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银行限制交易10笔什么意思

发布时间:2023-03-11 16:33:43

‘壹’ 银行卡被限制交易是什么意思

银行卡限制交易是银行为了资金安全设置的一个功能,说明银行卡已经被冻结或无法正常使用。

银行卡被限制交易情况如下;
储蓄卡(即借记卡)被限制交易。
1、资料不齐全、
被限制使用。例如,银行卡持有人的身份证过期未更新、手机号码失效(停止使用)等情况,都会导致储蓄卡被限制在一些渠道的使用,例如不允许在手机银行、网上银行使用,只能允许在柜面使用。

2、账户存在风险、
被限制交易。银行会通过一系列监测,如果发现客户的账户存在风险,就会采取限制交易的措施,来保障客户的资金安全。2020年和2021年,就有许多银行卡账户存在涉赌涉诈风险,而被银行停止交易。

3、密码连续输错3次以上、
银行为了保障客户账户的资金安全,对客户在自助机具和电子银行连续输错3次密码,就会对其账户进行限制交易。此时,就要客户本人持身份证件到银行网点重新激活密码,才能使用储蓄卡。

二、信用卡被限制交易的情况

信用卡表面上是一张卡片,但其实质是一种短期的小额的融资工具,只要刷卡就能消费。因此,对于信用卡风险的防范,银行也是较为严格的。导致信用卡被限制交易的原因主要有如下4个:

1.信用卡在某一支付渠道的交易金额已经达到上限,此时在这个渠道就被限制了交易。

2.客户对信用卡设置了单笔交易限额,当刷卡消费金额超过设定的限额,信用卡就被限制使用,客户就会收到相关的短信通知。

3.信用卡在刷卡消费时,银行检测到存在风险交易,会先限制交易,然后联系客户,确认是否是本人交易,如果是就排除风险,取消交易限制。

4.信用卡刷卡消费金额超过信用卡可用信用额度,此时就会由于可用额度不足而被限制交易。

因此,为了防止银行卡被限制交易,就要根据上述情况加以防范,使银行卡的使用处于正常状态,让金融消费更加顺畅。

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