賬戶交易特徵分析怎麼寫

① 反洗錢可疑交易特徵

交易特徵是銀行分析可疑交易的重中之重，一般來說可結合以下信息進行分析與識別：
1.分析付款人和收款人情況，例如在一段期間內出現多筆資金交易的付款人和收款人為同一人情形，就是顯著的洗錢特徵。
2.賬戶資金呈現分散轉入、集中轉出，或集中轉入、分散轉出又不留余額等可疑特徵。
3.關注賬戶提現情況，像是現金額異常放大，短期內由多個代理人或相同代理人在櫃面存取現金。
4.特別要注意資金公轉私或私轉公情況，特別是資金以現金存入，令銀行無法追溯交易對手的異常情形。
5.境外交易IP地址，尤其是不同主體的網上銀行交易地址相同的。
6.有無規避監測行為，例如交易金額刻意控制在大額交易報告金額以下。
【拓展資料】
洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉化，使其在形式上合法化的行為。洗錢罪是指行為人違反我國刑法的相關規定，實施上述有關洗錢行為從而構成的犯罪。
常見洗錢情形：
（一）利用金融機構。
包括偽造商業票據；通過證券業和保險業洗錢；用票據開立賬戶進行洗錢；利用銀行存款的國際轉移進行洗錢；信貸回收；利用期貨、期權洗錢。
（二）通過投資辦產業的方式。
包括成立匿名公司，隱瞞公司的真實所有人；向現金密集行業投資；利用假財務公司、律師事務所等機構進行洗錢。
（三）通過商品交易活動。
洗錢者可能會因受到現金交易報告制度的嚴格限制，在短期內無法方便地將現金轉變為銀行存款，但大量持有現金對犯罪組織來說是極其危險的。為了達到盡快改變犯罪收入的現金形態的目的，購置貴金屬、古玩以及珍貴藝術品，也是洗錢者選擇的一種方式。
（四）利用一些國家和地區對銀行賬戶保密的限制。
被稱為保密天堂的國家和地區一般具有以下特徵：
一是有嚴格的銀行保密法，除了法律規定「例外」的情況，披露客戶的賬戶信息即構成犯罪。
二是有寬松的金融監管，設立金融機構幾乎沒有任何限制。
三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。這些地方允許建立空殼公司等匿名公司，並且因為公司享有保密的權利，了解這些公司的真實情況非常困難。
（五）其他洗錢方式。
包括走私，利用「地下錢庄」和民間借貸轉移犯罪所得。

② 期貨交易有什麼特點

期貨交易的特點：

1） 合約標准化。期貨合約除價格隨市場行市波動外，其餘所有條款都是事先規定好的。

2） 交易集中化。期貨交易必須在期貨交易所內集中進行。交易所實行會員制，只有會員才能進場交易。處於場外的廣大投資者只能委託經紀公司參與期貨交易。

3） 雙向交易和對沖機制。 與證券交易不同，期貨交易不僅可以先買賣，還可以讓交易者先賣掉再買。 這使投資者可以從牛市和熊市中獲利。 套期保值和平倉意味著交易者在期貨合約到期之前執行與先前操作相反的交易，並且不必交割物理對象。

4） 保證金制度。期貨市場的魅力主要在於，進行期貨交易只需繳納少量保證金，一般為合約價值的5-10%，就能完成整個交易。這使得期貨交易可以以小搏大，對於進取型投資者來說，增加了盈利的機會；而對於穩健型投資者來說，只要安排好持倉比例，可以靈活控制風險。

5）t+0。當日開倉的合約，當日就能平倉，操作比較靈活。

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期貨交易是一種基於現貨交易和長期合約交易發展的先進交易方法。 它是指通過商品交易所的經紀人以公開競爭的形式買賣期貨合約的形式，以轉移市場價格波動的風險。

股指期貨交易是基於管理和規避系統性風險的需要而產生的。參與股指期貨交易的目的在於以一定的貨幣投入而承擔、轉移或管理一定的風險。在這一交易活動中，股票價格指數不過是未來特定時間內的股票市場發展變化的風險的表現形式，或稱載體。

不是所有的期貨合約都可以作為系統交易的對象，期貨合約要作為系統交易對象，首先必須要具有較高的流動性，以判斷該期貨合約是否具有可交易性。

期貨十大忌諱：

1、滿倉操作

2、逆勢開倉

3、持倉綜合症

4、測頂測底

5、死不認輸

6、逆勢搶反彈

7、頻繁「全天候」操作

8、下單時猶豫不決

9、中、短線的弊端

10、主力盯單心態

期貨交易所指專門提供給交易者進行期貨合約買賣的場所，是以促進期貨合約交易為目的的會員制組織。期貨交易所一般是以股份有限公司形式組成的非盈利性組織，它本身並不參加交易活動，旨在提供期貨交易場所及其有關設施，制定 交易規則，維護公開、公正、平等交易。

③ 反洗錢可疑交易分析的要點有哪些

1、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

2、金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（1）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（2）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（3）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（4）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（5）中國人民銀行要求關注的其他因素。

3、金融機構應當定期對交易監測標准進行評估，並根據評估結果完善交易監測標准。如發生突發情況或者應當關注的情況的，金融機構應當及時評估和完善交易監測標准。

4、金融機構應當對通過交易監測標准篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。

5、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告。

【法律依據】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第三章可疑交易報告

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洗錢（Money Laundering）是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

「洗錢」一詞，源於二十世紀初，美國舊金山一家飯店老闆發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗——這就是最初的「洗錢」。

2018年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》文件出台並公布 。

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法——中國政府網

④ 期貨的含義及交易特點

首先，期貨會讓你擁有一個深厚的分析理論功底，從而擁有屬於自己的一技之長。

在股票交易中，幾乎很少人會想到價格走勢過程中噪音（上漲或下跌過程中的微小回調）的識別和處理，也很少人想到上升趨勢中的逢低買入、下降趨勢中的逢高賣出。對於絕大多數股票交易者來說，充其量要做的也只是聽聽股評，看看公司財務報告，瀏覽一下新聞，看看K線和指標，從而跟隨一下大盤。而在期貨交易中，由於期貨是極其特殊的行業，市場價格變幻莫測，常常需要瞬間做出選擇，這樣的情況下沒有自己的主見和經驗絕對不可能獲利。要形成自己的主見，就必須注重各種分析體系，必須了解每種分析方法的內涵，尤其是走勢和阻力線及支撐線要領的掌握。而這些技能的掌握，只能建立在學習和領會所有的基本分析、技術分析和心理分析理論上。在這個學習和感悟過程中，你自然而然就擁有了扎實的分析理論基礎、擁有了知識技能，這樣，就很有可能在交易領域中走到全中國或全世界的前列，從而自尊、自愛、自信地活著。

第二，期貨會讓你擁有一個正確的風險觀念認識。

無論是股票還是期貨交易，他們的本質都是一個，那就是對未來做出判斷和當下的買賣決策。既然是對未來還沒有發生的不確定事實作出抉擇，那麼風險管理就顯得尤為重要。因為在所有的判斷中，沒有任何人可以做到百分之百正確，你的每次判斷都有發生錯誤的可能。為了降低和迴避這個風險，我們就需要承認和管理交易風險，即用試探性的心理小資金介入，並同時為每筆交易開始前就做好退出策略。可是，由於股票的全額交易制度，只要買入的公司股票不摘牌，那麼交易者的資金就永遠不可能損失為零，交易者也不會因這筆交易在帳戶欠證券公司的錢，結果，這表面看來的安全狀況使得太多的交易者在憑感覺和他人建議進行股票交易過程中，既不懂得用試探性小資金介入交易，更不懂得用止損來保護這筆交易資金。以至於每波行情過後，太多太多的人被套在裡面，不僅輸掉了本錢，也錯失了其他投資機會，甚至連其原因都不知道，只會怨天尤人。可在期貨交易中，就絕不會讓你放任自流。如果你不懂得分配交易資金，不懂得止損，那麼很短時間甚至幾天功夫市場就會把你掃地出門。表面看來，這好像很殘酷，可恰恰是這嚴酷的教訓，才讓你最終擁有了風險觀念，從而在市場中生存更久，獲得最後的成功。

第三，期貨會讓你早日了解真相、走出困境。

無論是股票還是期貨，很多交易者最初都是抱著暴富和穩定賺錢的心理開始的交易，尤其是股票交易者，因為他們的介入都是在牛市的高峰甚至最高峰，所以在他們看來，股票是個可以讓人發財的地方，別人能賺我當然也能賺。可是，他們不知道，股票的最大魅力就是可以給人以紙上的富貴，可是這個紙上的富貴能否化為真實的財富，是要取決於你的交易知識和經驗的。對於一個沒有知識也沒有經驗，更沒有成功素質的人來說，要想獲得這財富，無疑就是痴心夢想。可悲的是，眾多的股票交易者因為無法認識到這點，自然也就不會去努力學習和磨練，只能是把無限的希望寄託在下一波行情中，然後再重復這樣的故事，一年又一年。而期貨給人的魅力是以小博大及雙向交易，由於期貨行情頻繁波動和保證金交易，容不得你將交易部位無限期保留下去，這樣，不斷的面臨決策和真實交易結果，使得交易者將很快去思索自己所從事的這個行業，能夠獲得成功的真相是什麼，也會認真思考自己能否做到，將來到底該何去何從，從而走出交易困境。

第四，期貨會讓你按規則和計劃辦事。

為辨識交易機會，為防止追逐行情，為獲得交易成功，交易者在每次交易前都應該有自己的交易原則和交易計劃。可是由於股票市場出現行情的時候很少，而且充滿謠言和誤導，所以在每年僅有的幾次甚至一次交易中，很少有人會想到制定交易規則和交易計劃，也沒有更多的機會去運用和完善它們。但是在期貨中，交易機會實在很多，所以如果沒有原則和計劃，那麼市場很快就讓你感到力不從心、不知所措，這時人們必然自覺地去學習正確的交易規則，以及如何制定交易計劃。當然這個過程不是一蹴而就的，但是只要有了開始，那麼就會不斷進步，進而提高交易績效。

第五，期貨交易能夠讓你了解擁有健全心理素質對交易是多麼重要。

在我們的生活中有太多的事情讓我們分心，也有太多的細節被我們忽視。如果總是被這樣那樣的事情影響學習，總是做事考慮不周全，那麼永遠也無法到達交易的最高境界：盡可能長的時間拿住獲利單，盡可能短的時間處理虧損單。當你不斷的面臨行情的開始和結束、不停的需要分析和決策時、不斷的接受市場洗禮時，你才會真正明白，里弗莫爾為什麼會說：投機，天下最徹頭徹尾充滿魔力的游戲。但是，這個游戲愚蠢的人不能玩，懶得動腦子的人不能玩，心理不健全的人不能玩，企圖一夜暴富的冒險家不能玩。這些人如果貿然捲入，到頭來終究是一貧如洗。而更能夠讓你時刻和深入反省的當然也是期貨，而不是股票。

第六，期貨會讓你永葆謙遜，不斷學習。

記得書中前輩總是強調學習和完善人格是一生一世的事情，這話的含義對於只想聽他人意見、而自己不思進取的股票交易者來說，自然是難以理解的。因為他們覺得交易充其量就是價值投資、順勢交易，看看報表、學學巴菲特的書就行了，沒有什麼好深入研究的。但是，當你在期貨一日復一日的親身研究中，你會發現，交易環節細致全面，市場也不斷變化之中，就算人性本質不變，但人們的表達和應變方式卻是與時俱進的，另外人是充滿惰性的，稍微放縱和膨脹自己，就會給交易帶來無比的禍害。這一切都需要交易者時時關注和領會，要求交易者永遠要堅持學習。另外，在年復一年、日復一日的深入研究市場、研究交易時，你會感到書中前輩的每一句話是那麼富有哲理和指導意義。比如，任何事情都有線索解釋，要找到那些線索，就必須縱觀所有可見的事物，包括所有的細節；分析的目的在於了解行為演變，而不試圖由過去的資料中尋找模式或範本，以解釋目前的市場行為；非理性是市場的重要部分，看到這個層面，獲利機會就會顯著增加；真正能夠穩定獲利的方法，通常是自己發展出來的交易邏輯與策略等。尤其更重要的是，你會發現交易原理和人生哲理竟然是那麼的相通。比如，里弗莫爾一再強調的時間因素，對分析趨勢反轉是多麼重要。想想看有哪個重要反轉不是通過時間漸漸形成的，比如03年的倫敦銅行情，你很難辨別它的趨勢是從哪一天開始變化的。而我們生活中的真正改變又何嘗不是通過漸變而實現質變的呢。

曾經有位國外非常著名的勵志大師說：如果你希望智力有所成長，請去圖書館、書店或者學校；如果你希望更健康，請上健身房、騎自行車或者多運動；如果你希望心靈成長，請上教堂，或找個安靜地點，多冥想或禱告；如果你希望財富增長，請到一個大家都想變富有的地方，認識一群也想變有錢的朋友；如果你想擴大你的世界，請到你從未到過的地方，做以前從不敢做的事。雖然筆者不是什麼大師，但11年股票和期貨的學習和交易經歷，讓我想說的是：如果希望交易進步、道德進步、人格進步，如果希望在股指期貨上市後仍能交易順利，那麼請去了解和學習期貨吧。在自責、自強、自信、自教和自悟中，你一定會健全自己前進的步伐，從而在眾多的交易者中脫穎而出