客戶交易記錄包括哪些內容

㈠ 如果我開了家金融機構那我應當保存的交易記錄包括哪些

如果開了家金融機構，應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

金融機構
金融機構，是指國務院金融管理部門監督管理的從事金融業務的機構。

金融機構的職能
1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

4、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

金融機構的風險
1、市場風險。市場風險是指因市場波動而使得投資者不能獲得預期收益的風險，包括價格或利率、匯率因經濟原因而產生的不利波動。除股票、利率、匯率和商品價格的波動帶來的不利影響外，市場風險還包括融券成本風險、股息風險和關聯風險。

2、信用風險。信用風險是指合同的一方不履行義務的可能性，包括貸款、掉期、期權及在結算過程中的交易對手違約帶來損失的風險。金融機構簽定貸款協議、場外交易合同和授信時，將面臨信用風險。通過風險管理控制以及要求對手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規定凈額結算條款等程序，可以最大限度降低信用風險。

3、操作風險。操作風險是指因交易或管理系統操作不當引致損失的風險，包括因公司內部失控而產生的風險。公司內部失控的表現包括，超過風險限額而未經察覺、越權交易、交易或後台部門的欺詐（包括帳簿和交易記錄不完整，缺乏基本的內部會計控制）、職員的不熟練以及不穩定並易於進入的電腦系統等。

㈡ 金融機構反洗錢規定交易記錄包括哪些

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㈢ 客戶資料表具體應包括那些內容

一份完整的客戶資料表應包括以下幾個方面：

1、客戶現狀 客戶名稱、業務、規模、性質；

2、地址、郵編、網址；

3、現有相關產品的使用情況：用途、品牌、數量、使用年限；

4、組織結構與采購相關的部門名稱和人員構成；

5、部門之間的匯報和配合、各個部門在采購中的作用；

6、個人信息 姓名、住址、聯系方式、經歷、愛好、年齡、家庭情況、子女、喜歡的運動等；

7、客戶的工作范圍；

8、性格特點；

9、競爭對手銷售人員的姓名和銷售特點；

10、產品優勢和劣勢；

11、客戶內部的人員關系；

12、競爭信息 競爭對手在客戶內的合作歷史。

(3)客戶交易記錄包括哪些內容擴展閱讀：

客戶資料表對象

（1）從時間序列來劃分：包括老客戶、新客戶和未來客戶。以老客戶和新客戶為重點管理對象。

（2）從交易過程來劃分：包括曾經有過交易業務的客戶、正在進行交易的客戶和即將進行交易的客戶。

對於第一類客戶，不能因為交易中斷而放棄對其的檔案管理；

對第二類客戶，需逐步充實和完善其檔案管理內容；

對第三類客戶，檔案管理的重點是全面搜集和整理客戶資料，為即將展開的交易業務准備資料。

（3）從客戶性質來劃分：包括政府機構（以國家采購為主）、特殊公司（如與本公司有特殊業務等）、普通公司、顧客（個人）和交易夥伴等。這類客戶因其性質、需求特點、需求方式、需求量等不同，對其實施的檔案管理的特點也不盡相同。

（4）從交易數量和市場地位來劃分：包括主力客戶（交易時間長、交易量大等）、一般客戶和零散客戶。不言而喻，客戶檔案管理的重點應放在主力客戶上。

㈣ 交易記錄的定義是什麼

借：財務費用--利息費用 400
貸：銀行存款 400
支付銀行利息屬於財務費用 在銀行日記帳上 你就記在貸方400就可以了

㈤ 題 個人客戶數據的主要內容包括以下幾種類型,分別是( )、( )、( )

客戶信息主要分為描述類信息、行為類信息和關聯類信息三種類型。下面簡單介紹這三種基本的客戶信息類型的特點。
描述類信息
客戶描述類信息主要是用來理解客戶的基本屬性的信息，如個人客戶的聯系信息、地理信息和人口統計信息，企業客戶的社會經濟統計信息等，這類信息主要來自於客戶的登記信息。以及通過企業的運營管理系統收集到的客戶基本信息。
這類信息的內容大多是描述客戶基本屬性的靜態數據，其優點是大多數的信息內容比較容易採集到。但是一些基本的客戶描述類信息內容有時缺乏差異性，而其中的一些信息往往涉及到客戶的隱私，如客戶的住所、聯絡方式、收入等信息。
對於客戶描述類信息最主要的評價要素就是數據採集的准確性。
在實際情況中，經常有一些企業知道為多少客戶提供了服務，以及客戶購買了什麼，但是往往到了需要主動聯絡客戶的時候，才發現往往缺乏能夠描述客戶特徵的信息和與客戶建立聯系的方式，或是這些聯絡方式已經失效了，這都是因為企業沒有很好的規劃和有意識的採集和維護這些客戶描述類信息。
行為類信息
客戶的行為類信息一般包括：客戶購買服務或產品的記錄、客戶的服務或產品的消費記錄、客戶與企業的聯絡記錄，以及客戶的消費行為，客戶偏好和生活方式等相關的信息。
客戶行為類信息的主要目的是幫助企業的市場營銷人員和客戶服務人員在客戶分析中掌握和理解客戶的行為。客戶的行為信息反應了客戶的消費選擇或是決策過程。
行為類數據一般都來源於企業內部交易系統的交易記錄、企業呼叫中心的客戶服務和客戶接觸記錄，營銷活動中採集到的客戶響應數據，以及與客戶接觸的其他銷售人員與服務人員收集到的數據信息。有時企業從外部採集或購買的客戶數據，也會包括大量的客戶行為類數據。
客戶偏好信息主要是描述客戶的興趣和愛好的信息。比如有些客戶喜歡戶外運動，有些客戶喜歡旅遊，有些客戶喜歡打網球，有些喜歡讀書。這些數據有助於幫助企業了解客戶的潛在消費需求。
企業往往記錄了大量的客戶交易數據，如零售企業就記錄了客戶的購物時間、購物商品類型、購物數量、購物價格等等信息。電子商務網站也記錄了網上客戶購物的交易數據，如客戶購買的商品、交易的時間、購物的頻率等。對於移動通信客戶來說，其行為信息包括通話的時間、通話時長、呼叫客戶號碼、呼叫狀態、通話頻率等等；對於電子商務網站來說，點擊數據流記錄了客戶在不同頁面之間的瀏覽和點擊數據，這些數據能夠很好的反應客戶的瀏覽行為。
與客戶描述類信息不同，客戶的行為類信息主要是客戶在消費和服務過程中的動態交易數據和交易過程中的輔助信息，需要實時的記錄和採集。
在擁有完備客戶信息採集與管理系統的企業里，客戶的交易記錄和服務記錄是非常容易獲得，而且從交易記錄的角度來觀察往往是比較完備的。
但是需要認識到的是，客戶的行為信息並不完全等同與客戶的交易和消費記錄。客戶的行為特徵往往需要對客戶的交易記錄和其他行為數據進行必要的處理和分析後得到的信息匯總和提煉。
關聯類信息
關聯類信息
客戶的關聯類信息是指與客戶行為相關的，反映和影響客戶行為和心理等因素的相關信息。企業建立和維護這類信息的主要目的是為了更有效的幫助企業的營銷人員和客戶分析人員深入理解影響客戶行為的相關因素。
客戶關聯類信息經常包括客戶滿意度、客戶忠誠度、客戶對產品與服務的偏好或態度、競爭對手行為等等。
這些關聯類信息有時可以通過專門的數據調研和採集獲得，如通過市場營銷營銷調研、客戶研究等獲得客戶的滿意度、客戶對產品或服務的偏好等；有時也需要應用復雜的客戶關聯分析來產生，如客戶忠誠度、客戶流失傾向、客戶終身價值等等。客戶關聯類信息經常是客戶分析的核心目標。

㈥ 什麼是交易記錄

交易記錄是指在期貨交易所中達成交易的有關資料的文字性記載。
交易記錄的內容
在傳統的期貨交易中，買賣雙方一旦在交易廳達成交易，雙方的場內經紀人必須把成交的資料及時記錄在交易卡上。
交易記錄除了記載交易合約的名稱、月份、價格與數量外，還必須記載交易對手的經紀人及其結算會員的號碼，而原委託經紀人下單的客戶姓名則不用登記。交易記錄一旦完成，即由經紀人和場內跑單員迅速的傳給結算所。結算所檢查無誤確認成交並清算出盈虧結果。成交價格有結算所立即發布到場內和場外，完成價格報告程序。
在現代計算機自動撮合的期貨交易中，交易記錄由計算機交易系統自動完成。計算機把每一個會員單位的成交情況詳細登錄，並在交易結束以後打出每個會員的交易清單，供會員單位進行核查與逐級結算。

㈦ 股票的交易記錄包括什麼

不同的營業部的傭金比例不同，極個別的營業部還要每筆收5元委託（通訊）費。

下面的供參考：

交易傭金一般是買賣金額的0.1％－0.3%（網上交易少，營業部交易高,可以講價），每筆最低傭金5元，印花稅是買賣金額的0.1％(基金,權證免稅)，上海每千股股票要1元過戶手續費（基金、權證免過戶費），不足千股按千股算。

由於每筆最低傭金5元，所以每次交易為5÷傭金比率、約為（1666－5000）元比較合算.

不考慮最低傭金和印花稅，傭金按0.3%，印花稅0.1%算，買進股票後，上漲0.81%以上賣出，可以獲利。

買進以100股(一手)為交易單位,賣出沒有限制(股數大於100股時，可以1股1股賣，低於100股時，只能一次性賣出。),但應注意最低傭金（5元）和過戶費（上海、最低1元）的規定.

網上交易的「歷史成交」或「交割單」欄目可以看到手續費的明細。

㈧ 客戶身份資料與交易記錄保存介子有哪些

客戶身份資料和交易記錄保存管理制度

第一條 為規范xx市商業銀行,以下簡稱「本行」,客戶身份資料和交易記錄保存管理～預防和打擊洗錢活動～根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《xx市商業銀行客戶身份識別制度》、等規定～特製定本制度。

第二條 本制度所指的客戶身份資料和交易記錄保存是指按照安全、准確、完整、保密

㈨ 銀行對賬單的內容包括哪些有沒有詳細的講解

銀行對賬單是一段歷史時期內發生的每一筆入賬和出賬組成的交易記錄。銀行對賬單格式一般會包括以下內容：交易日期、交易流水號、憑證種類、憑證號碼、摘要、借方發生額、貸方發生額、余額 。這些內容是無法作假不可篡改的，通過對這些內容的分析，我們可以將歷史交易記錄與諸多信貸材料相呼應，能夠進一步提升銀行對賬單在信貸審批重的重要性。接下來詳細講解一下我們可以從哪幾個方面去分析對賬單。

㈩ 金融機構保存客戶身份資料和交易記錄內容是什麼

身份資料具體指的是核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份 基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。至於交易記錄，金融機構應當保存的交易記錄有關於每筆交易的業務數據信息、賬簿以及有關規定要求的對真實情況反映的合同、單據、業務函件和業務憑證和其他資料保存期限是自業務關系結束當年或一次性交易記賬從當年計起 最起碼要保存五年 。
拓展資料:
金融機構的分類以及作用:
1、 證券：經政府批准流動的有價憑證、基金、股票、債券等。證券公司的主要業務是推廣企業、政府的債券，股票代理、自營交易買賣，還有企業兼並或收購。
2、 銀行：分為三種銀行，第一種是中國人民銀行，第二種是政策性銀行；由政府建立，不以利益為中心的銀行；第三種是商業銀行，主要業務是辦理經營存儲、放款，以盈利為主要目標。
3、 信託：以代理人的身份，代為投資理財。信託和保險及銀行信貸被稱為現代金融業的三巨頭。中國信託公司的主要業務是財產委託、經濟咨詢、經營資金、代理資產保管、投資等。
4、 保險：分為人身、財產、保證、保險責任等四大類保險。中國保險公司的保險險種高達400多種。
5、 幫助客戶合理規劃金融資產，並把創造出的新資產賣給其他市場參與者 ，給客戶提供投資理財建議，保管金融資產。從市場上籌集貨幣資金，通過改變轉換成不同種類的金融資產； 給客戶提供金融交易的結算服務； 自主經營金融資產，滿足不同客戶的不同金融資產需求。
6、 金融機構促進世界經濟的恢復和發展發揮了一定作用。金融機構主要表現在:維持了匯率的穩定和國際貨幣體系的運轉。戰後建立起來的國際貨幣基金組織規定，金融機構在布雷頓森林貨幣體系下，各會員國的貨幣匯率波動幅度，不得超過其貨幣平價上下各1帕的范圍，金融機構黃金價格的波動幅度也不能超過這一限度。