交易超過多少要上報央行

『壹』 銀行轉賬多少會被監管

根據大額支付的有關規定，個人當日單筆或累計轉賬5萬元或以上將會進入監控狀態，負責監控的機構有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機構。監控銀行或第三方支付機構會通過系統來判斷此次交易是否屬於可疑交易，如果監測結果正常，那麼不影響用戶的正常轉賬。如果監測結果為可疑，則需要上報給監管部門。

溫馨提示：

2018年6月，央行發布了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：

1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支。

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。

4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

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『貳』 個人取款多少被監管

通常情況下，去銀行櫃台取現金的話，當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的銀行現金存取款行為將會被列入重點監控。其中如果是信用卡或者是銀行卡，只要是交易超過5萬元；公戶轉賬超過200萬元；私戶轉賬超20萬元（境外）或50萬元（境內）的都會被銀行監控，但只要資金合法銀行就只會監控資金流向，一旦出現不合法的跡象才會被監管。想要處理的金額高出以上所描述的，辦理者需要尋找其他方法進行處理。總的來說，只要交易的現金交易超過5萬元，任何賬戶都是這樣的。在資金合法的銀行的規定下，就只會監控資金流向，一旦出現不合法的跡象才會被監管。所以如果大額不預約，太大額直接網點沒錢，一般大額取了可能會影響日常交易的取現需要。
拓展資料：
1.個人大額取款不是必須要說明的。銀行儲蓄的原則是：存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密。根據銀行規定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現金。在提取大額現金時，除按原有規定填寫支取憑條等手續外，還必須向儲蓄機構的櫃台人員提供有效身份證件，儲蓄機構審核後即可予以支付。其中，對一次性提取20萬元（含20萬元）以上的，儲戶還應至少提前1天以電話等方式向儲蓄機構預約，以便儲蓄機構准備現金。有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。
2.所有儲戶在銀行的存款都是銀行的負債。儲戶合理的提款的需求，銀行都應該予以滿足。假如出現儲戶大量提款的情況，而銀行一時之間籌措不到足量的現金予以滿足的話，這就會爆發擠兌。銀行發生流動性風險，嚴重的甚至導致銀行倒閉、金融系統崩潰。美國歷史上1929~1933年大蕭條期間，儲戶到銀行大量擠兌，數千家銀行倒閉，金融系統損失慘重，使得美國經濟雪上加霜，人們生活困頓不堪，造成了及其嚴重的後果。因此，銀行為了規避流動性風險，為了避免發生——突然出現儲戶提取大額現金，而銀行庫存現金不足，無法滿足儲戶提現要求——這種情況，所以要求儲戶提前預約通知銀行，以便銀行統籌安排，提前備好現金。

『叄』 個人賬戶轉賬金額多少會被監控

根據大額支付的有關規定，個人當日單筆或累計轉賬5萬元或以上將會進入監控狀態，負責監控的機構有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機構。監控銀行或第三方支付機構會通過系統來判斷此次交易是否屬於可疑交易，如果監測結果正常，那麼不影響用戶的正常轉賬。如果監測結果為可疑，則需要上報給監管部門。

溫馨提示：

2018年6月，央行發布了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支。
2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

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『肆』 每一筆存款金額達到伍萬元時，地方銀行是否需要上報央行

是的。
不是每一筆，
是當日累計現金交易(存款、取款)達到5萬元。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，
將人民幣大額現金交易報告標准由「20萬元」調整為「5萬元」。
而在跨境資金交易方面，
自然人通過銀行機構利用現金或轉賬方式向境外匯款1萬美元及以上，
則辦理業務的銀行機構需將此交易作為大額交易上報。
新辦法將自2017年7月1日起開始實施。

『伍』 支付寶轉賬或提現超過5萬元是否要上報央行你覺得支付寶的未來會如何

只要大家不幹出違法亂紀的事情，一切照常進行，支付寶上報大額可疑交易也是正常的監管行為，大家沒必要大驚小怪。

如果符合上述可疑交易的標准，那有可能被定義為可疑交易，也就是涉嫌洗錢或者恐怖活動，那大家必須在那時間之內提交一個合理的報告，說明資金的合理來源及用途，這樣才能夠正常解除。

『陸』 個人網上交易5萬、轉賬20萬以上將上報，對你的生活會有影響嗎

央行於近期頒布《關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，並於2019年1月1日正式生效。一時間，坊間議論紛紛，甚至有人說我們的網路支付交易活動被監控了，會影響我們的生活等等，簡直是危言聳聽！

第三，金融機構的大額和可疑交易報告管理辦法早已於2006年頒布，並於2007年3月1日正式實施。與這次通知相比，只有第一條不同，上報金額是20萬以上，而不是5萬及以上。金融機構的大額和可疑交易報告已經執行了11年，有多少人知道呢？

又有多少人因此而感到受影響了呢？一說到監控，說到報告，為什麼就有人感覺不爽和反感呢？如果你的交易是合法的，而不是骯臟齷齪的，或帶有罪惡性質，又為何懼怕監控和上報呢？有此心態的人，其動機簡直是司馬昭之心路人皆知。

在一個法制國家，在法律面前，個人的隱私也必須接受法律的監督。不要說西方的月亮有多圓，對於金融監管，他們卻從不含糊。嚴厲打擊走私、販毒、偷稅漏稅、恐怖以及貪污腐敗等犯罪行為，不僅要靠金融監管立法來斬斷洗錢黑手，還需要廣大百姓的支持與配合。

『柒』 個人銀行賬戶進賬多少會被查

按照大額支付的相關規定，個人轉賬單天內單筆或累計金額超過五萬塊，這名用戶將會進入被監控狀態。負責監控的相關機構，有銀行、第三方支付機構，如微信、支付寶、雲閃付等。 監控機構會利用系統來判斷目前交易是否屬於可疑交易，監測結果正常就不會影響用戶的正常轉賬，要是監測結果是可疑的，則會上報給相關的監管部門。信息出現了延遲，所以導致客戶還沒有收到信息； 2. 可能銀行和貸款機構還沒有來得及發送信息，所以客戶自然就沒有收到放款通知； 3. 銀行和貸款機構有時可能不小心出現了遺漏，所以沒有給客戶發送信息通知； 4. 客戶自己的手機如果設置了簡訊屏蔽功能，可能會導致銀行或貸款機構發送的簡訊被當作垃圾騷擾簡訊給屏蔽了，所以客戶以為自己沒有收到。 通常房貸放款成功到賬之後，客戶就會在一兩天內收到銀行或貸款機構發送的通知，快的話，往往當天就能收到。如果過了好幾天還沒有收到信息的話，客戶可以去查看一下手機里的垃圾簡訊，看是否是信息被屏蔽了。如果的確沒有收到信息，客戶可以打電話去向銀行或貸款機構進行確認，看是否是真的放款了。
個人賬戶收款超過5萬人民幣時就會被監控，超過20萬人民幣的時候反洗錢系統會自動監測到數據。但是各個商業銀行的監控力度有所差異，處理方式也不盡相同。假設收款方的交易行為屬於正常業務，那麼系統預警對當事人來說並不會產生影響。
個人賬戶在短時間內有大量資金分批轉入(出)或者集中轉入(出)； 2、企業賬戶的收付頻率以及交易金額和公司的業務規模不匹配； 3、企業的資金流向和經營范圍不匹配； 4、公司賬戶的平常收付和經營特點不適應； 5、企業賬戶發生周期性的巨額資金周轉和本公司的業務性質不匹配； 6、同樣的收款方和付款方近期內多次發生資金收付； 7、突然啟用長久閑置的賬戶並且短期內大量資金收付； 8、短時間內多次獲得與經營范圍不相關的個人收款； 9、存取金額、頻率和用途與正常收付狀況不匹配； 10、個人賬戶短期內收付現金一百萬元以上；
11、與走私等黑色交易活動嚴重地區的客戶在短時間內有多次資金活動；
12、個人連續多次開設賬戶以及注銷賬戶，並且注銷賬戶之前有大量資金交易；
13、個人故意化整為零，用以躲避大額交易檢測；
14、人民銀行認定的另外的可疑交易行為；
15、金融機構判定的另外的可疑交易行為。
一般有一下幾個原因： 1. 先看下你的簡訊有沒有被攔截了，去攔截箱里看下，手機是不是安裝了攔截軟體，比如360，手機管家的攔截軟體， 2. 跟銀行核實下，是不是留的號碼錯誤了，導致沒有簡訊的接收， 3. 手機是不是欠費了， 4. 通過以上一個方法刪選，可以盡量找出原因，以便快速解決。

『捌』 超過5萬銀行監管是什麼意思

根據央行發布的《中國人民銀行關於非銀行機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，從2019年開始，支付寶、微信支付等第三方支付機構，遇到大額交易，也必須要上報。
一般情況下，銀行、金融機構檢測到大額交易後，會初步判斷，然後上報給央行。
央行再進一步地分析數據，判定是否存在違法交易。
並且要求相關資料，從生成之日起，要保存5年。
再看細則十七條，可以看到：監管大額交易、可疑交易的主要目的，是「反洗錢」、「反恐怖主義」。
而且，就算金額沒有達到5萬的標准，但交易動機存在違規、違法，金融機構也可以上報
(8)交易超過多少要上報央行擴展閱讀：
銀行業監管有廣義和狹義兩種理解。
從狹義上講，銀行業監管是指國家金融監管機構對銀行業金融機構的組織及其業務活動進行監督和管理的總稱。
廣義的銀行業監管則不僅包括國家金融監管機構對銀行業金融機構的外部監管或他律監管，也包括銀行業金融機構的內部監管或自律監管。
銀行業監管的原則是銀行業監督管理行為所應遵循的基本准則。我國銀行業監管應遵循以下幾方面的原則：
(一)依法、公開、公正和效率的原則
依法原則是指銀行業監管機構的監管職權源於法律，並應嚴格依據法律行使其監管職權，履行監管職能。
中國銀監會是國務院銀行業監督管理機構，依據《銀行業監督管理法》的規定和授權，統一監督管理銀行業金融機構，促進銀行業的合法、穩健運行。
公開原則是指對銀行業的監督管理行為除依法應當保守秘密的以外，都應當向社會公開。
這一原則主要包括兩方面內容：
一是信息的公開披露，這些信息包括監管立法、政策、標准、程序等方面的信息、銀行業金融機構依法應當向社會公開的信息、必須公開的金融風險信息、監管結果的信息等；
二是監管行為的公開，即監管機關的監管行為、行政執法行為都應當按照法定程序公開進行。
公正原則是指所有依法成立的銀行業金融機構具有平等的法律地位，監管機關應當依法監管，平等地對待所有的被監管對象。
這一原則既包括實體公正也包括程序上的公正。
效率原則是指監管機關在監管活動中應合理配置和利用監管資源，提高監管效率，降低監管成本，並在法律規定的期限內完成監管任務。
(二)獨立監管原則
獨立監管原則是指銀行業監督管理機構及其監管工作人員依法獨立履行監督管理職責，受法律保護.
在我國現階段的社會文化和政治、經濟體制下，堅持這一原則尤為重要。
(三)審慎監管原則
審慎監管原則是各國銀行業監管實踐的通行原則，也是巴塞爾銀行監管委員會(以下簡稱巴塞爾委員會)於1997年發布的《銀行業有效監管核心原則》的一項重要的核心原則。
(四)協調監管原則
協調監管原則是指在中央銀行、銀行業監管機構、證券業監管機構、保險業監管機構之間建立協調合作、互相配合的機制。
(五)跨境合作監管原則

『玖』 去銀行一次性存5萬以上就要被查，是真的嗎

七月一號起，央行開始執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所有的現金異動和跨境大額資金流動都要跟央行上報。
一次性存、取、匯五萬元以上現金，注意是現金，就會觸發監管規定，銀行需要上報給央行。
原因也很簡單，如果你是通過網銀、超級網銀、或者其他第三方支付、或者其他的網路渠道的操作，錢從哪來到哪去，在系統里都顯示得特別明白。你匯款二十萬或者五十萬給你的親戚朋友，都是很正常的資金操作，按說沒有人會關注。
就算是出現問題，在系統里一追溯，來源去向也顯而易見。
但現金交易就無法追溯了。不管你像人民的名義一樣，在家裡藏一屋子的現金，還是通過地下渠道把人民幣背鍋國境線，都是電子系統無法監控到的資金流動，這也是反洗錢的重災區。
如何監控？先從額度上控制住唄，只要是金融機構接觸到5萬元級別現金的交易，就需要報告央行，這不意味著你有問題，只意味著央行的反洗錢的下限額度而已。
未來發現問題後，可以從現金操作的行為中提煉數據並開始追溯。
其實這個額度哪算高啊，跨境匯款超過一萬美元也要上報央行的。如果是電子體系的各種轉賬，那麼超過五十萬人民幣的境內匯款，也需要上報央行。
所以再強調一遍，這不算被查，只是正常的數據上報而已。

『拾』 一天向一個賬戶轉賬多少金額,反洗錢中心就會關注

多數國家在法律中對大額交易規定了數額的下限，對限額以上的資金交易須向國家金融情報機構報告。

《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了「大額」和「可疑交易」的標准：

一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。