如何确定客户身份信息

‘壹’ 客户身份识别内容包括

客户身份识别包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、社会活动的执照、证件或者文件的名称。
客户身份识别的基本原则有真实性、有效性、完整性。金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则。

‘贰’ 客户的身份基本信息包括哪些内容

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条规定，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

‘叁’ 查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径核查

法律分析：1、互联网

2、银行“黑名单”系统

3、公民身份联网核查系统

法律依据：《中华人民共和国居民身份证法》 第十五条 人民警察依法执行职务，遇有下列情形之一的，经出示执法证件，可以查验居民身份证：

（一）对有违法犯罪嫌疑的人员，需要查明身份的；

（二）依法实施现场管制时，需要查明有关人员身份的；

（三）发生严重危害社会治安突发事件时，需要查明现场有关人员身份的；

（四）在火车站、长途汽车站、港口、码头、机场或者在重大活动期间设区的市级人民政府规定的场所，需要查明有关人员身份的；

（五）法律规定需要查明身份的其他情形。

有前款所列情形之一，拒绝人民警察查验居民身份证的，依照有关法律规定，分别不同情形，采取措施予以处理。

任何组织或者个人不得扣押居民身份证。但是，公安机关依照《中华人民共和国刑事诉讼法》执行监视居住强制措施的情形除外。

‘肆’ 保险人员展业中如何确定客户信息是否真实有效

我们都知道保险行业是一个更新换代非常快的行业，因此保险推销工作人员如果想要在这个行业中坚持下去的话，那么就要不断的发展下去，如果想要确定客户信息是否真实有效的话，可以采取电话咨询的方式来问询客户，这样就可以让客户给我们一个正反馈，在以后的工作开展中也会更加的简单一些。

在日常生活中我们也一定要努力提高自己的专业技能水平，这样可以更好的让我们的业务水平有一个更大的提高，希望每个人都能够善待身边的保险推销工作人员，他们也是非常的辛苦的。

‘伍’ 识别客户身份时具体操作包括

识别客户身份时具体操作包括：了解、核对、登记和留存。银行客户身份识别工作，应遵循勤勉尽责原则、了解你的客户原则、风险为本原则及保密原则。完整的客户身份识别流程包括了解、核对、登记和留存。

客户身份识别指在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。银行严禁为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

遵循基本要求

1、真实性原则对客户本人与证件是否相符，及客户身份资料的真伪作出判断，并对职业收入是否与金融资产匹配予以分析。

2、有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为有权机关颁布，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

3、完整性原则要求金融机构在了解、核对、登记、留存过程中完整、全面履行信息采集、资料保管等法定义务。

4、持续性原则业务关系存续期间，客户身份信息或经营情况发生重大变化，可能导致先前获取的信息不再符合目前的真实状况，金融机构应就新增、变化信息予以核实，确认现阶段真实、有效信息并予以留存。

5、差异性原则金融机构在客户身份识别过程中，应秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源，对于高风险客户应采取更为强化的客户身份识别措施；对低风险情形则允许采取相对简化措施。

‘陆’ 客户身份识别信息包含哪三层

1、客户身份识别信息包含：了解客户本人的真实身份、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途。其中了解客户本人的真实身份是最重要的一个环节，这一点比较困难。
2、客户是中国古代户籍制度中的一类户口﹐与主户相对而言﹐泛指非土着的住户。它不是一个统一的阶级或阶层﹐其中包括有地主﹑自耕农﹑城市小商贩﹑无业游民。客户或顾客可以指用金钱或某种有价值的物品来换取接受财产、服务、产品或某种创意的自然人或组织。是商业服务或产品的采购者，他们可能是最终的消费者、代理人或供应链内的中间人。
更多关于客户身份识别信息包含哪三层，进入：https://www.abcgonglue.com/ask/ca0fd91616093370.html?zd查看更多内容