账户交易特征分析怎么写

① 反洗钱可疑交易特征

交易特征是银行分析可疑交易的重中之重，一般来说可结合以下信息进行分析与识别：
1.分析付款人和收款人情况，例如在一段期间内出现多笔资金交易的付款人和收款人为同一人情形，就是显着的洗钱特征。
2.账户资金呈现分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出又不留余额等可疑特征。
3.关注账户提现情况，像是现金额异常放大，短期内由多个代理人或相同代理人在柜面存取现金。
4.特别要注意资金公转私或私转公情况，特别是资金以现金存入，令银行无法追溯交易对手的异常情形。
5.境外交易IP地址，尤其是不同主体的网上银行交易地址相同的。
6.有无规避监测行为，例如交易金额刻意控制在大额交易报告金额以下。
【拓展资料】
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。
常见洗钱情形：
（一）利用金融机构。
包括伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱。
（二）通过投资办产业的方式。
包括成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
（三）通过商品交易活动。
洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
（四）利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。
被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：
一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。
二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。
三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。
（五）其他洗钱方式。
包括走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

② 期货交易有什么特点

期货交易的特点：

1） 合约标准化。期货合约除价格随市场行市波动外，其余所有条款都是事先规定好的。

2） 交易集中化。期货交易必须在期货交易所内集中进行。交易所实行会员制，只有会员才能进场交易。处于场外的广大投资者只能委托经纪公司参与期货交易。

3） 双向交易和对冲机制。 与证券交易不同，期货交易不仅可以先买卖，还可以让交易者先卖掉再买。 这使投资者可以从牛市和熊市中获利。 套期保值和平仓意味着交易者在期货合约到期之前执行与先前操作相反的交易，并且不必交割物理对象。

4） 保证金制度。期货市场的魅力主要在于，进行期货交易只需缴纳少量保证金，一般为合约价值的5-10%，就能完成整个交易。这使得期货交易可以以小搏大，对于进取型投资者来说，增加了盈利的机会；而对于稳健型投资者来说，只要安排好持仓比例，可以灵活控制风险。

5）t+0。当日开仓的合约，当日就能平仓，操作比较灵活。

(2)账户交易特征分析怎么写扩展阅读

期货交易是一种基于现货交易和长期合约交易发展的先进交易方法。 它是指通过商品交易所的经纪人以公开竞争的形式买卖期货合约的形式，以转移市场价格波动的风险。

股指期货交易是基于管理和规避系统性风险的需要而产生的。参与股指期货交易的目的在于以一定的货币投入而承担、转移或管理一定的风险。在这一交易活动中，股票价格指数不过是未来特定时间内的股票市场发展变化的风险的表现形式，或称载体。

不是所有的期货合约都可以作为系统交易的对象，期货合约要作为系统交易对象，首先必须要具有较高的流动性，以判断该期货合约是否具有可交易性。

期货十大忌讳：

1、满仓操作

2、逆势开仓

3、持仓综合症

4、测顶测底

5、死不认输

6、逆势抢反弹

7、频繁“全天候”操作

8、下单时犹豫不决

9、中、短线的弊端

10、主力盯单心态

期货交易所指专门提供给交易者进行期货合约买卖的场所，是以促进期货合约交易为目的的会员制组织。期货交易所一般是以股份有限公司形式组成的非盈利性组织，它本身并不参加交易活动，旨在提供期货交易场所及其有关设施，制定 交易规则，维护公开、公正、平等交易。

③ 反洗钱可疑交易分析的要点有哪些

1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

2、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（1）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（2）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（3）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（4）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（5）中国人民银行要求关注的其他因素。

3、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

4、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

5、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

【法律依据】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章可疑交易报告

(3)账户交易特征分析怎么写扩展阅读：

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。

2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》文件出台并公布 。

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法——中国政府网

④ 期货的含义及交易特点

首先，期货会让你拥有一个深厚的分析理论功底，从而拥有属于自己的一技之长。

在股票交易中，几乎很少人会想到价格走势过程中噪音（上涨或下跌过程中的微小回调）的识别和处理，也很少人想到上升趋势中的逢低买入、下降趋势中的逢高卖出。对于绝大多数股票交易者来说，充其量要做的也只是听听股评，看看公司财务报告，浏览一下新闻，看看K线和指标，从而跟随一下大盘。而在期货交易中，由于期货是极其特殊的行业，市场价格变幻莫测，常常需要瞬间做出选择，这样的情况下没有自己的主见和经验绝对不可能获利。要形成自己的主见，就必须注重各种分析体系，必须了解每种分析方法的内涵，尤其是走势和阻力线及支撑线要领的掌握。而这些技能的掌握，只能建立在学习和领会所有的基本分析、技术分析和心理分析理论上。在这个学习和感悟过程中，你自然而然就拥有了扎实的分析理论基础、拥有了知识技能，这样，就很有可能在交易领域中走到全中国或全世界的前列，从而自尊、自爱、自信地活着。

第二，期货会让你拥有一个正确的风险观念认识。

无论是股票还是期货交易，他们的本质都是一个，那就是对未来做出判断和当下的买卖决策。既然是对未来还没有发生的不确定事实作出抉择，那么风险管理就显得尤为重要。因为在所有的判断中，没有任何人可以做到百分之百正确，你的每次判断都有发生错误的可能。为了降低和回避这个风险，我们就需要承认和管理交易风险，即用试探性的心理小资金介入，并同时为每笔交易开始前就做好退出策略。可是，由于股票的全额交易制度，只要买入的公司股票不摘牌，那么交易者的资金就永远不可能损失为零，交易者也不会因这笔交易在帐户欠证券公司的钱，结果，这表面看来的安全状况使得太多的交易者在凭感觉和他人建议进行股票交易过程中，既不懂得用试探性小资金介入交易，更不懂得用止损来保护这笔交易资金。以至于每波行情过后，太多太多的人被套在里面，不仅输掉了本钱，也错失了其他投资机会，甚至连其原因都不知道，只会怨天尤人。可在期货交易中，就绝不会让你放任自流。如果你不懂得分配交易资金，不懂得止损，那么很短时间甚至几天功夫市场就会把你扫地出门。表面看来，这好像很残酷，可恰恰是这严酷的教训，才让你最终拥有了风险观念，从而在市场中生存更久，获得最后的成功。

第三，期货会让你早日了解真相、走出困境。

无论是股票还是期货，很多交易者最初都是抱着暴富和稳定赚钱的心理开始的交易，尤其是股票交易者，因为他们的介入都是在牛市的高峰甚至最高峰，所以在他们看来，股票是个可以让人发财的地方，别人能赚我当然也能赚。可是，他们不知道，股票的最大魅力就是可以给人以纸上的富贵，可是这个纸上的富贵能否化为真实的财富，是要取决于你的交易知识和经验的。对于一个没有知识也没有经验，更没有成功素质的人来说，要想获得这财富，无疑就是痴心梦想。可悲的是，众多的股票交易者因为无法认识到这点，自然也就不会去努力学习和磨练，只能是把无限的希望寄托在下一波行情中，然后再重复这样的故事，一年又一年。而期货给人的魅力是以小博大及双向交易，由于期货行情频繁波动和保证金交易，容不得你将交易部位无限期保留下去，这样，不断的面临决策和真实交易结果，使得交易者将很快去思索自己所从事的这个行业，能够获得成功的真相是什么，也会认真思考自己能否做到，将来到底该何去何从，从而走出交易困境。

第四，期货会让你按规则和计划办事。

为辨识交易机会，为防止追逐行情，为获得交易成功，交易者在每次交易前都应该有自己的交易原则和交易计划。可是由于股票市场出现行情的时候很少，而且充满谣言和误导，所以在每年仅有的几次甚至一次交易中，很少有人会想到制定交易规则和交易计划，也没有更多的机会去运用和完善它们。但是在期货中，交易机会实在很多，所以如果没有原则和计划，那么市场很快就让你感到力不从心、不知所措，这时人们必然自觉地去学习正确的交易规则，以及如何制定交易计划。当然这个过程不是一蹴而就的，但是只要有了开始，那么就会不断进步，进而提高交易绩效。

第五，期货交易能够让你了解拥有健全心理素质对交易是多么重要。

在我们的生活中有太多的事情让我们分心，也有太多的细节被我们忽视。如果总是被这样那样的事情影响学习，总是做事考虑不周全，那么永远也无法到达交易的最高境界：尽可能长的时间拿住获利单，尽可能短的时间处理亏损单。当你不断的面临行情的开始和结束、不停的需要分析和决策时、不断的接受市场洗礼时，你才会真正明白，里弗莫尔为什么会说：投机，天下最彻头彻尾充满魔力的游戏。但是，这个游戏愚蠢的人不能玩，懒得动脑子的人不能玩，心理不健全的人不能玩，企图一夜暴富的冒险家不能玩。这些人如果贸然卷入，到头来终究是一贫如洗。而更能够让你时刻和深入反省的当然也是期货，而不是股票。

第六，期货会让你永葆谦逊，不断学习。

记得书中前辈总是强调学习和完善人格是一生一世的事情，这话的含义对于只想听他人意见、而自己不思进取的股票交易者来说，自然是难以理解的。因为他们觉得交易充其量就是价值投资、顺势交易，看看报表、学学巴菲特的书就行了，没有什么好深入研究的。但是，当你在期货一日复一日的亲身研究中，你会发现，交易环节细致全面，市场也不断变化之中，就算人性本质不变，但人们的表达和应变方式却是与时俱进的，另外人是充满惰性的，稍微放纵和膨胀自己，就会给交易带来无比的祸害。这一切都需要交易者时时关注和领会，要求交易者永远要坚持学习。另外，在年复一年、日复一日的深入研究市场、研究交易时，你会感到书中前辈的每一句话是那么富有哲理和指导意义。比如，任何事情都有线索解释，要找到那些线索，就必须纵观所有可见的事物，包括所有的细节；分析的目的在于了解行为演变，而不试图由过去的资料中寻找模式或范本，以解释目前的市场行为；非理性是市场的重要部分，看到这个层面，获利机会就会显着增加；真正能够稳定获利的方法，通常是自己发展出来的交易逻辑与策略等。尤其更重要的是，你会发现交易原理和人生哲理竟然是那么的相通。比如，里弗莫尔一再强调的时间因素，对分析趋势反转是多么重要。想想看有哪个重要反转不是通过时间渐渐形成的，比如03年的伦敦铜行情，你很难辨别它的趋势是从哪一天开始变化的。而我们生活中的真正改变又何尝不是通过渐变而实现质变的呢。

曾经有位国外非常着名的励志大师说：如果你希望智力有所成长，请去图书馆、书店或者学校；如果你希望更健康，请上健身房、骑自行车或者多运动；如果你希望心灵成长，请上教堂，或找个安静地点，多冥想或祷告；如果你希望财富增长，请到一个大家都想变富有的地方，认识一群也想变有钱的朋友；如果你想扩大你的世界，请到你从未到过的地方，做以前从不敢做的事。虽然笔者不是什么大师，但11年股票和期货的学习和交易经历，让我想说的是：如果希望交易进步、道德进步、人格进步，如果希望在股指期货上市后仍能交易顺利，那么请去了解和学习期货吧。在自责、自强、自信、自教和自悟中，你一定会健全自己前进的步伐，从而在众多的交易者中脱颖而出