人民币大额交易什么意思

㈠ 银行卡给别人用了批量转账额度超过200万左右会怎么样

没有什么影响，U盾或网银都可以，只要是一类账户，柜面存款与转账是没有限额的。

一、大额交易规定
什么是大额交易？人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中第七条有明确规定，

1、法人、其他组织和个体工商户相互之间金额100万元以上的单笔转账支付；

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以你的200万元属于大额范围内。

二、大额交易怎么处理
按照管理办法中的第十四条 、第十五条、第十六条的规定，属于大额交易的会在交易发生日起第2个工作日报告中国人民银行。在实际操作中，银行每天会有工作人员对昨日来往的符合大额交易的筛选出来，然后通过银行连接交易监测系统的系统报告。如果有200万元的交易也会按照这样的方法处理。

三、可疑支付
说到这里有必要了解什么是可疑支付交易？是指交易中的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形交易，存在可疑支付的情况，可能存在洗钱的情况，银行会按按照管理办法上报。

举个例，某人的账号一天之内连续进账上百笔，且每笔交易金额较大，又或者账号一直无钱突然进账很大的金额，又在同一天内分批走出，这就是可疑支付，存在洗钱的可能。当然银行会根据符合管理办法中条件去筛选，有这种可能都会上报。

题主的一次性存入200万元，只能算大额处理，不公被查的，相知道银行每天的交易有多少，小则几百笔，多则上千上万笔，不可能一一追查，而且相对银行的其它来往账，200万元真不算什么，几千万的来往账都很正常。

㈡ 银监会是如何监查大额交易和可疑交易的，何为大额交易，何为可疑交易

一、监查大额交易和可疑交易

银监会会有一个专门的反洗钱管理系统，对所有银简拍行账户的交易按大额、可疑类型进行分类管理。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

二、大额交易

下列交易属于大额交易，根据《金融机构大额交易和可疑交易报判友告管理办法》第二章大额交易报告第五条 金融机构应当报告下列大额交易（部分）：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

三、可疑交易

试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的属于可疑交易。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

(2)人民币大额交易什么意思扩展阅读：

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第七条 对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告

（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。

（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

参掘咐槐考资料来源：网络——金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

㈢ 大额交易属于哪一种交易

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易。

㈣ 哪些交易属于大额支付交易

大额支付交易包括：

1、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间，金额20万元以上的款项划转。

(4)人民币大额交易什么意思扩展阅读：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报弯袜告；大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面埋庆激方式报告；可疑支付交易由金差羡融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行；大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。

㈤ 什么是大额交易

所谓大额交易短信提醒就是指人民币账户，单笔交易金额大于等于500元（无论是消费、取现还是退货），建行就会发短信提醒你，前提是你留有你的手机号码，这样有防范风险的作用，以免卡片被盗刷，小于500元的就不会发短信了；美金账户，消费或退货交易无论金额大小都会发短信提醒你，若是取现交易，大于等于50美金才会发送短信提醒你。