过5万元，任何账户都是这样的。在资金合法的银行的规定下，就只会监控资金流向，一旦出现不合法的迹象才会被监管。所以如果大额不预约，太大额直接网点没钱，一般大额取了可能会影响日常交易的取现需要。
拓展资料：
1.个人大额取款不是必须要说明的。银行储蓄的原则是：存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密。根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。
2.所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，这就会爆发挤兑。银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。美国历史上1929~1933年大萧条期间，储户到银行大量挤兑，数千家银行倒闭，金融系统损失惨重，使得美国经济雪上加霜，人们生活困顿不堪，造成了及其严重的后果。因此，银行为了规避流动性风险，为了避免发生——突然出现储户提取大额现金，而银行库存现金不足，无法满足储户提现要求——这种情况，所以要求储户提前预约通知银行，以便银行统筹安排，提前备好现金。

‘叁’ 个人账户转账金额多少会被监控

根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。

温馨提示：

2018年6月，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

应答时间：2021-12-21，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

‘肆’ 每一笔存款金额达到伍万元时，地方银行是否需要上报央行

是的。
不是每一笔，
是当日累计现金交易(存款、取款)达到5万元。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，
将人民币大额现金交易报告标准由“20万元”调整为“5万元”。
而在跨境资金交易方面，
自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元及以上，
则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
新办法将自2017年7月1日起开始实施。

‘伍’ 支付宝转账或提现超过5万元是否要上报央行你觉得支付宝的未来会如何

只要大家不干出违法乱纪的事情，一切照常进行，支付宝上报大额可疑交易也是正常的监管行为，大家没必要大惊小怪。

如果符合上述可疑交易的标准，那有可能被定义为可疑交易，也就是涉嫌洗钱或者恐怖活动，那大家必须在那时间之内提交一个合理的报告，说明资金的合理来源及用途，这样才能够正常解除。

‘陆’ 个人网上交易5万、转账20万以上将上报，对你的生活会有影响吗

央行于近期颁布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，并于2019年1月1日正式生效。一时间，坊间议论纷纷，甚至有人说我们的网络支付交易活动被监控了，会影响我们的生活等等，简直是危言耸听！

第三，金融机构的大额和可疑交易报告管理办法早已于2006年颁布，并于2007年3月1日正式实施。与这次通知相比，只有第一条不同，上报金额是20万以上，而不是5万及以上。金融机构的大额和可疑交易报告已经执行了11年，有多少人知道呢？

又有多少人因此而感到受影响了呢？一说到监控，说到报告，为什么就有人感觉不爽和反感呢？如果你的交易是合法的，而不是肮脏龌龊的，或带有罪恶性质，又为何惧怕监控和上报呢？有此心态的人，其动机简直是司马昭之心路人皆知。

在一个法制国家，在法律面前，个人的隐私也必须接受法律的监督。不要说西方的月亮有多圆，对于金融监管，他们却从不含糊。严厉打击走私、贩毒、偷税漏税、恐怖以及贪污腐败等犯罪行为，不仅要靠金融监管立法来斩断洗钱黑手，还需要广大百姓的支持与配合。

‘柒’ 个人银行账户进账多少会被查

按照大额支付的相关规定，个人转账单天内单笔或累计金额超过五万块，这名用户将会进入被监控状态。负责监控的相关机构，有银行、第三方支付机构，如微信、支付宝、云闪付等。 监控机构会利用系统来判断目前交易是否属于可疑交易，监测结果正常就不会影响用户的正常转账，要是监测结果是可疑的，则会上报给相关的监管部门。信息出现了延迟，所以导致客户还没有收到信息； 2. 可能银行和贷款机构还没有来得及发送信息，所以客户自然就没有收到放款通知； 3. 银行和贷款机构有时可能不小心出现了遗漏，所以没有给客户发送信息通知； 4. 客户自己的手机如果设置了短信屏蔽功能，可能会导致银行或贷款机构发送的短信被当作垃圾骚扰短信给屏蔽了，所以客户以为自己没有收到。 通常房贷放款成功到账之后，客户就会在一两天内收到银行或贷款机构发送的通知，快的话，往往当天就能收到。如果过了好几天还没有收到信息的话，客户可以去查看一下手机里的垃圾短信，看是否是信息被屏蔽了。如果的确没有收到信息，客户可以打电话去向银行或贷款机构进行确认，看是否是真的放款了。
个人账户收款超过5万人民币时就会被监控，超过20万人民币的时候反洗钱系统会自动监测到数据。但是各个商业银行的监控力度有所差异，处理方式也不尽相同。假设收款方的交易行为属于正常业务，那么系统预警对当事人来说并不会产生影响。
个人账户在短时间内有大量资金分批转入(出)或者集中转入(出)； 2、企业账户的收付频率以及交易金额和公司的业务规模不匹配； 3、企业的资金流向和经营范围不匹配； 4、公司账户的平常收付和经营特点不适应； 5、企业账户发生周期性的巨额资金周转和本公司的业务性质不匹配； 6、同样的收款方和付款方近期内多次发生资金收付； 7、突然启用长久闲置的账户并且短期内大量资金收付； 8、短时间内多次获得与经营范围不相关的个人收款； 9、存取金额、频率和用途与正常收付状况不匹配； 10、个人账户短期内收付现金一百万元以上；
11、与走私等黑色交易活动严重地区的客户在短时间内有多次资金活动；
12、个人连续多次开设账户以及注销账户，并且注销账户之前有大量资金交易；
13、个人故意化整为零，用以躲避大额交易检测；
14、人民银行认定的另外的可疑交易行为；
15、金融机构判定的另外的可疑交易行为。
一般有一下几个原因： 1. 先看下你的短信有没有被拦截了，去拦截箱里看下，手机是不是安装了拦截软件，比如360，手机管家的拦截软件， 2. 跟银行核实下，是不是留的号码错误了，导致没有短信的接收， 3. 手机是不是欠费了， 4. 通过以上一个方法删选，可以尽量找出原因，以便快速解决。

‘捌’ 超过5万银行监管是什么意思

根据央行发布的《中国人民银行关于非银行机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，从2019年开始，支付宝、微信支付等第三方支付机构，遇到大额交易，也必须要上报。
一般情况下，银行、金融机构检测到大额交易后，会初步判断，然后上报给央行。
央行再进一步地分析数据，判定是否存在违法交易。
并且要求相关资料，从生成之日起，要保存5年。
再看细则十七条，可以看到：监管大额交易、可疑交易的主要目的，是“反洗钱”、“反恐怖主义”。
而且，就算金额没有达到5万的标准，但交易动机存在违规、违法，金融机构也可以上报
(8)交易超过多少要上报央行扩展阅读：
银行业监管有广义和狭义两种理解。
从狭义上讲，银行业监管是指国家金融监管机构对银行业金融机构的组织及其业务活动进行监督和管理的总称。
广义的银行业监管则不仅包括国家金融监管机构对银行业金融机构的外部监管或他律监管，也包括银行业金融机构的内部监管或自律监管。
银行业监管的原则是银行业监督管理行为所应遵循的基本准则。我国银行业监管应遵循以下几方面的原则：
(一)依法、公开、公正和效率的原则
依法原则是指银行业监管机构的监管职权源于法律，并应严格依据法律行使其监管职权，履行监管职能。
中国银监会是国务院银行业监督管理机构，依据《银行业监督管理法》的规定和授权，统一监督管理银行业金融机构，促进银行业的合法、稳健运行。
公开原则是指对银行业的监督管理行为除依法应当保守秘密的以外，都应当向社会公开。
这一原则主要包括两方面内容：
一是信息的公开披露，这些信息包括监管立法、政策、标准、程序等方面的信息、银行业金融机构依法应当向社会公开的信息、必须公开的金融风险信息、监管结果的信息等；
二是监管行为的公开，即监管机关的监管行为、行政执法行为都应当按照法定程序公开进行。
公正原则是指所有依法成立的银行业金融机构具有平等的法律地位，监管机关应当依法监管，平等地对待所有的被监管对象。
这一原则既包括实体公正也包括程序上的公正。
效率原则是指监管机关在监管活动中应合理配置和利用监管资源，提高监管效率，降低监管成本，并在法律规定的期限内完成监管任务。
(二)独立监管原则
独立监管原则是指银行业监督管理机构及其监管工作人员依法独立履行监督管理职责，受法律保护.
在我国现阶段的社会文化和政治、经济体制下，坚持这一原则尤为重要。
(三)审慎监管原则
审慎监管原则是各国银行业监管实践的通行原则，也是巴塞尔银行监管委员会(以下简称巴塞尔委员会)于1997年发布的《银行业有效监管核心原则》的一项重要的核心原则。
(四)协调监管原则
协调监管原则是指在中央银行、银行业监管机构、证券业监管机构、保险业监管机构之间建立协调合作、互相配合的机制。
(五)跨境合作监管原则

‘玖’ 去银行一次性存5万以上就要被查，是真的吗

七月一号起，央行开始执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所有的现金异动和跨境大额资金流动都要跟央行上报。
一次性存、取、汇五万元以上现金，注意是现金，就会触发监管规定，银行需要上报给央行。
原因也很简单，如果你是通过网银、超级网银、或者其他第三方支付、或者其他的网络渠道的操作，钱从哪来到哪去，在系统里都显示得特别明白。你汇款二十万或者五十万给你的亲戚朋友，都是很正常的资金操作，按说没有人会关注。
就算是出现问题，在系统里一追溯，来源去向也显而易见。
但现金交易就无法追溯了。不管你像人民的名义一样，在家里藏一屋子的现金，还是通过地下渠道把人民币背锅国境线，都是电子系统无法监控到的资金流动，这也是反洗钱的重灾区。
如何监控？先从额度上控制住呗，只要是金融机构接触到5万元级别现金的交易，就需要报告央行，这不意味着你有问题，只意味着央行的反洗钱的下限额度而已。
未来发现问题后，可以从现金操作的行为中提炼数据并开始追溯。
其实这个额度哪算高啊，跨境汇款超过一万美元也要上报央行的。如果是电子体系的各种转账，那么超过五十万人民币的境内汇款，也需要上报央行。
所以再强调一遍，这不算被查，只是正常的数据上报而已。

‘拾’ 一天向一个账户转账多少金额,反洗钱中心就会关注

多数国家在法律中对大额交易规定了数额的下限，对限额以上的资金交易须向国家金融情报机构报告。

《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：

一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；

二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。