① 銀行轉賬單筆或當日累計多少可以算交易頻繁。
銀行轉賬單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上會被認為交易頻繁，資金會被銀行風控系統監管。一段時間內大額交易頻繁，比如原來個人收入只有幾千元或幾萬元，在一定時間內頻繁轉入賬戶的有20萬元甚至50萬元，或者在另一種情況下是分散的、頻繁轉出的。
一、在不違法的情況下兩個人可以頻繁轉賬
如果個人銀行卡轉賬頻繁，流水過多，明顯不符合常理，銀行會每天進行監控，一旦發現，會按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》上報中國反洗錢監測分析中心。所謂「頻繁」，是指工作日每天交易3筆以上，或者工作日持續5天以上。對於「頻繁」的交易，銀行監控中心需要對其進行識別，如果合規，就會放行。如果最終發現交易不合規，銀行必須將個人銀行卡狀態改為異常，封卡並停止使用，否則將受到中國人民銀行的處罰。
二、中華人民共和國反洗錢法
反洗錢法是指為防止毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的洗錢活動及其來源和財產，依照本法規定採取相關措施的行為。在中華人民共和國設立的金融機構和依法應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法採取防範和監測措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份數據和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。
綜上所述，兩個人在正常合法的交易中是可以頻繁轉賬，但最好不要超出自己賬戶資金的太多倍，不然會被銀行列為異常賬戶被冷凍，給自己添加不必要的麻煩，千萬不要做違法的事。
綜上所述，在短時間內，有一種收入行為與個人財務能力不符，而一般銀行工作人員都會對這筆錢進行監控。
② 反洗錢大額交易標準是多少萬
法律分析：1、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
2、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
4、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含）、外幣等值1萬美元以上（含）的現金繳存或收支。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
法律依據：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條 金融機構應當報告下列大額交易：
(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
③ 銀行轉賬多少會被監管
根據大額支付的有關規定，個人當日單筆或累計轉賬5萬元或以上將會進入監控狀態，負責監控的機構有銀行、微信支付、支付寶等第三方支付機構。監控銀行或第三方支付機構會通過系統來判斷此次交易是否屬於可疑交易，如果監測結果正常，那麼不影響用戶的正常轉賬。如果監測結果為可疑，則需要上報給監管部門。
溫馨提示：
2018年6月，央行發布了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付寶等在內的非銀行第三方支付機構以下交易情況必須上報：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金收支。
2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
4、自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
應答時間：2020-09-16，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安車主貸] 有車就能貸，最高50萬
https://b.pingan.com.cn/station/activity/loan/qr-carloan/loantrust.html?source=sa0000632&outerSource=bdzdhhr_zscd&outerid=ou0000250&cid=bdzdhhr_zscd&downapp_id=AM001000065
④ 個人賬戶每天交易額超過多少會被洗錢系統注意
首先個人銀行賬戶的單日單筆交易或者單日累計交易達到五萬元以上的（含五萬元），這時銀行會對這個賬戶自動實行數據監管。其次就是個人銀行賬戶的單日單筆交易或者單日累計交易達到五十萬的（含五十萬）境內劃款轉賬，這時銀行也會對這個賬戶自動實行數據監管。最後就是個人銀行賬戶的單日單筆交易或者單日累計交易達到二十萬的（含二十萬）跨境劃款轉賬，銀行也會對該賬戶實行數據監管。
拓展資料：《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了「大額」和「可疑交易」的標准： 一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付； 二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付； 三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。
一般來說，銀行對於個人賬戶的反洗錢監管主要是從資金規模大小來判斷的，如果個人賬戶進出金額過大，那麼銀行就會對個人銀行賬戶進行檢查。還有一種情況就是個人銀行賬戶頻繁進行資金交易，銀行也會對這類賬戶進行關注。國家制定這樣的監管政策，主要就是為了防止洗錢等非法活動或者一些違法犯罪的交易行為。 對於我們普通人而言不管是自己銀行賬戶里流動的金額有多大，也不管這個金額是不是達到了銀行監管的要求，只要是合法所得，就不怕銀行監管，不怕銀行查。
如果個人賬戶每天一次性進賬2-3萬，那麼銀行就會懷疑用戶的個人銀行賬戶存在洗錢的可能，因為這種情況一般不太符合個人銀行賬戶使用的規則，銀行系統就會自動預警。
個人銀行賬戶一旦被用於洗錢，那麼銀行賬戶的現金流就會出現異常的情況，銀行系統就會有預警提示。如果個人銀行賬戶用於接收商店的營業款，那麼每天有多筆小金額的資金入賬就屬於正常情況，如果出現單筆大金額的資金入賬，那麼與實際的情況就不符合，會引起銀行的檢查。