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㈡ 銀行風控金額是多少
從個人交易的角度上講,單筆或累計交易金額在一天內超過5萬元的個人銀行賬戶將被視為大額交易。一天內個人賬戶小額金額(200元以內)超過200次也會被列為風控用戶。在同一時間段或同一地點,當天消費超過五次,也會被銀行調查。
一、銀行的風險控制
雖然很少有人直接用銀行卡支付,基本上都是用手機支付。但是所有的交易都是在銀行有流水的,涉及到資金,銀行的工作非常細致,每一筆資金、支出和收入都會詳細記錄。當個人賬戶出現大額交易的時候,,銀行自然會專門派人來檢索交易記錄,如果經過一段時間後,賬戶中再次出現異常交易記錄,銀行會予以高度重視,並直接派人進行調查。而一旦被銀行調查的話,銀行會先打電話詢問你最近的消費情況。事實上,銀行只是詢問,所以不需要太擔心,只需要告訴銀行這是什麼支出。當然,費用必須用於合法用途。雖然錢是自己的,但銀行也有銀行監管,需要保護自己的合法利益。
二、合法收益是受到重視的
不過如果說自己本身就是賺錢能力比較強的,而且賺的錢也比較多,只要能夠向銀行解釋清楚。銀行是會判定為重要客戶,之後客戶到銀行的時候也會做好服務,並且讓重要客戶留在自己的銀行裡面。因為這些重要的客戶會給銀行帶來資金,也算是銀行能夠收入的重要原因。所以說當銀行的服務不到位的時候,有一些客戶就會很生氣,就比如說某一個客戶直接從上海的一家銀行裡面直接取出了500萬,就是感覺銀行對自己不夠重視,服務沒有到位。
三、銀行風控很有必要
銀行的風控可以避免銀行出現巨大的漏洞或者壞賬,如果說隨意的出現的話,那麼就會被人鑽了漏子。到時候錢要不回來,銀行也沒有辦法給儲蓄用戶一個交代。
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鍘熷壋 路 2023-01-20 14:10
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