1. 大额资金交易的具体报告标准
1.境内转账交易:境内转账交易大额现金交易报告标准为当天的单笔或累计金额达到人民币50万(含)以上或是外币10万美元(含)以上;
2.转账交易:转账交易大额现金交易报告标准为当天单笔或累计金额达到人民币200万(含)以上或是外币25万美元(含)以上;
3.现金收支:现金收支的大额现金交易报告标准为当天单笔或是累计的金额在人民币5万(含)以上或是外币1万美元(含)以上;
4.跨境转账交易:跨境转账交易大额现金交易报告标准为当天的单笔或累计金额达到人民币20万(含)以上或是外币1万美元(含)以上
拓展资料：
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：
第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。
2. 中行银行卡境外大额取现交易注意事项是什么
根据《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》要求，自2018年1月1日起：
1、个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡（含附属卡）合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。
2、个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的，本年及次年将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。
3、《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》自2018年1月1日起实施，2018年境外提取现金年度额度从2018年1月1日起开始累计计算。
4、人民币卡、外币卡境外提取现金每卡每日额度统一为等值1万元人民币。
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3. 大额资金转账有何规定
法律分析：大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账，包括公对公、公对私、私对私，仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人民银行令2016年第3号)规范。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。
4. 如果银行卡里有大数额的现金，该怎么处理
作为银行的工作人员，我可以明确的告诉你：银行卡大额转入，快速转出，余额长期为零。你的这种行为很危险，很可能已经被反洗钱系统盯上了。你现在仍然安然无事，是因为你的转入转出，资金都是合法来源。一旦反洗钱系统，查出你的资金来源有问题。轻微的只是冻结账户，严重的还会面临刑事处罚。银行凭借什么条件，认定一个人的银行账户涉及洗钱？就是三个简单的条件：你的工资收入水平，你的银行存款，你银行卡历史流水。比如说，你工资收入每个月就只有3000块钱，银行存款不足一万。然后突然账户就是进来几十万、几百万的资金，那反洗钱系统，肯定会在第一时间就盯上你。
会把你列为可疑目标，长期的追踪你，你的历史流水，往年一个月就几千、万把块钱。突然某个月，多笔大额资金转入转出，流水达到几十万、上百万。那同样的也非常可疑，反洗钱系统也会持续的追踪你，这种追踪，只是把你列为怀疑的目标，并不会对你有具体的措施。像很多人买房子，家里人打过来几十万、几百万的。因为钱来源正当，反洗钱系统就只是重点注意你而已。
只有当真正确定，你参与了洗钱，才会冻结你的账户，银行卡大额转入，然后快速转出，这个就是洗钱犯罪中的一个流程。所以，你长期干这样的事情，必定会被反洗钱系统重点照顾的。一旦有可疑的资金来源，第一时间就会冻结你的账户，如果你是因为做生意，和很多有钱的客户有资金往来，那就没关系。最多银行可能就会打个电话给你，询问你转账什么用途。银行卡犯罪，会受到怎样的严厉惩罚？很多人都是无知者无畏，一点都不了解银行卡参与洗钱犯罪，惩罚是有多么的严厉。刑事处罚暂且不说，我们先来看下银行系统的惩罚，如果一个人名下，有一张银行卡涉及违法犯罪活动。那他名下所有的银行卡，五年内限制非柜面交易。
什么意思？就是你名下所有的银行卡，除了去银行柜台取钱存钱外，其余的任何功能都不能用。不能转账，不能刷卡，不能网上购物，不能点外卖，不能绑定微信、支付宝等任何第三方平台。你的任何开销，出门买个菜，都必须要使用现金，现在非现金支付，越来越普及，你任何行为都只能使用现金，会给你的生活造成极大的困扰。一旦限制你名下所有银行卡非柜面交易，那你的日常生活，基本上算是废了。所以，千万不能买卖银行卡，不能为了一点钱，把自己的前途搭进去。也不要随意的出借银行卡，更不能答应帮别人收款或转账。大数据下，一切的金融活动，都是受到监控的，说句不客气的话，在大数据下，任何人的银行卡账户活动，都是在监控之下。
可能很多人会觉得，这岂不是一点隐私都没有？岂不是让人会很没有安全感？但是你要知道，越是监控的严格，对我们普通人就越有好处。很多人只看到新闻上说，每年有多少人被电信诈骗。却不知道反洗钱中心、反诈骗中心，每年都阻止了多少起金融诈骗活动。监控的越严格，我们普通人收益的就越多，另外，俗话说的好，身正不怕影子斜。只要你没有做违法的事情，就根本不用有任何的担心。
反洗钱系统想查，那就随便它去查。没有做任何违法的事情，就不可能出现“莫须有”的罪名。那些心里害怕的人，攻击反洗钱系统监控的人，只能说明他心中有鬼而已。