人民幣大額交易什麼意思

㈠ 銀行卡給別人用了批量轉賬額度超過200萬左右會怎麼樣

沒有什麼影響，U盾或網銀都可以，只要是一類賬戶，櫃面存款與轉賬是沒有限額的。

一、大額交易規定
什麼是大額交易？人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法中第七條有明確規定，

1、法人、其他組織和個體工商戶相互之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

2、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

3、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

所以你的200萬元屬於大額范圍內。

二、大額交易怎麼處理
按照管理辦法中的第十四條 、第十五條、第十六條的規定，屬於大額交易的會在交易發生日起第2個工作日報告中國人民銀行。在實際操作中，銀行每天會有工作人員對昨日來往的符合大額交易的篩選出來，然後通過銀行連接交易監測系統的系統報告。如果有200萬元的交易也會按照這樣的方法處理。

三、可疑支付
說到這里有必要了解什麼是可疑支付交易？是指交易中的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形交易，存在可疑支付的情況，可能存在洗錢的情況，銀行會按按照管理辦法上報。

舉個例，某人的賬號一天之內連續進賬上百筆，且每筆交易金額較大，又或者賬號一直無錢突然進賬很大的金額，又在同一天內分批走出，這就是可疑支付，存在洗錢的可能。當然銀行會根據符合管理辦法中條件去篩選，有這種可能都會上報。

題主的一次性存入200萬元，只能算大額處理，不公被查的，相知道銀行每天的交易有多少，小則幾百筆，多則上千上萬筆，不可能一一追查，而且相對銀行的其它來往賬，200萬元真不算什麼，幾千萬的來往賬都很正常。

㈡ 銀監會是如何監查大額交易和可疑交易的，何為大額交易，何為可疑交易

一、監查大額交易和可疑交易

銀監會會有一個專門的反洗錢管理系統，對所有銀簡拍行賬戶的交易按大額、可疑類型進行分類管理。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第二十條 金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，並提供必要的資源保障和信息支持。

二、大額交易

下列交易屬於大額交易，根據《金融機構大額交易和可疑交易報判友告管理辦法》第二章大額交易報告第五條 金融機構應當報告下列大額交易（部分）：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

三、可疑交易

試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的屬於可疑交易。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條

金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

(2)人民幣大額交易什麼意思擴展閱讀：

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

第七條 對符合下列條件之一的大額交易，如未發現交易或行為可疑的，金融機構可以不報告

（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。

（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不包含其下屬的各類企事業單位。

（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。

參掘咐槐考資料來源：網路——金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法

㈢ 大額交易屬於哪一種交易

單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，屬於大額交易。

㈣ 哪些交易屬於大額支付交易

大額支付交易包括：

1、法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

2、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

3、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間，金額20萬元以上的款項劃轉。

(4)人民幣大額交易什麼意思擴展閱讀：

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統與支付交易監測系統連接報彎襪告；大額現金收付由金融機構通過其業務處理系統或書面埋慶激方式報告；可疑支付交易由金差羨融機構進行櫃面審查，通過書面方式或其他方式報告。

金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構於交易發生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行；大額現金收付，由金融機構於業務發生日起的第2個工作日報送人民銀行當地分支行，並由其轉報中國人民銀行總行。

㈤ 什麼是大額交易

所謂大額交易簡訊提醒就是指人民幣賬戶，單筆交易金額大於等於500元（無論是消費、取現還是退貨），建行就會發簡訊提醒你，前提是你留有你的手機號碼，這樣有防範風險的作用，以免卡片被盜刷，小於500元的就不會發簡訊了；美金賬戶，消費或退貨交易無論金額大小都會發簡訊提醒你，若是取現交易，大於等於50美金才會發送簡訊提醒你。