Ⅰ 光大銀行存在可疑交易是凍結了嗎,幾天解凍
一般來說被判為大額交易會被凍結24小時，在兩天之後再看，這樣可能就會自動解凍了，如果一直凍結的話，那麼我們需要攜帶相關的證件去銀行進行辦理。
一、大額交易的具體標準是什麼？
根據我國金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，第9條中規定，金融機構應當向全國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易。單筆或者當日累計人民幣交易20萬元或以上外幣交易等值1萬美元以上的現金，繳存現金支付現金結匯，現鈔兌換，現金匯款等其他形式的現金收支，都是被列為大額交易標準的，因此我們需要注意的是，在生活中一定要保證自己的錢財來源清白。
二、為什麼會進行大額交易的監控？
我國反洗錢管理是非常的嚴格的，但是依然有非常多的犯罪分子頂風作案，選擇通過不法手段來進行洗錢大額交易就是其中之一，因此為了更好的打擊犯罪率對於可疑交易也是會立即進行監控凍結的，如果被銀行判定為可疑交易的話，那麼我們一定要及時的前往櫃台進行解凍才行，希望每個人都能夠認識到這一點。
三、如果自己的銀行卡被判定可疑交易，我們應該怎樣處置？
一般來說被判為大額交易會被凍結24小時，因此我們如果不著急使用的話也可以在兩天之後再看，這樣可能就會自動解凍了，如果一直凍結的話，那麼我們需要攜帶相關的證件去銀行進行辦理。
四、一般情況下銀行凍結持卡人的信用卡是由以下幾個原因導致的：
1、信用卡逾期情況嚴重，信用卡套現，信用卡盜刷等；
2、信用卡逾期情況嚴重導致信用卡被凍結，持卡人因為未按時還款逾期時間較長或透支金額較大而被發卡銀行凍結；
3、信用卡套現導致信用卡被凍結，信用卡套現是違法行為。銀行在信用卡核發以後會對信用卡刷卡交易情況進行監督和記錄，明顯的信用卡套現行為很容易被發卡銀行識別出來，一旦被發卡銀行發現存在信用卡套現行為銀行會將信用卡做凍結處理。嚴重的還要追究持卡人的刑事責任；信用卡盜刷導致信用卡被凍結，信用卡發生盜刷後為了防止盜刷損失進一步擴大，一般持卡人會要求發卡銀行凍結信用卡，部分情況下發卡銀行會主動為持卡人凍結信用卡。
Ⅱ 大額交易報告時限為交易發生後的幾個工作日
金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
Ⅲ 大額轉賬要審查幾天
大額轉賬一般會被監管24到48小時左右。
根據2018年中國人民銀行發布的125號文件，公司賬戶與個人銀行賬戶之間轉賬金額超過20萬元時，該筆交易會被銀行重點稽查，並把相關交易數據上報給人民銀行。違反常態的大額交易一旦發生，央行總行就會發出警告，要求銀行停止該筆交易。
【拓展資料】
「去銀行辦理大額跨行轉賬咋這么難？」市民曹女士感慨。日前，記者探訪多家銀行了解到，目前我市任何一家銀行進行大額跨行轉賬，必須經過人民銀行大額支付系統，受理業務時間在法定工作日8：00-下午5點。也就是說，客戶去銀行私對私或者私對公辦理大額跨行轉賬業務，對辦理時間都比較嚴格。
何謂大額轉賬？銀行工作人員透露，一般來說，5萬元以上就可以稱作大額了，不同銀行規定不一。每一筆大額跨行轉賬，都必須准確無誤地填寫轉賬單（雙方賬號、金額、開戶行）等，達到一定金額以上銀行還必須進行復核。
因此，如果想要順利辦理個人跨行轉賬，來銀行的時間越早越妥當，曹女士的預留時間有些緊張了。
「如果市民在人行系統關閉前踩點打款，還可能會導致掛賬，最終還是需要打款人重新來櫃台辦理業務。」該人士透露，一般來說，在揚州辦理大額跨行轉賬，50萬元以上手續費為2元-50元，由於匯款方式的區別，有的銀行下午3點半以前手續費更低。
據悉，我市各銀行跨行轉賬業務受理渠道分櫃台受理、自助受理（含網上銀行、手機銀行、自助機具等）。而人行大額支付系統通常只在工作日運行，單筆金額不限；小額支付系統為7×24小時運行。
因此，業內人士提醒市民，跨行轉賬如超過50萬元的，最好選擇工作日進行，並且辦理時間在下午4點以前為宜，一旦發生異常也便於銀行後台人員及時跟蹤。雙方如選擇雙休日交易，則最好在同一家銀行辦理轉賬業務，以確保資金實時到賬。
如果是緊急轉賬怎麼辦？「網銀支付系統是7×24小時運行的，單筆金額不超過5萬元。」業內人士表示，也就是說，如果市民跨行轉賬50萬元以上，情況較為緊急的，可以利用網上銀行，分10筆以上打出。
工作日9：00-下午5點，一般4小時內就可到賬；下午5點以後，則次日到賬；周末轉賬，周一到賬；如選擇加急，可實時到賬，但手續費相對較高。此外，轉賬金額還須在網銀單日轉賬限額以內。
參考資料來源：搜狗網路-人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法
參考資料來源：中國江蘇網-大額跨行轉賬辦理時間嚴 緊急轉賬可網銀加急交易。