⑴ 可疑交易去柜台怎样核实身份
建议带好本人的身份证，本人亲自去网点进行办理。这种一般就是核实一下是否本人在使用这个账户，可能账户里的一些交易需要说明下，只有这样才可以更好的保障我们的合法权益。
随着社会经济的飞速发展，人们使用的货币越来越多。如在银行发现可疑交易，必须及时携带本人身份证等有效证件到银行柜台进行核实处理。只有这样，我们才能更好地保护我们的合法权益。同时，我们需要注意的是，在日常生活中，要学会严格规范自己对银行卡的使用，尤其是公私转账和公私转账，要理性对待。如果发生可疑交易，只有及时排除，才能更好地维护我们的权益。
拓展资料：
1、 为什么会出现可疑交易：
一般来说，普通人在使用银行卡时不会出现这个问题。只有在大额交易过于频繁的情况下，他们才会有这种怀疑。因此，银行也有可疑交易，以更好地保证市场流通。希望大家理性对待。同时需要注意的是，如果单笔交易超过200万的频繁交易，这个问题就很容易出现。
2、 如何解决可疑交易。
我们都知道，生活中难免会遇到一些问题。因此，当出现可疑交易时，千万不要惊慌。我们可以第一时间致电银行客服进行查询。如果不能解决，我们也可以到银行网点查询，只要我们的正常使用能得到合理解释，一般不会有大问题。我希望每个人都能知道这一点。我们都知道，每个人在生活中都会用到银行卡，但是在使用银行卡的时候，很可能会碰到一些红线。如果他们涉嫌帮助他人洗钱，他们将受到监督。希望大家理性使用。同时，对于银行信用卡的使用，一定要及时还款，不要有逾期行为。
3、 可疑交易
可疑交易是指通常被认为是合乎逻辑的交易，但在某些方面是未知的或可能被欺骗的交易。 “可疑交易”并不意味着交易一定会受骗；它会赔钱；一定有不公平的交换：不是这样。这是一种在正常情况下有效的方法，但存在一些漏洞或疑似漏洞。这些漏洞可能被坏人利用，导致不公平贸易。理论上，客户洗钱的风险等级越高，形成可疑交易的可能性就越大。银行应对客户风险方法的有效性进行定量分析、数据分析和历史数据审查，定期检查可疑交易的预警和申报情况，以及最终落入高、中、低的客户群体，以确保客户风险分类的有效性，提高可疑交易调查的准确性。具有高风险职业或行业特征的客户不一定是洗钱的高风险客户。银行应关注银行账簿中反映的收入或资金流向是否与客户自身的职业或行业一致。尤其是对职业不明的客户，应列为高危职业，因为此类客户具有较高的可疑交易风险。
⑵ 手机银行出现可疑交易无法登陆可以去自动取款机取钱吗
可以。手机银行出现可疑交易无法登陆的话，因这是手机安全系统检测到的，所以无法登陆上去，但一般是可以去银行取款机里面取钱的。
一般银行卡常见的异常状况及解决办法有：
1、有交易风险导致账户异常：如果银行卡账户存在交易风险，如有被盗刷风险、网络诈骗等，个人银行卡可能会被限制使用。这时，持卡人可以拨打银行的客服电话，转接人工服务，说明具体情况，表明卡片暂时没有交易风险，申请解冻即可。
2、欠费导致账户异常：如果了解到银行卡是欠费导致异常状态，个人可以携带银行卡、身份证前往营业厅，向工作人员申请解封，并及时还清所有欠款。
3.银行内部系统故障导致账户异常：如果排除以上几种原因，咨询客服无果时，可能是银行内部系统因网络问题出现故障，这时请持卡人耐心等待故障排除，排除后银行会启动纠错机制，保障资金安全的。
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一般银行卡冻结的原因具体有：
1.银行卡如果被冻结，可能是你的信用卡出现过异常交易。
2.可透支的银行卡，银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额，当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
3.如果银行卡是借记卡被冻结，一种是错帐冻结，说明银行交易时将钱错误地给到了你的账号上，那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结，根据法律的相关规定，司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡
4.不论是什么银行卡，如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动把你的银行卡密码锁住。
5.银行卡到期没有重新办理新卡的，银行会冻结你的过期银行卡。
6.银行卡如果被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。