什么是金融市场的风险管理

Ⅰ 风险管理课程，什么是金融风险，有哪些类型

金融风险指的是与金融有关的风险，如金融市场风险、金融产品风险、金融机构风险等。
按照风险来源的不同，金融风险主要可以分为以下几种类型：
1)市场风险，
它是由于市场因素(如利率，汇率，股价以及商品价格等)的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的风险。这些市场因素对金融参与者造成的影响可能是直接的，也可能是通过对其竞争者，供应商或者消费者所造成的间接影响。(2)信用风险，
它是由于借款人或市场交易对手的违约(无法偿付或者无法按期偿付)而导致损失的可能性。几乎所有的金融交易都涉及信用风险问题：除了传统的金融债务和支付风险外，近年来随着网络金融市场(如网上银行，网络超市等)的日益壮大，网络金融信用风险问题也变得突出起来。(3)流动性风险，
它是金融参与者由于资产流动性降低而导致的可能损失的风险。当金融参与者无法通过变现资产，或者无法减轻资产作为现金等价物来偿付债务时，流动性风险就会发生。(4)操作风险，
它是由于金融机构的交易系统不完善，管理失误或其它一些人为错误而导致金融参与者潜在损失的可能性。目前对操作风险的研究与管理正日益受到重视：从定性方面看，各类机构不仅通过努力完善内部控制方法来减少操作风险的可能性；从定量方面看，它们还将一些其它学科的成熟理论(如运筹学方法)引入到了操作风险的精密管理当中。

Ⅱ 什么是外汇货币及衍生品市场的风险管理/金融学前沿系列

《外汇、货币及衍生品市场的风险管理》通过对国际交易市场中的不确定性细节和复杂技术的剖析．为你获取国际市场的成功提供了简明扼要的方法，而无需你承受不可接受和常常无法觉察的风险。更明确地说，通过HeinzRiehI在世界各地的研讨会中成功运用的方法，这种重要的商业工具，连同大量的真实案例，能够迅速而便捷地获取信息。在《外汇、货币及衍生品市场的风险管理》一书中，Riehl一位国债和衍生品市场风险管理的专家，一位在诸多前沿技术领域中的国际知名专家通过适用的风险收益分析法将价格风险、信用风险及流动性风险真实地联结起来。“仅仅是赚钱已经不再够好了！”他说。每一章都包含切题的信息、经过时间验证的建议，相应的图表及对市场进行模拟的例子．不仅初学者，相关专家也能够学习到如何：识别风险及估算其规模管理及控制价格、信用和流动性风险：挖掘机会：辨识衍生产品：判别新的金融产品的优点及隐患：评估相应的交易对资产负债表和资本比率的影响：防范人工误差及欺诈。《外汇货币及衍生品市场的风险管理》还提供了大量关于在过去十年中金融市场如何发展变化及其原因，及如何预测未来趋势的知识。Riehl在通篇当中保持了其独特的视角，在聚焦于市场中的良好的发展的同时，也关注于“宏观层面的风险”。没有过多的信息，没有多余的数据，仅仅只有你达到成功所需的事项。这就是《外汇货币及衍生品市场的风险管理》之所有。正如Riehl所说：“暗含机遇的交易都将转换为风险一收益的衡量标准，使得人们能够清晰明了地如同他们自己拥有一家银行。”

Ⅲ 金融风险管理的理论

为什么要进行金融风险管理。早期的金融理论认为，金融风险管理是没有必要的，Merton Miller以及Modigliani(1958)就指出，在一个完美的市场中，对冲或叫套期保值等金融操作手段并不能影响公司的价值。这里的完美的市场是指不存在税收和破产成本，以及市场参与者都具有完全的信息。因此，公司的管理者是没有必要进行金融风险管理的。类似的理论也认为，即使在短期内会出现小幅度的波动，但从长期来讲，经济运行会沿着一个均衡的状态移动，所以那些为了防范短期经济波动损失而开展的风险管理只会是一种对资源的浪费。这种观点认为，从长期来讲，是没有金融风险可言的，因此短期的金融风险管理只会抵消公司的利润，从而削减公司价值。然而，现实经济生活中，金融风险管理却引起了越来越多的来自学术界和实务界的关注。无论是金融市场的监管者，还是金融市场的参与者对风险管理理论和方法的需求都空前高涨。主张应进行金融风险管理的各方认为，对风险管理的需求主要基于下面的理论基础：
现实的经济和金融市场并非完美，因此通过风险管理可以提升公司价值。现实金融市场的不完美性主要体现在以下几个方面：首先，现实市场中存在着各种各样的税收。这些税收会影响到公司的价值。由此看来，Miller和Modigliani的理论假设在现实经济状况下并不合适。其次，现实市场中存在着交易成本。最后，在现实市场中，金融参与者也是不可能获得完全信息的。从而，对金融风险进行管理是相当可能及有必要的。

Ⅳ 金融风险管理日常做些什么

同学你好，很高兴为您解答！

其实不同公司的风险管理做的事情不一样，甚至不同岗位的人员也做着不同的事情。一般来说，风险管理部门内部对风险管理岗位有两种分类方式：一是按业务分，就是不同的业务设置对应的风险管理岗位，这是早期的分类方式；二是按风险类别分，就是分成市场、信用、操作等风险管理岗位，这是目前主流也是发展趋势。 各类风险管理岗位的具体工作要细说可就太花费时间了，不如换个角度来说一下风险管理在日常大体上做些什么事情： 初进风险管理岗位的小朋友，一般都是干些打杂的活儿，比如整理制度、制作日常风险管理报告、日常风险指标监控等等。

有一定专业水平及工作经验后，一般会做些有技术含量的活儿，比如设计风险报告（注意，制作和设计有天壤之别，苹果手机流水线的工人能和苹果手机的设计员相提并论吗？）、草拟制度、搭建一些风险管理模型（例如信用评级模型等）以及撰写专题风险报告、识别及评估新产品新业务风险等。 再向上就分专业技术型人才和管理型人才，当然也有复合型人才，就是专业和管理都行的人。专业技术型人才一般走量化模型路线，管理型人才一般就是团队主管、部门主管等。

希望高顿网校的回答能帮助您解决问题，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

Ⅳ 金融行业的风险主要有哪些

对于金融风险的种类，从不同的角度出发，会有不同的认识或不同的关注点。

对于经营金融者来说，金融风险是指所从事的经营活动给自己造成经济损失的风险。此类风险主要有利率风险、外汇风险和管理风险，尤其是信贷风险。

所谓利率风险是指由于预期利率水平和到期实际市场利率水平的差异而造成损失的可能性。所谓外汇风险是指因汇率变动而蒙受损失或丧失所预期的利益的可能性。

所谓管理风险是指由于金融机构或经营者经营管理不善而造成损失的可能性。所谓信用风险，亦称信贷风险，是指债务人不能按期偿还债务本息，使债权人受到一定经济损失的可能性。

(5)什么是金融市场的风险管理扩展阅读：

金融风险管理过程：

金融风险的管理过程大致需要确立管理目标、进行风险评价和风险控制及处置等三个步骤：

(一)金融风险管理的目标。金融风险管理的最终目标是在识别和衡量风险的基础上，对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案，以防止和减少损失，保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行。

(二)金融风险的评价。金融风险评价是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风险的工具以及金融风险管理对策等各个方面进行评估。

(1)风险识别。金融风险识别是指在进行了实地调查研究的基础上，运用各种方法对潜在的、显在的各种风险进行系统的归类和实施全面的分析研究。

(2)风险衡量。是指对金融风险发生的可能性或损失范围、程度进行估计和衡量，并对不同程度的损失发生的可能性和损失后果进行定量分析。

(3)金融风险管理对策的选择。是指在前面两个阶段的基础上，根据金融风险管理的目标，选择金融风险管理的各种工具并进行最优组合，并提出金融风险管理的建议。这是作为金融风险评价的最重要阶段。

Ⅵ 请你简述金融市场风险管理有哪些主要内容

风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。风险管理对现代企业而言十分重要。

当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新，均使变化波动程度提高，连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。

扩展：

风险管理目标的确定一般要满足以下几个基本要求：

1、风险管理目标与风险管理主体(如生产企业或建设工程的业主)总体目标的一致性。

2、目标的现实性，即确定目标要充分考虑其实现的客观可能性。

3、目标的明确性，即使用正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价。

4、目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险管理目标的主次，以利于提高风险管理的综合效果。以上供参考。

Ⅶ 如何管理控制金融市场的风险

规避金融市场风险的有效途径

（一）完善金融市场

我国加入世界经济贸易组织后，对于我国市场经济的发展是十分有利的。虽然我国的经济贸易逐渐走向国际市场，但是同时也使得我国的经济发展面临了各种各样的问题，既是机遇，更多的还是挑战。我国的市场和国际市场目前实现了接轨，中国的自主商品能够及时投入到国际市场上进行贸易，但是金融方面的问题是无法避免的事实，特别明显的一点就是国际市场由于需求量变化、价格调整等问题造成金融风险的出现。造成这一现象的原因，首先是我国自身存在的经济梯子问题。其次是国际市场上带来的影响。从上述问题来看，我国的市场体系不够完整，例如：根据相关的标准，资本市场、货币市场、金融衍生品市场是金融体系最基本的组成，这些都是必须具备的元素。根据当前的国际形势以及经济发展情况来看，金融市场逐渐朝着规范化、国际化、标准化的方向发展。金融衍生品市场在金融风险的管理中发挥了重要的作用，具体表现在两个方面：第一，作为金融市场的一个重要组成部分，金融衍生品市场在市场架构，市场规模扩大等方面有着无可替代的作用；第二，衍生品创造了一个风险管理的市场，其意义在于补充和完善了金融市场的所需，大大加快了金融市场各组成部分的更新与发展。

（二）建设金融工程

众所周知，金融市场风险在我国社会经济的发展中有着巨大的阻碍作用。随着时间的推移，人们的物质生活水平不断提高，经济收入的增加必将促进中国金融业的兴起和发展。金融工程作为21世纪的标志性工程，将我国的发展对象和目标转移到金融工程中对于提高我国的综合国力以及国际地位是一次赶超西方发达国家的难得机遇。中国如果想实现市场经济的发展，加快社会主义现代化建设就应该把投资重点放在金融业上，以此来提高自己的金融竞争力，积极参与到国际上的金融竞争过程中去，通过采取：放开金融价格、消除金融压制、鼓励金融创新等相关措施来积极参与到新世界金融业工程中去。需要注意的是在推动中国金融工程进步的同时，需要以一个科学的眼光看待中国金融业的发展，应该把眼光放长、放大，这样才会发现金融业发展中存在的问题，为解决措施的选择提供真实的资料来源。

目前金融业已经成为我国行业发展的重要部分，这是因为金融工程能够代表现代金融高科技的运用情况，对于中国金融体系实现市场化、现代化、国际化的目标有着深远的促进意义。国家或者政府需要积极制定相应的政策抉择，对于金融技术应该加大资金投入，提高金融工程技术的效率，避免金融风险的出现。在发展金融工程的时候，需要做到的几个方面是以金融风险管理为中心，实现金融市场工具的创新；加强金融体系的风险配置功能的改进，目前，造成中国金融体系风险配置功能不完善的实际表现形式为，不能有效地进行风险配置，且没有足够的市场工具。中国在发展金融工程技术的时候，需要给予金融工程足够的重视。弄清金融工程技术先进性与我国金融体系发展的情况，针对其中存在的问题进行解决。为了推动我国金融体系的发展，我们可以借鉴西方先进的管理经验和金融工程技术来发展自己，特别是在完善金融体系风险配置功能，提高金融机构管理决策水平等方面开展金融管理工作。对于金融工程，我们也应当深刻认识到我国的金融市场目前尚处于市场经济的初级阶段，需要根据我国的实际情况进行金融管理，防止出现照搬照抄国外的产品和模型。对于金融工程的管理作用，我们可以使用金融工程技术来推动我国金融体系的发展。对于金融工程的局限性应该采取有效措施进行改进。

（三）实施金融监管

加大金融监管的力度有着必然性和紧迫性，这不仅仅是国内经济发展的需要，也是国际金融业发展的管理需要。具体体现在以下几个方面：第一，国际资本流动需要。尽管我国坚持走社会主义市场经济的道路，但是世界市场仍是资本主义市场为主，并且形成了跨国联系，造成各国资金流动跨国界。资金的跨国流动能够造成较大的负面影响，最直接的就是经济危机。一旦某个资本主义国家出现了经济问题，其他资本主义国家必将受到不同程度的影响。为了确保金融市场的健康发展，应该加强金融监管。第二，我国金融市场的需要。自从实施改革开放政策后，中国的市场得到了前所未有的扩大，进出口贸易的发展更是显示了中国在国际市场上的成绩。尽管我国的金融市场获得了长足的发展，但是出现了很多金融违规事件，使得金融风险的概率加大。

以上的问题均表明在我国加强金融管理是很有必要的，这不仅是我国社会经济发展的需要。笔者分析总结了加强金融管理的具体措施，可以从几个方面开展：

（1）弄清风险承受能力。金融业是一个十分复杂的经济行业，出现问题后将会造成巨大的经济损失。国家应该弄清自己的风险应对能力，坚持实事求是的原则，设定可承受的风险范围。避免因风险能力薄弱而带来的问题，对于风险承受力的范围更加需要控制，否则将出现经营危机；阻碍了企业资产的保值和增值。

（2）加强风险管理力度。风险管理力度的增强，主要是经过制定风险管理制度。其重点在于做好以下工作，例如：风险的识别、衡量、管理方法、控制、监察等不同的环节。目前人们对于风险的衡量已经积累了很多测试方法，并且对风险控制系统检查，形成金融风险预警系统。

（3）保持信息反馈。保持信息反馈的意义重大，除了可以满足市场有效前提的存在，保证各个资金投资者的合理流动，促进国内监管机构之间的交流合作，保持金融信息的反馈，应该积极发挥“两会一行”（中国人民银行、中国证监会、中国保监会）的作用，通过三方联席会议制度，使得内部关系和谐发展。(4)完善法律法规。法律法规的制定和完善能够对金融风险中出现的问题进行合法的裁决，也是约束经济活动的法律依据。但是当前我国对于金融业的法律还比较少，这就不能保证我国金融市场健康的发展。国家应该召集大量既熟悉国际惯例又了解国情的人才，进行构建监管法律体系的工作。(5)发挥行业自律的作用。自律的根本是在倡导企业实施自我管理，如今世界各国和地区普遍采取的方法是行业自律进行金融监管。政府监管和行业自律相辅相成，只有将其结合起来才能充分发挥出自律作用。

Ⅷ 金融市场的风险有哪些如何规避

巴塞尔委员会对金融风险的认定有：信用风险、市场风险、操作风险。
1、信用风险。
交易对手违约的风险。当交易对手方信用状况发生问题，就会违反交易合约。
规避信用风险，可以进行信用评价、增加担保、引入信用保险等。
2、市场风险
市场要素变动带来的风险。
有利率风险、汇率风险、价格风险等。
可以用期货、期权等工具规避风险。
3、操作风险
由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成损失的风险。按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类：
（1）内部欺诈。有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违犯法律以及公司的规章制度的行为。
（2）外部欺诈。第三方的诈骗、盗用资产、违犯法律的行为。
（3）雇用合同以及工作状况带来的风险事件。由于不履行合同，或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求。
（4）客户、产品以及商业行为引起的风险事件。有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求,或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。
（5）有形资产的损失。由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失。
（6）经营中断和系统出错。例如，软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。
（7）涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。例如，交易失败、与合作伙伴的合作失败、交易数据输入错误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户，以及卖方纠纷等。
规避操作风险：加强内控，加强人力资源管理，完善提升系统。