交易流水作假怎麼查

A. 工資的銀行流水怎麼看出來真假

工資的銀行流水就是這樣的，即使轉賬等業務，流水上也是只顯示轉賬金額，日期等信息而已，不會顯搏簡示對方賬號的。您現在的情況，只能證明您有過工資收入，及對工資收入金額的一個證明。

如果想證明您的工作單位或勞動關系，您可以叫公司開證明或者用您手中的勞動合同來證明。

虛假流水辨別：

虛假流水辨別-電話核實

電話核實主要抽核大額的進賬項目和結息是否與提供的流水一致，並核對戶名。了解信貸知識請加「信貸金融家」。

（1）個人流水：除了以下所列出的幾個銀行的特殊情況外,大多數銀行都可讓客戶提前通過電話直接開通電話查詢功能。

特殊情況：

a.中國銀行不可以通過電話直接開通查詢功能，只能櫃台開通電話銀行。了解信貸知識請加「信貸金融家」。

b.廣發銀行通過電話只能查詢最近10筆,若無法滿足查詢范圍，可指導客戶或讓客戶自行通過網上注冊開通免U盾的網銀（不用去櫃台開通,直接電腦可注冊）。

c.興業銀行存摺不可以開通電核查詢功能，但銀行卡可以通過電話開通查詢。

（2）對公流水：對公流水一律不可通過電話直接開通查詢，需讓客戶提前去櫃台開通電話銀行、網銀或者由服務人員陪同至開戶行列印。

虛假流水辨別-電話核實

在核實農村合作銀行流水的時候，個人的電話查詢密碼是需要輸入個人身份證號碼的，一般是15位身份證的後6為或是18位身份證號碼的12至17位。了解陵銀帶信貸知識請加「信貸金融家」。

一般電話銀行查詢密碼都是可以再電話上即時開通的，但是中國銀行必須要求客戶事先到銀尺蘆行櫃面進行開通的。

虛假流水辨別-電話核實經驗分享

虛假流水辨別-網銀核實

網上銀行的開通一般都需要客戶事先在銀行櫃面開通好，才能進行核實工作。了解信貸知識請加「信貸金融家」。一般網上核實流水都會有戶名和卡號，較為安全方便。在核實時需要注意：

1.核實時盡量通過客服的電腦操作

2.確保銀行網址的真實性，准確性

虛假流水辨別-櫃面核實

一般個人流水都是採用電話核實和網上核實的，但在這兩鍾方法都無法查詢到的情況下，則客服人員親自需要陪同客戶到銀行櫃面拉取流水，以驗證流水的真實性。

在客戶提供的對公流水沒有開通網上銀行的情況下，可以打電話至銀行櫃面進行核實。了解信貸知識請加「信貸金融家」。

致電銀行櫃面核實的方法風險比較大，為了防止中介公司包裝參與，需要注意一下幾點：

1.客戶提供的銀行網點或者客戶經理的號碼，必須經過核實

2.通過114查詢銀行網點號碼進行電話核實

3.電話核實必須通過客服電話，全程錄音，以備之後查詢

B. 流水證明造假會查出來嗎

假流水手逗能查出來。很多的公司或者是企業都會存在假流水這個現象，但是這種現象的存在也不是查不出來的。有些假流水做的是非常的逼真的，可能看的很真，但是如果去細查的話則是很明顯就能查出來。流水證明是指銀行流水證明，銀行流水證明是指銀行活期賬戶的存取款交易記錄。向銀高芹行申請貸款，通常是必須提供流水證明的。

查工資流水證明的方法:
1、公司將工資直接打入工資銀行卡就需要拿著個人身份證和工資卡去銀行打畢念賣印流水明細，一般需要半年以上的流水。
2、如果工資卡是個人的銀行卡，發放工資時也沒有備注工資兩個字時，這就需要同時提供工作單位的工作證明，並加蓋公司公章才可以。
3、所以要查工資卡的流水明細，最基本的是要去銀行櫃台列印銀行卡或者工資卡的流水明細。

法律依據:
《中華人民共和國勞動法》第四十六條 工資分配應當遵循按勞分配原則，實行同工同酬。工資水平在經濟發展的基礎上逐步提高。國家對工資總量實行宏觀調控。

C. 如何分辨銀行流水作假

銀行流水都是參考，要分清真假的話，要對照對方的賬目（首款明細）什麼的一一核對，你也是做風控的？第二還款來源才是重點。
再塌散指具體團配一點，比如他銷售X貨物，價值10萬，X公司還款8萬掘歷，打款記錄有木有？

D. 怎麼辨別銀行流水是真是假

要看的就是交易時間和交易金額。如果一份流水交易額都是整百，整千;如果流水中的薪金發放，對公交易時間在節假日;如果流水中的ATM機交易金額不是整百、整千;這些就很不正常，需要引起我們的重視，並進行下一步的核實。

查流水的賬號和戶名是否匹配。查流水的賬號和戶名是否匹配可以通過相關銀行的客服電話進行自助語音查詢，輸入客戶流水賬號，如果賬號是杜撰的，語音會提醒你賬塌猜亂號不存在;也可以通過第兆旦三方的徵信平台進行查詢，看賬號和戶名是否匹配。

列印銀行流水注意事團檔項

客戶可以攜帶上個人有效身份證件及銀行卡，到附近發卡銀行網點櫃台列印。到銀行網點後，需要排隊、取號，輪到你的時候說明自己要列印銀行流水賬單，說明賬單月份，工作人員會幫你列印。

帶上銀行卡到發卡銀行營業網點自助查詢設備列印，具體步驟：自助機插卡——輸入密碼——歷史明細——輸入查詢列印日期——列印即可。