财务办款如何核对信息

1. 账务核对包括哪些会计资料的相互核对

账务核对包括三种核对方式：账证核对、账账核对和账实核对。
会计账簿的账目核对是会计人员工作中的重中之重，可以防止企业账务出现差错，三种会计账簿的相互账目核对，具体内容是：
(1)账证核对。核对会计账簿记录与原始凭证、记账凭证的时间、凭证字号、内容、金额是否一致，记账方向是否相符。
(2)账账核对。核对不同会计账簿记录是否相符。包括：盘查总账有关账户的余额核对；盘查总账与明细账核对；盘查总账与日记账核对等。
(3)账实核对。核对会计账簿记录与财产等实有数额是否相符。包括：盘查现金日记账账面余额与现金实际库存数核对；盘查银行存款日记账账面余额与银行对账单核对；盘查各种应收、应付款明细账账面余额与有关债务、债权单位或者个人核对等。
定期核对的主要内容
(1)使用丁种账页记载的账户，应按旬加计未销账的各笔金额与该科目总账余额核对相符。
(2)有关科目卡片账，要按月与该科目总账或有关登记簿核对相符。
(3)余额表的计息积数与该科目总账余额累计数核对相符。
(4)各种贷款借据要按月与各该科目分户账逐笔勾对相符。
(5)贵金属分户账与出纳部门的有关保管登记簿核对相符。
(6)存折户应坚搏哗持在办理业务的当时进行账折核对。
通过每日核对和定期核对就可以使银行账务达到账账、账款、账证、账实、账表和内外账务完全相符的要求。
拓展资料
导致账实不符的原因
造成账实不符的原因有可能是：如财产物资保管过程中发生的自然损耗；财产收发过程中由于计量或检验不准，造成多收或少收的差错；由于管理不善、制度不严造成的财产损坏、丢失、被盗等等问题造成的。
具体财产账实不符和情况产生，可以从以下这几个方面考虑
1、是在财产发生增减变动时，没有填制凭证而登记入账；或者在填制凭证、登账时，发生计算上或登记上的宏孝差错。
2、是在财产的保管过程中，受到气候等自然因素影响而发生的数量和质量上的变化。
3、是因未达账项或拒付而引起单位之间账账不符等。
4、是由于保管不善或工作人员失职发生的财产残损、变质与短缺，以及货币资金、债权债务的差错。
5、蔽银稿是由于不法分子营私舞弊，贪污盗窃等而造成的财产物资损失。
6、是在收、发各项财产过程中，由于计量、检验不准确而发生品种、数量或质量上的差错。

2. 我是学财务的，怎么能学会快速核对金额和检查

会计和出纳对账的步骤：
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‍会计与出纳对帐主要是对期末的库存现金和银行存款出纳帐上的余额与会计帐上算的库存现金和银行存款可‍是一样，如果不一样，就要查原因，如多算、多记、漏算、错算等要及时查明更正。必须要核对相符，会计才能进行下步操作。你可以在发票上做记号，一般是编号。发票上一般要盖“现金付讫”之类的章。银行存款每月也要与银行对帐单子上的金额核对，通过编制存款余额调节表确定银行与单位在存款处理上芹渗可存在差错。
‍ 对账一般分为：帐帐相对，帐实相对，帐证相对，帐表相对。既然是会计并首绝和出纳对账，主要是帐帐相对，即总账和现金，银行日记账相对；帐实相对，即库存现金和现金日记账相对。银行存款日记账要和银行的对账单相对。
实务中，出纳负责现金与银行帐，所以，你只需与会计确定你的现金和银行账的数据一致和原始凭证由谁保管。定期与会计交接时：
1、填写一式两份绝姿现金银行结存表（上期余额、本期收入、本期支出、本期余额），双方确认无误后签名，各持一份；
2、编制一式两份原始凭证交接表（自编号、单据名称、凭证号、金额），双方确认无误后签名，各持一份。
3、每月与银行对账，并编制一份银行帐与出纳帐的调节表，次月初交给会计核对。

3. 财务工作，会计账和现金对不上，需要怎么核对

盘点现金，列出实际的现金余额；将记录现金的记帐凭证与实际所附的原始凭单核对一下，有没有原始单据与记帐分录铅携的情况，如果有让会计做调整分录；如果出纳对会计帐务处理不是很熟悉，可以找会计帮助查询。
根据出纳登记的流水帐与会计的现金日记帐进行核对；查完帐后证明帐务处理是对的，现金盘点后确实有长短，就要根据实际盘点做出调整分录；现金短缺，然后根据处理结果再做调帐。
其实，财务的所有工作都是围绕“原始凭证”来处理的，每个财务都不应该被其他外力因素所干扰，应该注意自身有没有审核和索取每一项业务发生“原始凭证”因为时间一长自然容易乱。
无论是收入还是支出，都会有对应的收据出现，收入是你开收据给对方，支出自然就是费用报尺槐销槐困伏单，如果有仓促的情况出现，也至少要让对方打个收条，不然没办法入账的，
每个公司的财务工作都是没有捷径的，一定要按部就班，甚至是一小步都不能跳过，不然会出现一个很大的漏洞，比如以上说的做账和出纳对不上，这个时候要么开诚布公的审查原始凭证，要么进行实时对账，千万不能自行处理，不然会影响到个人的道德问题。

4. 在财务部发工资单的时候，怎么核对工资是否有误

有审核，具体分析1、通过网上银行直接发工资，财亮团掘务导入表格数据后银行系统会自动会审核员工姓名与卡号是否相符，有跨行账号的还会核验银行卡开户行信息。

6、有些企业是从老板或是财务个人卡直接转账到员工卡的，这种实际上不太合法，但是也没查得那么严，就当是发现金了。这种情况一般就是系统审核账户户名是否正确就是。

是的。财务那边发工资就是通过人力那边给的一个工资表敬核，然后在网银上面操作一下上传工资表。上传工资表成功以后还要等人银行工作人员确认扣或册款情况。

5. 会计如何对账 对账的操作方法

对账的内容主要包括账证核对，账账核对，账实核对，账表核对。

（1）账实相符。是账簿记录与实物、款项实有数核对相符的简称。保证账实相符，是会计核算的基本要求。腊渗山由于会计账簿记录是实物款项使用情况的价值量反映，实物款项的增减变化情况，必须在会计账簿记录上如实记录、登记。因此，通过会计账簿记录的正确性，发现财产物资和现金管理中存在的问题，有利于查明原因、明确责任，有利于改进管理、提高效益，有利于保证会计资料真实、完整。

（2）账证相符。是会计账簿记录与会计凭证有关喊吵内容核对相符的简称。保证账证相符，也是会计核算的基本要求。由于会计账簿记录是根据会计凭证等资料编制的，两者之间存在逻辑联系。因此，通过账证核对，可以检查、验证会计账簿和会计凭证的内容是否正确无误，以保证会计资料真实、完整。各单位应当定期将会计账簿记录与其相应的会计凭证（包括时间、编号、内容、金额、记账方向等）逐项核对，检查是否一致。如果发现有不一致之处，应当及时查明原因，并按照规定予以更正。

（3）账账相符。是会计账簿之间相对应记录核对相符的简称。保证账账相符，同样是会计核算的基本要求。由于会计账簿之间，包括总账各账户之间、总账与明细账之间、总账与日记账之间、会计机构的财产物资明细账与保管部门、使用部门的有关财产物资轮中明细账之间等相对应的记录存在着内在联系，通过定期核对，可以检查、验证会计账簿记录的正确性，便于发现问题，纠正错误，保证会计资料的真实、完整和准确无误。

（4）账表相符。是会计账簿记录与会计报表有关内容核对相符的简称。保证账表相符，同样也是会计核算的基本要求。由于会计报表是根据会计账簿记录及有关资料编制的，两者之间存在着相对应的关系。因此，通过检查会计报表各项目的数据与会计账簿有关数据是否一致，确保会计信息的质量。

6. 会计如何对账

一、账证核对

账证核对应就原始凭证、记账凭证与账簿记录中的各项经济业务核对其内容、数量、金额是否相符以及会计科目是否正确。根据业务量的大小，可逐笔核对，也可抽查核对。如发现有差错，应逐步查对到初的依据，直至查出差错的原因为止。

二、账账核对

账账核对要求做到账账相符，一般有以下几种方法：

1.检查总分类账户的记录是否有差错。可以编制试算平衡表进行检查，如果借贷双方金额试算平衡，一般说来没有错误，如果借贷双方金额不平衡，则说明记账有错误，要作进一步的检查。

2.检查总分类账户与所属明细分类账户之间的记录是否有差错。有如下两种方法：

编制明细分类账本期发生额及余额明细表或财产物资的收发结存表与总分类账户核对，如有不符，应进一步查找差错所在原因。

加计各明细分类账户中的本期发生额或余额合计数，直接与总分类账户的相应数字相核对。这种方法可以省略上述明细表的编制工作。

三、账实核对

账实核对要求账簿记录余额与各项财产物资和现金、银行存款及各种有价证券的实存数核对相符。核对的方法是财产清查。对固定资产、材料、在产品、产成品、现金等，均应盘点实物，并与账存数核对，看其是否相符。

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会计往来账对账技巧：

一、往来账自查：

在与对方单位核对余额之前，应将全部经济业务入账并结出余额，然后进行往来账自查：

1.审查往来账余额的大小及方向，看是否有不正常的余额和方向，如出现异常情况，应重点审查相应的明细账。

2.审查明细账时，应当逐笔浏览该账户借贷方有无不正常的发生额，有无异常摘要。如果存在异常的发生额或着摘要等，应审查相应的记账凭证及原始凭证，以确定往来账无错记金额等错误发生。

3.逐笔审查期初至期末业务的记账凭证及原始凭证，并记录日期、金额、发票编号等，以备在与对方单位对账时使用。

二、余额核对：

在往来账自查无误的基础上，与对方单位进行余额核对。如果双方余额一致，则表明双方的业务记录无误。如果双方余额不一致，则要计算两者差额，并对差额的方向唯衡和大小进行分析：

查看是否有与差额相同金歼带额的业务发生；判断是否存在未达账项，是否需编制“余额调节表”进行调节；查看是否有与差额的二分之一相同金额的业务发生，判断是否账户方向记错业务。

双方期末余额不一致时，还可分段核对余额，也就是按月度或者季度核对余额。如果期中某一时点的指改做余额一致，则可以判断该时点之前的业务记录无误，只需核对该时点之后的账目。

三、发生额核对：

造成双方余额不一致的原因有很多，如果通过分析差额无法确定双方余额不一致的原因时节，则需进行发生额核对。核对发生额，有以下两种方法：

1.核对双方的业务发生额，可不按时间顺序逐笔核对，而是分别核对借方发生额或者贷方发生额。

2.核对单位往来账中的借方发生额或者贷方发生额，找出借方发生额或者贷方发生额对应的业务。若此类业务对余额不产生影响，则问题可能存在与没有借贷对应关系的业务中。如此可缩小详细核对的范围，从而减少对账工作量。

参考资料来源：网络—会计对账