⑴ 基金交易費用包括哪些
基金交易的費用包括幾個方面,其一是購買該基金的申購費,其二是賣出基金時所支付的賣出費率,這是直接扣除的,還有一個就是基金的管理費,這個是看不到的費用,直接從份額凈值裡面換算扣除的。
⑵ 基金交易手續費怎麼算
基金的手續費包申購費、贖回費、託管費和管理費,每種費用的計算方式不同。
1.申購費=申購金額×申購費率:
2.認購費是購買基金時一次性收取的費用(後端收取基金,認購費按持有時間收取)。比如一隻基金的認購率為0.15%,投資者購買一萬元的基金,將扣除150元的認購費。當然,這個費用不會單獨收取,只會從份額中扣除,所以投資者賬戶中有零散的份額。
3.贖回費用=贖回金額×基金凈值×贖回費率:
4.贖回費一般按持有時間收取,通常7天內的贖回費不低於1.5%,即假設持有1萬元的基金在7天內贖回,將收取150元的贖回費。贖回費一般分為幾個等級。詳見基金公告。
5.而且管理費和託管費都是每天計提的,投資者賣出基金的時候不需要重新支付。基金認購公式為:認購費=認購金額×認購費率。認購凈額=認購金額-認購費用+認購日至基金成立日的利息認購份額。例:投資者投資30萬元認購一隻基金,假設對應的認購費率為1.20%,認購費用為:
6.認購凈額=30萬/(1+1.20%)=296,442.69元。
7.訂閱費= 30萬-296,442.69 = 3,557.31元
8.基金認購公式為:認購費=認購金額×認購費率。認購份額=(認購金額-認購費用)÷申請當日基金份額凈值。
9.基金贖回公式為:贖回費用=贖回份額×贖回日基金單位凈值×贖回費率。
拓展資料
1、基金費用是指買賣基金時支付給銷售機構的費用,用於補償基金銷售機構辦理基金交易手續所發生的費用。手續費是一次性費用,也就是說買賣基金時必須一次性支付手續費,其他任何時候都不需要支付。為防止銷售機構聯合哄抬手續費,損害投資者利益,或過度降低費率,引發行業惡性競爭,許多國家和地區普遍對基金交易手續費設置上限或下限。
2、交易封閉式基金的費用,通常稱為傭金,作為提供交易服務的價格支付給證券公司。根據規定,資金傭金上限為每筆交易金額的0.3%,傭金下限為每筆交易人民幣5元。證券公司可以在這個范圍內自行確定費用比例。大多數證券公司對封閉式基金的買賣收取交易金額的0.3%作為手續費。買入開放式基金時支付的費用一般稱為申購費,賣出時支付的費用稱為贖回費。根據相關部門規定,境內開放式基金的認購費用不得超過認購金額的5%;贖回費用不得超過贖回金額的3%。但國內開放式基金認購率普遍在1.8%以下,贖回率多為0.5%。一般來說,基金的申購費率不是固定的,而是隨著基金規模的增加而降低。很多基金管理公司以1000萬基金份額為分界線。如果認購的基金份額超過1000萬份,可以適用較低的認購費率。贖回費是為贖回而收取的費用,主要是為了減少投資者在短時間內過度贖回給其他投資者造成的損失,因此往往略具懲罰性。扣除基本手續費後,贖回費余額為全部基金資產,用於補償未贖回的投資者。還有一些開放式基金,其贖回費全部是基本手續費,不包括基金資產。購買開放式基金前可以仔細閱讀基金的合同和募集說明書,了解申購費和贖回費的具體收取原則。投資開放式基金是合理的,最好長期持有,稀釋成本。