如何利用銀行間交易獲利

㈠ 銀行理財產品 如何進行銀行間市場交易

央行首次發布理財產品進入銀行間債券市場細則，是對理財市場進行規范整頓的延續，更是對投資者利益的保護。銀行理財產品的期限錯配問題也有望得到解決，對債市是一項利好。
昨日，中國貨幣網發布公告稱，央行金融市場司對16家商業銀行下發了《關於商業銀行理財產品進入銀行間債券市場有關事項的通知》（下稱《通知》），對商業銀行理財產品投資銀行間債市行為進行了規范。根據《通知》，銀行理財產品將可通過開立乙類賬戶直接進入銀行間債券市場。
《通知》共分十七條，明確了申請在銀行間債市開立理財產品債券賬戶的管理人的各項條件，以及理財產品在銀行間債市的開戶流程。業內人士指出，央行首次發布理財產品進入銀行間債市細則，是對理財市場進行規范整頓的延續，更是對投資者利益的保護。
根據《通知》，按照成本可算、風險可控、信息充分披露的原則，每隻理財產品都要與所投資的資產對應，每隻理財產品單獨管理、建賬和核算。
過去銀行理財產品募集到的資金，一部分會按照產品說明投資於同業存款和債券等，也有一部分會投資於證券市場或用於貸款投放。「過去屢屢出現的理財產品虧損，跟信息披露不足有關。」新紀元期貨研究所所長魏剛表示，銀行資金池的流向問題由來已久，這大大增加了理財產品的風險性，《通知》的發布將加強央行對商業銀行理財產品的監管。
《通知》還要求，管理人的自營債券賬戶與理財產品債券賬戶之間，以及同一管理人管理的不同債券賬戶之間不得進行交易。「這主要是為了防範利益輸送。」魏剛認為。另一位知情人士告訴記者，為獲取利益，銀行自營賬戶把債券高價賣給理財賬戶的事情屢見不鮮，這使不少理財賬戶嚴重受損。
按照《通知》要求，理財產品的管理人和託管人應向央行上海總部報備。已開立銀行間賬戶的，應在一年內根據《通知》的要求重新備案，並根據情況辦理變更手續或重新開戶。據中信證券(11.87, 0.00, 0.00%)一位國債交易員透露，此前一些商業銀行開設的理財賬戶多為不能通過中央債券綜合業務系統進行聯網交易的丙類賬戶。去年債市風暴時，理財產品在銀行間債市開戶一度暫停，其後一些丙類賬戶醞釀升級為乙類賬戶，但央行此後並未正式發文規范理財產品進入銀行間債市。根據《通知》，銀行理財產品賬戶將全面升級為乙類賬戶，無須通過代理人交易。

目前銀行理財產品普遍存在外包管理的現象。國內某知名券商固定收益部一位工作人員告訴記者，其所在公司為銀行管理著近60億元規模的理財產品。這非常不利於監管，銀行理財產品在銀行間債市直接開立乙類賬戶後，監管就會更為方便。
依靠期限錯配進行套利是目前銀行理財產品的主要運作模式。銀行理財產品的期限一般都在半年以內，它們通過投資一年期以上的債券賺取息差。期限錯配風險很大，如果理財產品到期後資金續不上，而贖回壓力加大，會非常危險。此次《通知》的下發有望解決這一問題，對債市是一項利好。

㈡ 銀行外匯買賣如何操作

銀行外匯買賣現在主要有櫃台交易、自助終端交易、電話交易、網上交易以及手機交易這五種方式的。
1、櫃台交易：您可以憑外幣存摺、存單、現鈔或19位儲蓄卡，在建行已開辦個人外匯買賣業務的營業網點，填寫《個人外匯買賣申請書》，進行實時交易或委託交易。

2、自助終端交易：建行在個人外匯買賣業務營業網點設有自助終端設備，您可按照操作界面提示進行操作，完成外匯買賣交易、查詢和憑證列印。

3、電話交易：您可使用任何一部音頻電話，按照電話語音提示，進行實時交易、委託交易、匯率查詢及傳真相關憑證等操作。

4、網上交易：登錄網站進行簽約，在獲得認證後，您可以通過網上銀行進行有關個人外匯買賣業務的操作。

5、手機交易：為了方便客戶隨時隨地進行交易，建行與中國移動、中國聯通合作開發了手機交易，您在購買了移動或聯通通信公司的STK卡後，在建行完成簽約手續，即可通過目前市場上常見型號的手機進行個人外匯買賣交易及查詢（按簡訊息收費）。

(2)如何利用銀行間交易獲利擴展閱讀

1、外匯買賣(即外匯交易)是指將一個國家的貨幣按照一定的價格(即匯率)兌換成另一個國家的貨幣，在當今全球經濟一體化的進程中，它發揮著舉足輕重的作用，它既是聯繫世界各國經濟交往的橋梁，也是國際金融體系的重要組成部分。

2、外匯買賣是一種很平常的投資行為，發達國家居民大都參與其中。交通銀行南京分行的外匯專家表示，目前全世界已有紐約、東京、香港、悉尼、新加坡、倫敦、法蘭克福7大國際外匯交易市場。

3、銀行在國際外匯市場即時匯率(國際外匯市場報價是雙邊報價，銀行同時報出買入價和賣出價，正常情況下買賣價差大約為5個基本點，買賣價差為銀行盈利部分)基礎上擴大買賣價格的差距(買賣價差)，產生個人外匯買賣價，並隨著國際外匯市場行情而變動。

㈢ 外匯交易如何利用對沖刷傭金，外匯對沖交易盈利的技巧

1.找好對沖時機
發現行情趨勢發生變化的時候，要找准時機立即對沖，這樣才能保證高質量的對沖效果，如果等到已開倉部位有較大損失時，不得已才去對沖，這樣就弱化了對沖的功能。
2.做好止損設置
對沖雖好，止損才是從根本上降低風險的辦法，這樣不僅能保證賬戶的安全，還能提高對沖單子獲利的概率，在連大趨勢都判斷錯誤的情況下，首先要做好止損，其次才考慮對沖盈利。
3.控制倉位大小
有些投資者使用對沖功能是因為做錯了方向，但又捨不得止損離場，所以就做一個反向的單子，也就是對沖或者是「鎖單」。由於開倉數量擴大，交易成本和佔用保證金也會相應增加，因此投資者需要避免重倉，將外匯對沖倉位大小控制在可承受的風險范圍內。
4.合理使用對沖
對沖交易只是對降低風險的一個短暫處理方式，在介入時機不佳的情況下才可使用，並不適合當做常規的交易手段，因此，請合理使用對沖，好好提高自己的交易能力才是長久盈利之道。
另外，保持良好的心態也是做好對沖交易的技巧之一，交易失利時，大家還需及時調整心態，避免在急躁、恐慌等不良情緒下操作交易。