交易記錄都包括什麼

㈠ 金融機構保存客戶身份資料和交易記錄內容是什麼

身份資料具體指的是核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份 基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。至於交易記錄，金融機構應當保存的交易記錄有關於每筆交易的業務數據信息、賬簿以及有關規定要求的對真實情況反映的合同、單據、業務函件和業務憑證和其他資料保存期限是自業務關系結束當年或一次性交易記賬從當年計起 最起碼要保存五年 。
拓展資料:
金融機構的分類以及作用:
1、 證券：經政府批准流動的有價憑證、基金、股票、債券等。證券公司的主要業務是推廣企業、政府的債券，股票代理、自營交易買賣，還有企業兼並或收購。
2、 銀行：分為三種銀行，第一種是中國人民銀行，第二種是政策性銀行；由政府建立，不以利益為中心的銀行；第三種是商業銀行，主要業務是辦理經營存儲、放款，以盈利為主要目標。
3、 信託：以代理人的身份，代為投資理財。信託和保險及銀行信貸被稱為現代金融業的三巨頭。中國信託公司的主要業務是財產委託、經濟咨詢、經營資金、代理資產保管、投資等。
4、 保險：分為人身、財產、保證、保險責任等四大類保險。中國保險公司的保險險種高達400多種。
5、 幫助客戶合理規劃金融資產，並把創造出的新資產賣給其他市場參與者 ，給客戶提供投資理財建議，保管金融資產。從市場上籌集貨幣資金，通過改變轉換成不同種類的金融資產； 給客戶提供金融交易的結算服務； 自主經營金融資產，滿足不同客戶的不同金融資產需求。
6、 金融機構促進世界經濟的恢復和發展發揮了一定作用。金融機構主要表現在:維持了匯率的穩定和國際貨幣體系的運轉。戰後建立起來的國際貨幣基金組織規定，金融機構在布雷頓森林貨幣體系下，各會員國的貨幣匯率波動幅度，不得超過其貨幣平價上下各1帕的范圍，金融機構黃金價格的波動幅度也不能超過這一限度。

㈡ 非信貸交易記錄是什麼意思

非信貸交易記錄主要展示的是非信貸業務的一些付費類業務的信息，主要包括水費和電費類等在內的一些信息。電信欠費對徵信會有影響。新版徵信系統上線以後，個人徵信報告里包括了公共信息，會顯示個人的欠稅信息，強制執行記錄，民事判決記錄，行政處罰記錄以及電信欠費信息等。部分城市已經實行了用水用電、手機話費信用消費制度，惡意拖欠水電費或者是手機話費也會和拖欠銀行貸款一樣，產生不良的信用記錄。

信貸記錄
在一些國家或者地區，信貸資料庫主要收集的是所謂「負面的資料」，也就是信貸消費人不履行債務責任的記錄。在其它國家或者是地區，信貸資料庫也收集「正面的資料」，包括信貸消費人的信貸狀況，比如信用額度、貸款余額以及還款記錄。

如何保持個人良好的徵信順利貸款

不要出現逾期的現象：無論是在刷卡消費之後的還信用卡款項的，還是房貸還款的，一定要注意不要發生還款逾期的現象，一旦出現逾期，不僅僅要產生罰息，並且此消費記錄還會被保存在個人的徵信系統裡面。那麼在貸款的時候，審核的時候就容易出現被拒的現象。

睡眠卡不要太多：很多人總覺得在申請信用卡之後，不開通不使用就不會產生影響。但是其實如果申請的信用卡不激活的話，信用卡只要批下來，開卡與否，都會記錄在持卡人的個人的信用徵信系統當中，以後想申請該行的信用卡都會有一當的影響的。並且某些特定的卡即使不激活也會有年費。如果疏忽遺漏了這一點的話，很有可能就會造成信用卡欠費進而逾期，從而產生不良的信用記錄。

不要拖欠生活繳費：新版的個人徵信系統已經啟動了，生活當中各種水電費繳費以及電話費繳費等，統統都記錄在個人的徵信記錄裡面。一旦不能夠按時繳費，甚至出現地鐵逃票之類的事情，對於現在實名制並且互聯網的時代來說，你的記錄都會全部記錄在個人徵信裡面，勢必會造成徵信的不良。

只有保持良好的個人徵信，才能夠順利的貸款。但是也要注意告別白戶。很多人總以為自己從來不貸款，並且徵信也很良好，那麼貸款肯定會順利下款的，而事實上是從來不貸款的用戶在貸款的時候也可能會被拒絕。銀行白戶指的是從未辦理過任何金融機構的貸款或者信用卡，個人信息還沒有被人民銀行徵信中心錄入的。一般對於銀行白戶來說，你在貸款的時候，銀行或者金融機構是無法查詢到你的消費能力、還款能力以及信用狀況，也就無法做出客觀且合理的判斷。因此白戶在申請貸款的時候的難度往往要比有徵信記錄的客戶要難的多，沒有個人的信用記錄，銀行也就無法保證借款人是否能夠按時且足額還款，所以為了控制銀行自身的信貸風險，一般都會謹慎放款的，就算同意貸款以後，貸款的額度也不會太理想。所以適當地貸款或者合理地辦理信用卡也是有必要的。

㈢ 信用卡,交易信息包括

信用卡交易記錄有以下這些信息：1.交易記錄：就是你對信用卡交易進行分期付款的字母。2.根據銀行記錄，每個銀行在銀行記賬日一個月會發送一個賬單日。如果你的信用卡是在信用卡發卡銀行或atm機，那麼你就可以查詢到信用卡的交易明細。3.賬單查詢：你每個月銀行會在固定的日期更新信用卡賬單日，導致有全額記賬、當期賬單日和還款日。4.逾期查詢：信用卡逾期是會上徵信的，會影響個人的信用，還會影響交易的貸款的申請

㈣ 銀行卡的交易記錄都包括什麼

銀行卡的交易記錄一般包括交易時間，交易金額，收款付款單位等。
銀行卡是指由商業銀行（含郵政金融機構）向社會發行的具有消費信用、轉帳結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡是存入銀行款項的基本憑證。
交易記錄是指在交易所中達成交易的有關資料的文字性記載。在現代計算機自動撮合的交易中，交易記錄由計算機交易系統自動完成。計算機把每一個會員單位的成交情況詳細記錄，並在交易結束以後打出每個會員的交易清單，供會員單位進行核查與逐級結算。

㈤ 銀行交易記錄可以刪除嗎

銀行交易記錄是不可以刪除的。卡內或者說是賬戶上的交易流水是記錄在銀行的系統的總伺服器上的，因為這可能會影響到銀行與客戶之間的交易糾葛，不說個人用戶的許可權還尚不可觸及，所屬銀行在短期內也是無法做出變動的。

一．銀行流水的作用：
1．銀行可以根據流水判斷客戶的經濟能力、收入水平和還款能力；
2．可以看出企業的上下游，計算出主要客戶與供應商佔比；
3．從每個月的現金出入可以看出企業的資金周轉情況
4．可以看出企業的是否確實在正常地生產經營。
5．可以看出企業是否可能存在洗錢、套現等違法行為。
二．列印流水賬單的注意事項：
1．公司到銀行列印流水帳單需要帶：公司公章、公司財務章、公司經辦人私章。
2．流水賬單到銀行櫃台申請列印；
3．需到開戶行方可列印；
4．一般默認列印六個月以內流水；
5．列印1-3年流水需要收費；列印3年以上流水需要和銀行進行協商。
三．銀行卡的交易記錄都包括什麼。
銀行卡的交易記錄一般包括交易時間，交易金額，收款付款單位等。
銀行卡是指由商業銀行（含郵政金融機構）向社會發行的具有消費信用、轉帳結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡是存入銀行款項的基本憑證。
交易記錄是指在交易所中達成交易的有關資料的文字性記載。在現代計算機自動撮合的交易中，交易記錄由計算機交易系統自動完成。計算機把每一個會員單位的成交情況詳細記錄，並在交易結束以後打出每個會員的交易清單，供會員單位進行核查與逐級結算。

㈥ 如果我開了家金融機構那我應當保存的交易記錄包括哪些

如果開了家金融機構，應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

金融機構
金融機構，是指國務院金融管理部門監督管理的從事金融業務的機構。

金融機構的職能
1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

4、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

金融機構的風險
1、市場風險。市場風險是指因市場波動而使得投資者不能獲得預期收益的風險，包括價格或利率、匯率因經濟原因而產生的不利波動。除股票、利率、匯率和商品價格的波動帶來的不利影響外，市場風險還包括融券成本風險、股息風險和關聯風險。

2、信用風險。信用風險是指合同的一方不履行義務的可能性，包括貸款、掉期、期權及在結算過程中的交易對手違約帶來損失的風險。金融機構簽定貸款協議、場外交易合同和授信時，將面臨信用風險。通過風險管理控制以及要求對手保持足夠的抵押品、支付保證金和在合同中規定凈額結算條款等程序，可以最大限度降低信用風險。

3、操作風險。操作風險是指因交易或管理系統操作不當引致損失的風險，包括因公司內部失控而產生的風險。公司內部失控的表現包括，超過風險限額而未經察覺、越權交易、交易或後台部門的欺詐（包括帳簿和交易記錄不完整，缺乏基本的內部會計控制）、職員的不熟練以及不穩定並易於進入的電腦系統等。

㈦ 金融機構應當保存的交易記錄包括

金融機構應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、 賬簿 以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、 單據 、業務函件和其他資料。

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）是為了預防洗錢和恐怖融資活動，規範金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序。

根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規的規定，由中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定，於2007年6月21日發布，自2007年8月1日起施行。

《辦法》分為：總則、客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存、法律責任、附則，共5章35條。

適用於在中華人民共和國境內依法設立的政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、證券公司、期貨公司。

基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。

以上內容參考：網路-金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

㈧ 金融機構反洗錢規定交易記錄包括

法律分析：交易記錄是指被調查對象在金融機構中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關憑證。

法律依據：《中華人民共和國金融機構反洗錢規定》

第三條 中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。

第四條 中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監督管理。