1. 如何識別真假現金
1、偽現金交易就是指未發生真實現金存取，商業銀行利用現金業務方式和渠道為客戶提供資金劃轉和轉賬服務，實現資金在不同客戶賬戶間流動的「現金」交易。未發生真實現金存取，商業銀行利用現金業務方式和渠道為客戶提供資金劃轉和轉賬服務，實現資金在不同客戶賬戶間流動的「現金」交易，即是「偽現金」交易。
2、因客戶普遍反洗錢意識淡薄且維權意識強，網點在實際工作中面對「偽現金」交易，僅能杜絕一部分客戶，若客戶通過特殊渠道，即繳存大額現金或申報大額取現卻強調不能轉賬辦理「偽現金」交易，網點極難識別，且部分員工因反洗錢意識淡薄，也會不經意為客戶提供「偽現金」交易渠道，對此，應從提高員工自身的反洗錢意識開始。
3、我國商業銀行法第二十九條規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。「存款自願」是指存款人有權自主支配和使用其存款，包括存款與否、存款多少、存長存短，都由本人自主決定和選擇，體現了存款人的主觀意願，是公民意志自由在儲蓄問題上的一種表現。「取款自由」是指儲戶有按照規定隨時取出存款的自由、權利與便利，銀行負有保證存款人支取存款的義務，而不得設置取款障礙，阻撓權利人的權利行使，體現了儲戶對其財產的所有權。
4、偽現金」交易可疑特徵
（1）交易金額較大。存取現金往往在數百萬元至數千萬元不等。
（2）現金存取金額存在關聯。兩個或兩個以上賬戶現金存取金額存在關聯，存在金額往往等於取現金額或與取現金額極為接近。
（3）大額現金取出及存入時間間隔極短。大額現金取出後，短時間內（幾分鍾後），同一網點另一客戶（或是多個客戶賬戶累計）發生同等或相似金額的現金存入交易。
（4）交易行為異常。客戶主動要求將本可以通過轉賬實現的交易改為通過現金存取的方式實現。