1. 大額資金交易的具體報告標准
1.境內轉賬交易:境內轉賬交易大額現金交易報告標准為當天的單筆或累計金額達到人民幣50萬(含)以上或是外幣10萬美元(含)以上;
2.轉賬交易:轉賬交易大額現金交易報告標准為當天單筆或累計金額達到人民幣200萬(含)以上或是外幣25萬美元(含)以上;
3.現金收支:現金收支的大額現金交易報告標准為當天單筆或是累計的金額在人民幣5萬(含)以上或是外幣1萬美元(含)以上;
4.跨境轉賬交易:跨境轉賬交易大額現金交易報告標准為當天的單筆或累計金額達到人民幣20萬(含)以上或是外幣1萬美元(含)以上
拓展資料：
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：
第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。
（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。
客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。
2. 中行銀行卡境外大額取現交易注意事項是什麼
根據《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》要求，自2018年1月1日起：
1、個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。
2、個人持境內銀行卡境外提取現金超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。
3、《國家外匯管理局關於規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》自2018年1月1日起實施，2018年境外提取現金年度額度從2018年1月1日起開始累計計算。
4、人民幣卡、外幣卡境外提取現金每卡每日額度統一為等值1萬元人民幣。
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3. 大額資金轉賬有何規定
法律分析：大額現金管理只限於對現鈔存取的管理，銀行轉賬，包括公對公、公對私、私對私，仍由《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 (中國人民銀行令2016年第3號)規范。
法律依據：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 第五條 金融機構應當報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。
4. 如果銀行卡里有大數額的現金，該怎麼處理
作為銀行的工作人員，我可以明確的告訴你：銀行卡大額轉入，快速轉出，余額長期為零。你的這種行為很危險，很可能已經被反洗錢系統盯上了。你現在仍然安然無事，是因為你的轉入轉出，資金都是合法來源。一旦反洗錢系統，查出你的資金來源有問題。輕微的只是凍結賬戶，嚴重的還會面臨刑事處罰。銀行憑借什麼條件，認定一個人的銀行賬戶涉及洗錢？就是三個簡單的條件：你的工資收入水平，你的銀行存款，你銀行卡歷史流水。比如說，你工資收入每個月就只有3000塊錢，銀行存款不足一萬。然後突然賬戶就是進來幾十萬、幾百萬的資金，那反洗錢系統，肯定會在第一時間就盯上你。
會把你列為可疑目標，長期的追蹤你，你的歷史流水，往年一個月就幾千、萬把塊錢。突然某個月，多筆大額資金轉入轉出，流水達到幾十萬、上百萬。那同樣的也非常可疑，反洗錢系統也會持續的追蹤你，這種追蹤，只是把你列為懷疑的目標，並不會對你有具體的措施。像很多人買房子，家裡人打過來幾十萬、幾百萬的。因為錢來源正當，反洗錢系統就只是重點注意你而已。
只有當真正確定，你參與了洗錢，才會凍結你的賬戶，銀行卡大額轉入，然後快速轉出，這個就是洗錢犯罪中的一個流程。所以，你長期干這樣的事情，必定會被反洗錢系統重點照顧的。一旦有可疑的資金來源，第一時間就會凍結你的賬戶，如果你是因為做生意，和很多有錢的客戶有資金往來，那就沒關系。最多銀行可能就會打個電話給你，詢問你轉賬什麼用途。銀行卡犯罪，會受到怎樣的嚴厲懲罰？很多人都是無知者無畏，一點都不了解銀行卡參與洗錢犯罪，懲罰是有多麼的嚴厲。刑事處罰暫且不說，我們先來看下銀行系統的懲罰，如果一個人名下，有一張銀行卡涉及違法犯罪活動。那他名下所有的銀行卡，五年內限制非櫃面交易。
什麼意思？就是你名下所有的銀行卡，除了去銀行櫃台取錢存錢外，其餘的任何功能都不能用。不能轉賬，不能刷卡，不能網上購物，不能點外賣，不能綁定微信、支付寶等任何第三方平台。你的任何開銷，出門買個菜，都必須要使用現金，現在非現金支付，越來越普及，你任何行為都只能使用現金，會給你的生活造成極大的困擾。一旦限制你名下所有銀行卡非櫃面交易，那你的日常生活，基本上算是廢了。所以，千萬不能買賣銀行卡，不能為了一點錢，把自己的前途搭進去。也不要隨意的出借銀行卡，更不能答應幫別人收款或轉賬。大數據下，一切的金融活動，都是受到監控的，說句不客氣的話，在大數據下，任何人的銀行卡賬戶活動，都是在監控之下。
可能很多人會覺得，這豈不是一點隱私都沒有？豈不是讓人會很沒有安全感？但是你要知道，越是監控的嚴格，對我們普通人就越有好處。很多人只看到新聞上說，每年有多少人被電信詐騙。卻不知道反洗錢中心、反詐騙中心，每年都阻止了多少起金融詐騙活動。監控的越嚴格，我們普通人收益的就越多，另外，俗話說的好，身正不怕影子斜。只要你沒有做違法的事情，就根本不用有任何的擔心。
反洗錢系統想查，那就隨便它去查。沒有做任何違法的事情，就不可能出現「莫須有」的罪名。那些心裡害怕的人，攻擊反洗錢系統監控的人，只能說明他心中有鬼而已。