可疑交易多久發現處理

① 光大銀行可疑交易處理是工作日嗎

任何時間都可以。
任何時間都可以，只要您的賬戶存在可疑交易，是由於賬戶存在可疑交易，根據中國人民銀行相關規定，需本人攜帶有效身份證件移駕我行任意櫃台核實身份。
銀行卡轉賬頻繁被凍結了多久自動解凍由於頻繁轉賬導致銀行卡被凍結的，立刻就能解凍，但需要我們自己主動提交解凍申請，如果我們出現交易比較頻繁的情況，銀行系統就會進行識別，認為有洗錢嫌疑的話，就會將卡片凍結，但銀行會向持卡人發送異常交易提醒簡訊，我們只需要回復銀行的簡訊提醒，或者撥打銀行的客服熱線說明原因即可。

② 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中"短期"是指多少個工作日內

短期是指十個工作日內

③ 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法多少個工作日內補正

金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

④ 10個工作日是從構成可疑交易的什麼交易發生之日起計算　

從構成可疑交易的（洗錢）交易發生之日起計算。

依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條規定：金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

金融機構應當對通過交易監測標准篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。

(4)可疑交易多久發現處理擴展閱讀：

金融機構大額交易和可疑交易的相關要求：

1、金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

2、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。

⑤ 光大銀行發現可疑交易怎麼處理

社會經濟發展越來越快，我們身邊無法解釋的事情也是越來越多，如果被光大銀行發現可疑交易的話那也是非常的麻煩的，我們一定要及時的撥打客服的電話進行溝通才行，一般來說只要說的過去都不會產生太大的問題，希望每個人都能夠知道這一點，同時我們需要注意的是，無論任何銀行對於我們的大額資金交易都是有著非常嚴格的標準的，希望每個人在進行資金交易之前都能夠三思而後行。

3、如果自己的銀行卡被判定可疑交易，我們應該怎樣處置？

一般來說被判為大額交易會被凍結24小時，因此我們如果不著急使用的話也可以在兩天之後再看，這樣可能就會自動解凍了，如果一直凍結的話，那麼我們需要攜帶相關的證件去銀行進行辦理。

⑥ 微信存在可疑交易多久能解除會影響工資發放嘛

7個工作日，不影響工資發放。
因為微信支付系統檢測到你的賬號有可疑交易，暫時凍結。7個工作日內解除，可以領取紅包和轉賬，但不能提取現金，所以是不影響工資發放。
可疑交易是指一些再通常下認為符合邏輯思維的交易，但在某些方面未知或者有可能被受到欺騙的交易。

⑦ 公司發現可疑交易後在多少時間內要報送中國反洗錢監測中心

公司發現可疑交易後在10日內要報送中國反洗錢監測中心

⑧ 光大銀行存在可疑交易是凍結了嗎,幾天解凍

一般來說被判為大額交易會被凍結24小時，在兩天之後再看，這樣可能就會自動解凍了，如果一直凍結的話，那麼我們需要攜帶相關的證件去銀行進行辦理。

一、大額交易的具體標準是什麼？
根據我國金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，第9條中規定，金融機構應當向全國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易。單筆或者當日累計人民幣交易20萬元或以上外幣交易等值1萬美元以上的現金，繳存現金支付現金結匯，現鈔兌換，現金匯款等其他形式的現金收支，都是被列為大額交易標準的，因此我們需要注意的是，在生活中一定要保證自己的錢財來源清白。

二、為什麼會進行大額交易的監控？
我國反洗錢管理是非常的嚴格的，但是依然有非常多的犯罪分子頂風作案，選擇通過不法手段來進行洗錢大額交易就是其中之一，因此為了更好的打擊犯罪率對於可疑交易也是會立即進行監控凍結的，如果被銀行判定為可疑交易的話，那麼我們一定要及時的前往櫃台進行解凍才行，希望每個人都能夠認識到這一點。

三、如果自己的銀行卡被判定可疑交易，我們應該怎樣處置？
一般來說被判為大額交易會被凍結24小時，因此我們如果不著急使用的話也可以在兩天之後再看，這樣可能就會自動解凍了，如果一直凍結的話，那麼我們需要攜帶相關的證件去銀行進行辦理。

四、一般情況下銀行凍結持卡人的信用卡是由以下幾個原因導致的：
1、信用卡逾期情況嚴重，信用卡套現，信用卡盜刷等；
2、信用卡逾期情況嚴重導致信用卡被凍結，持卡人因為未按時還款逾期時間較長或透支金額較大而被發卡銀行凍結；
3、信用卡套現導致信用卡被凍結，信用卡套現是違法行為。銀行在信用卡核發以後會對信用卡刷卡交易情況進行監督和記錄，明顯的信用卡套現行為很容易被發卡銀行識別出來，一旦被發卡銀行發現存在信用卡套現行為銀行會將信用卡做凍結處理。嚴重的還要追究持卡人的刑事責任；信用卡盜刷導致信用卡被凍結，信用卡發生盜刷後為了防止盜刷損失進一步擴大，一般持卡人會要求發卡銀行凍結信用卡，部分情況下發卡銀行會主動為持卡人凍結信用卡。

⑨ 對於可疑交易的管理辦法

對於可疑交易的管理辦法

（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（5）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

（14）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

上面中所說的的「短期」，指10個營業日以內。

如果金融機構在辦理支付結算業務時，發現有客戶符合上面可疑交易所列情形的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報告表》後進行報告。

政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行的營業機構發現可疑支付交易的，需要報送一級分行。一級分行經分析後應於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報送其上級行。

城市商業銀行、農村商業銀行、城鄉信用合作社及其聯合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業機構發現可疑支付交易的，要把報告表報送中國人民銀行當地分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行於收到《可疑支付交易報告表》後的第2個工作日報送所在省的中國人民銀行分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行。

根據國家反洗錢相關規定，5萬元以上的現金交易和20萬元以上的轉賬交易必須進行反洗錢調查。如果是國內轉入國外的話，監控就會更加嚴格，畢竟一些人會非法卷資逃到他國，一般金額達到20萬元就會被審核。畢竟一些人會非法卷資逃到他國。其中境外匯款業務也必須進行反洗錢調查，通過系統進行背靠背的調查核實，只有交易確實可疑到無法核實的情況，才能與存款人進行電話或面談。買理財等都不受影響，其他的情況得視情況而定

境內轉賬的話，這個額度會高一些， 單筆或者當天達到50萬元時候，這筆交易就會被進行審核，審核通過才可以轉入到他人賬戶中。