光大对公帐号可疑交易怎么处理

Ⅰ 光大银行可疑交易可以解除嘛

光大银行可疑交易可以解除。解除系统预警需要去柜台办理，需要提供说明，说明该笔交易的具体情况，并且提供包括合同发票在内的业务背景资料，以证明该笔交易并非可疑交易，若证实确定，即可解除。

可疑交易是指一些再通常下认为符合逻辑思维的交易，但在某些方面未知或者有可能被受到欺骗的交易。中国光大银行成立于1992年8月，是经国务院批复并经中国人民银行批准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。中国光大银行于2010年8月在上海证券交易所挂牌上市、2013年12月在香港联合交易所挂牌上市。

Ⅱ 为什么光大信用卡登陆不上去 显示存在可疑交易

1. 这通常是为了检查是否是本人正在使用该帐户。也可能是账户中有可疑的交易发生。
2. 光大银行提示账户存在可疑交易，这种可以到网点核实是什么情况，可先问一下客服。基本上应该没有什么大问题。 拿着你的身份证去网络上办理就可以了。
中国光大银行（China Everbright Bank，China Everbright Bank）成立于1992年8月，是经国务院批准、中国人民银行批准设立的全国性股份制商业银行。其总部位于北京。中国光大银行于2010年8月在上海证券交易所上市，2013年12月在香港证券交易所上市。
截至2020年6月30日，光大银行在全国设立分支机构1290家，实现全国省级行政区域服务网络全覆盖，机构网络辐射全国147个经济中心城市。在2020年“全球银行1000强”榜单中，光大银行在“全球银行品牌价值500强”榜单中分别位列第35位和第28位。
加快国际化布局。香港分行、首尔分行、广银国际、广银欧洲、卢森堡分行相继开业运营。悉尼分公司已申请成立。突出了社会责任日。多年支持“妈妈的水窖”公益活动，社会影响大；光大银行在英国银行家杂志2017年发布的“世界1000家主要银行排名”中位列第49位； [5] 在《银行家》杂志2018年发布的“全球1000家主要银行排名”中位列第39位，较2017年上升10位 。 2019年12月18日入选人民日报“中国品牌发展指数”100强榜单，排名第73位。
2020年3月，入选2020年全球品牌价值500强第184位。 [7] 2020年4月，财政部批准光大集团向中央汇金投资有限公司增发股份，汇金将其102.51亿股转让给光大集团。
中国光大集团通过中国光大（集团）总公司（北京）和中国光大集团有限公司（香港）管理国内外业务。最高决策机构为集团董事会，由国家授权经营管理国家投入集团的国有资产。集团党委在集团中发挥着政治核心作用。本集团监事会由国务院任命。
中国光大集团（以下简称光大集团）是中国中央政府管理的国有企业。 1983年5月在香港成立，国务院国发 89号文件批复，光大集团章程明确规定光大集团为国务院直属部级企业。集团现为一家以银行、证券、保险、投资管理等金融业务为主的特大型国有企业集团。

Ⅲ 光大银行发现可疑交易怎么处理

社会经济发展越来越快，我们身边无法解释的事情也是越来越多，如果被光大银行发现可疑交易的话那也是非常的麻烦的，我们一定要及时的拨打客服的电话进行沟通才行，一般来说只要说的过去都不会产生太大的问题，希望每个人都能够知道这一点，同时我们需要注意的是，无论任何银行对于我们的大额资金交易都是有着非常严格的标准的，希望每个人在进行资金交易之前都能够三思而后行。

3、如果自己的银行卡被判定可疑交易，我们应该怎样处置？

一般来说被判为大额交易会被冻结24小时，因此我们如果不着急使用的话也可以在两天之后再看，这样可能就会自动解冻了，如果一直冻结的话，那么我们需要携带相关的证件去银行进行办理。

Ⅳ 登录光大银行手机银行时提示“您的账户存在可疑交易”如何处理

登录手机银行时提示“您的账户存在可疑交易”，是由于账户存在可疑交易。根据中国人民银行261号文相关规定，需本人携带有效身份证件移驾我行任意柜台核实身份。如果被光大银行发现可疑交易的话那也是非常的麻烦的，我们一定要及时的拨打客服的电话进行沟通才行，一般来说只要说的过去都不会产生太大的问题，希望每个人都能够知道这一点，同时我们需要注意的是，无论任何银行对于我们的大额资金交易都是有着非常严格的标准的，希望每个人在进行资金交易之前都能够三思而后行。

拓展资料：
一、银行卡转账频繁被冻结了多久自动解冻
由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。
如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。
频繁交易会被认为是在洗钱的原因是因为一些从事违法高利贷、赌博的人员，他们的银行流水就会比较频繁，这就成为一个洗钱的特征。很多违法犯罪分子，往往会采用数个银行卡频繁转账的方法将自己的不法财产从形式上变为合法财产。
二、银行卡被冻结原因怎么查询
一般情况下，银行卡被冻结使用之后网上银行或者手机银行都是会有提示的，并且在支付的时候是无法完成付款的。但是银行卡被冻结的原因并不能直接在网上查询到。银行卡被冻结原因查询的唯一方法就是直接前往银行营业网点查询或者直接拨打银行官方客服电话进行咨询。若是用户还有经济纠纷的情况下，不排除是法院冻结银行卡账户，是可以通过司法机构来查询冻结原因的。
三、拿到信用卡之后还是显示信用卡状态异常怎么办
一般来说，如果是这样的话，那就是你的信用卡还没有激活。信用卡到手之后，你需要拿着你的身份证，还有信用卡去附近的营业网点进行激活。这时候你需要准备很多东西，比如说你得去复印你的身份证，正反面都要，还有你的信用卡也得复印，接下来 就需要你按照指示写好信用卡的的申请保证还有日期，提交给银行的工作人员，接着他们会给你审核信息，然后你输入密码之后，仔细核对好你的署名，然后会再进行电子核对。确认好之后基本也就结束了。同时你也可以问一下相关的工作人员关于你本人信用卡的透支额度还有每月要还款的日期。
四、为什么光大银行信用卡会显示状态异常呢
如果是刚申请的，在这种情况下，一般就是没有多大问题的，显示状态异常是因为你还没有收到信用卡。然后在你提交资料上去后的15天之内，银行会议短信的形式通知你的。如果你想要查询信用卡相关进度的话，你可以用你的身份证证件号码登录信用卡网站里查询，或者就是你可以拨打客服电话，这是最直接有效也是最快速的的办法。

Ⅳ 光大银行存在可疑交易是冻结了吗,几天解冻

一般来说被判为大额交易会被冻结24小时，在两天之后再看，这样可能就会自动解冻了，如果一直冻结的话，那么我们需要携带相关的证件去银行进行办理。

一、大额交易的具体标准是什么？
根据我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，第9条中规定，金融机构应当向全国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。单笔或者当日累计人民币交易20万元或以上外币交易等值1万美元以上的现金，缴存现金支付现金结汇，现钞兑换，现金汇款等其他形式的现金收支，都是被列为大额交易标准的，因此我们需要注意的是，在生活中一定要保证自己的钱财来源清白。

二、为什么会进行大额交易的监控？
我国反洗钱管理是非常的严格的，但是依然有非常多的犯罪分子顶风作案，选择通过不法手段来进行洗钱大额交易就是其中之一，因此为了更好的打击犯罪率对于可疑交易也是会立即进行监控冻结的，如果被银行判定为可疑交易的话，那么我们一定要及时的前往柜台进行解冻才行，希望每个人都能够认识到这一点。

三、如果自己的银行卡被判定可疑交易，我们应该怎样处置？
一般来说被判为大额交易会被冻结24小时，因此我们如果不着急使用的话也可以在两天之后再看，这样可能就会自动解冻了，如果一直冻结的话，那么我们需要携带相关的证件去银行进行办理。

四、一般情况下银行冻结持卡人的信用卡是由以下几个原因导致的：
1、信用卡逾期情况严重，信用卡套现，信用卡盗刷等；
2、信用卡逾期情况严重导致信用卡被冻结，持卡人因为未按时还款逾期时间较长或透支金额较大而被发卡银行冻结；
3、信用卡套现导致信用卡被冻结，信用卡套现是违法行为。银行在信用卡核发以后会对信用卡刷卡交易情况进行监督和记录，明显的信用卡套现行为很容易被发卡银行识别出来，一旦被发卡银行发现存在信用卡套现行为银行会将信用卡做冻结处理。严重的还要追究持卡人的刑事责任；信用卡盗刷导致信用卡被冻结，信用卡发生盗刷后为了防止盗刷损失进一步扩大，一般持卡人会要求发卡银行冻结信用卡，部分情况下发卡银行会主动为持卡人冻结信用卡。