危及交易提供哪些資料

1. 可疑交易報告的內容包括哪些 多選題

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第十一條商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信託投資公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

（二）短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標准。

（三）法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

（五）與來自於販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多，或者頻繁發生大量資金收付。

（六）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

（七）提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。

（八）客戶用於境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。

（九）客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑。

（十）客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符。

（十一）外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款後，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符。

（十二）外商投資企業外方投入資本金數額超過批准金額或者借入的直接外債，從無關聯企業的第三國匯入。

（十三）證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符。

（十四）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

（十五）保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。

（十六）自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯後，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔並要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

（十八）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

第十二條證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易。

（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

（六）開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶。

（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。

（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉託管且無合理理由。

（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

第十三條保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋。

（二）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

（三）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益。

（四）猶豫期退保時稱大額發票丟失的，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額的。

（五）發現所獲得的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的。

（六）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經金融機構及其工作人員解釋後，仍堅持購買的。

（七）以躉交方式購買大額保單，與其經濟狀況不符的。

（八）大額保費保單猶豫期退保、保險合同生效日後短期內退保或者提取現金價值，並要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的。

（九）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。

（十）明顯超額支付當期應繳保險費並隨即要求返還超出部分。

（十一）保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源。

（十二）法人、其他組織堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。

（十三）法人、其他組織首期保費或者躉交保費從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。

（十四）通過第三人支付自然人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的。

（十五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系的。

（十六）沒有合理的原因，投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單現金價值以及支付其他資金數額較大的。

（十七）保險公司支付賠償金、給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險費和保單現金價值匯往投保人以外的其他人。

第十四條除本辦法第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

(1)危及交易提供哪些資料擴展閱讀

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。

（六）金融機構內部調撥資金。

（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。

（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。

（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

（十）中國人民銀行確定的其他情形。

2. 危及交易安全該怎麼辦

1080小時後刪除全部商品(可回滾)，立即暫停直通車服務，立即禁止支付寶余額支付，立即延長交易時間。

危及交易安全的行為包括但不限於：

1、短期內，淘寶網賣家因違背承諾、未收到貨的投訴量或店鋪退款糾紛量過大可能導致買家錢款損失的。

2、交易中存在誘導交易對方違背淘寶正常交易流程操作的行為的。

3、交易糾紛過程中錢、貨在一方且不配合淘寶處理的。

(2)危及交易提供哪些資料擴展閱讀：

危及交易安全注意事項：

1、《淘寶規則》第三十七條：危及交易安全規則新增可能即將引起危及交易安全或淘寶賬戶安全的行為。

2、《淘寶規則》第三十七條「危及交易安全」規則的處置措施中新增關閉訂單，刪除商品的處置措施。

3、《淘寶規則》第三十七條：危及交易安全規則實施細則中新增可能即將發生危及交易安全的認定和場景說明。

4、《淘寶規則》第二十三條：創建店鋪規則實施細則中，嚴重危及交易安全的情形增加賣家交付買家的商品存在大量劣質或貨不對板情形等。

3. 淘寶危及交易安全怎麼辦

危及交易 有入口的都可以申訴 成功

4. 淘寶號被處以「危及交易安全」的處罰，聽說是查封賬號，不能賣東西了，還能買東西嗎

• 不影響買東西，這項處罰是針對賣家的，主要的處罰包括：寶貝下架，賣家版旺旺登不上去，不能發貨，不能交易，還有可能被永遠凍結淘寶賬戶和支付寶，其中沒有禁止購物這一項。

• 淘寶為了維護交易安全，系統會檢測賬戶交易的安全性，所以當很多賣家出現刷信用度現象，支付寶認證信息與事實不一致等虛假交易問題時就會被視為違規現象，賬號會被處以「危機交易安全」的處罰。出現這種情況只能按淘寶的處罰要廳森求進行申訴。

  
  

• 下面我來給大家說一說可以提高申訴成功的經驗：

  
  

一、淘寶申訴要求上傳的審核材料：1.身份證照片、2.個人半身照、3.手持當地報紙照、4.交易信息。（我用淘寶官方公開的圖片作為截圖，給大家看一下審核材料的具體要求：）

希望你能夠申訴成功！

5. 危及交易安全申訴方法

法律分析：進入申訴頁面後，按照要求選擇實際場景並上傳憑證。 非必選項憑證根據您實際情況提交，若沒有可不提交。

法律依據：《中華人民共和國民法典》 第三條 民事主體的人身權利、財產權利以及其他合法權益受法律保護，任何組織或者個人不得侵犯。

6. 關於淘寶賣家賬號危及交易安全的問題

1、在交易過程中，賣家誘導買家違背淘寶網正常交易的操作流程，比如讓買家通過微信付款就屬於是危及交易安全。

2、發生交易糾紛時，賣家拒絕配合淘寶進行處理。

3、我們發給買家的商品和買家購買的商品不一樣。

4、我們發給買家的商品是劣質商品、假冒商品等。

5、我們有大量的訂單沒有按照約定提供相關服務，比如承諾上門安裝但是實際上沒有。

6、我們的店鋪提供換貨、退貨、維修等服務，但是我們不配合，導致買家沒有享受到相應的服務，損失了錢款。

7、在短期內，多位買家投訴我們違背承諾或者是投訴未收到貨。

8、我們淘寶店的經營狀況嚴重惡化。

9、多位買家聯系不上我們。

10、我們賣家賬戶實際控制人的其他阿里平台賬戶存在危及交易安全的行為。

我之前店鋪也遇到過，後來處理好了，不懂可以教你。