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銀行限制交易10筆什麼意思

發布時間:2023-03-11 16:33:43

『壹』 銀行卡被限制交易是什麼意思

銀行卡限制交易是銀行為了資金安全設置的一個功能,說明銀行卡已經被凍結或無法正常使用。

銀行卡被限制交易情況如下;
儲蓄卡(即借記卡)被限制交易。
1、資料不齊全、
被限制使用。例如,銀行卡持有人的身份證過期未更新、手機號碼失效(停止使用)等情況,都會導致儲蓄卡被限制在一些渠道的使用,例如不允許在手機銀行、網上銀行使用,只能允許在櫃面使用。

2、賬戶存在風險、
被限制交易。銀行會通過一系列監測,如果發現客戶的賬戶存在風險,就會採取限制交易的措施,來保障客戶的資金安全。2020年和2021年,就有許多銀行卡賬戶存在涉賭涉詐風險,而被銀行停止交易。

3、密碼連續輸錯3次以上、
銀行為了保障客戶賬戶的資金安全,對客戶在自助機具和電子銀行連續輸錯3次密碼,就會對其賬戶進行限制交易。此時,就要客戶本人持身份證件到銀行網點重新激活密碼,才能使用儲蓄卡。

二、信用卡被限制交易的情況

信用卡表面上是一張卡片,但其實質是一種短期的小額的融資工具,只要刷卡就能消費。因此,對於信用卡風險的防範,銀行也是較為嚴格的。導致信用卡被限制交易的原因主要有如下4個:

1.信用卡在某一支付渠道的交易金額已經達到上限,此時在這個渠道就被限制了交易。

2.客戶對信用卡設置了單筆交易限額,當刷卡消費金額超過設定的限額,信用卡就被限制使用,客戶就會收到相關的簡訊通知。

3.信用卡在刷卡消費時,銀行檢測到存在風險交易,會先限制交易,然後聯系客戶,確認是否是本人交易,如果是就排除風險,取消交易限制。

4.信用卡刷卡消費金額超過信用卡可用信用額度,此時就會由於可用額度不足而被限制交易。

因此,為了防止銀行卡被限制交易,就要根據上述情況加以防範,使銀行卡的使用處於正常狀態,讓金融消費更加順暢。

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