金融產品營銷注意什麼

❶ 金融營銷的上門推銷要注意哪些問題

上門推銷是最常見的營銷模式，由推銷人員攜帶產品的樣品、說明書和訂單等走訪客戶，推銷產品。這種推銷形式可以針對客戶的需要提供有效的服務，方便客戶，故為客戶廣泛認可和接受。此種形式是一種積極主動的、名副其實的「正宗」推銷形式。上門推銷需要注意以下幾個方面：（1）見面前要做到知己知彼。首先要對即將見面的客戶進行一定的了解，通過同事、其他客戶、其他金融機構的推銷員、上司、該客戶的下游或上遊客戶等初步了解該客戶的基本家庭情況、工作情況以及是否有能力購買金融產品。

（2）見面前要備齊資料。在見客戶前，必須將見面的目的寫出來，將要談的內容寫出來，對可能會遇到的未知困難做好防範，並進行思考與語言組織。

（3）見面時要著裝整潔、衛生、得體，有精神。自我介紹切忌太長，過多的自我介紹會引起客戶的極度不爽。應直接切入主題，說明來意，在介紹產品時要抓住產品特性和優點，快速准確地抓住客戶的喜好，不能拖泥帶水。

❷ 金融機構進行營銷活動時應當遵循什麼原則

金融機構進行營銷活動時凱慎凱應當遵循誠信原則。

金融機構進行營銷活動時應當遵循誠信原則，金融機構實際承擔的義務不得低於在營銷活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費者所承諾的標准。

不得對業績或者產品收益等誇大宣傳；利用金融管理部門對金融產品和服務的審核或者備案程序，誤導金融消費者認為金融管理部門已對該金融產品和服務提供保證；對未按要求經金融孝旅管理部門核准或者備案的金融產品和服務進行預先宣傳或者促銷；

不能對非保本投資型金融產品營銷內容使金融消費者誤信能保證本金安全或者保證盈利；未通過足以引起金融消費者注意的文字、符號、字體等特別標識對限制金融消費者權利的事項進行說明；其他違反消費者權益保護相關法律法規和監管規定的行為。

❸ 金融營銷分銷渠道要注意哪些事項

金融營銷分銷圓寬渠道注意的事項：（1）分銷渠道的起點是生產者，終點是消費者或者用戶。銷售渠道作為產品據以流通的途徑，必然是一端連接生產，一端連接消費，通過銷售渠道把生產者提供的產品或勞務，源源不斷地流向消費者。在這個流通過程中主要包含兩種轉移：商品所有權轉移和商品實體轉移。這兩種轉移既相互聯系又相互區別。商品的實體轉移是以商品所有權轉移為前提的，也是實現商品所有權轉移的保證。

（2）分銷渠道是一組路線，是由生產商根據產品的特性進行組織和設計的，在大多數情況下，生產商所設計的渠道策略充分考慮其參與者——中間商。由此可見，分銷渠道不僅包括產品提供者本身，還包括代理商、經銷商、批發商或零售商等分銷渠道的各種成員。

（3）產品在由生產者向消費者轉移的過程中，鄭臘通常要發生兩種形式的運動：①作為買賣結果的價值形式運動，即商流。它是產品的所有權從一個所有者轉移到另一個所有者，直至到達喊腔滑消費者手中。②伴隨著商流所有發生的產品實體的空間移動，即物流。商流和物流通常都會圍繞著產品價值的最終實現，形成從生產到消費者的一定路線或通道，這些通道從營銷的角度來看就是分銷渠道。

❹ 金融營銷的櫃台推銷要注意哪些問題

櫃台推銷是指銷售人員以定點、直接銷售的方式，運用專業的銷售技巧將產品賣出，並保持不間斷客戶服務的過程。櫃台推銷需要注意的技巧包括：首先要在工作過程中表現出專業行為，其次在櫃台推銷過程中體現出專業技能，讓客戶體會到專業性，這就要求櫃台人員對金融商品來源、結構、功能、收益、風險性以及購買途徑和方法等內容了解具體並能簡短到位地介紹給客戶，因此，櫃台推銷是需要推銷人員具有較高綜合素質以及能力的一種推銷方法。該環節需要金融機構給予銷售人員很多的培訓。

❺ 金融產品初創期的營銷要怎樣管理

處於初創期的金融產品剛投入市場，未被廣泛接受，其銷售量肯定不大。在短期內，產品難以建立高效率的分銷模式和最理想的營銷渠道，而且風險大、費用多，利潤也較少。這個階段可以採用以下管理策略。

（1）高價格高促銷的「雙高策略」。這種策略在金融產品新穎有特色、客戶求新心理強的情況下容易奏效，它以高價格配合大量促銷活動，可以先聲奪人，迅速佔領市場。

（2）滲透性策略。這種策略適用於市場規模小、競爭威脅不大、可供選擇的產品種類少的情況。該策略易於被客戶接受。

（3）低價位低促銷的「雙低策略」。這種策略適用於產品規模較大、價格彈性大、促銷彈性小，且產品已經被眾多用戶所了解的狀況。

（4）密集型滲透策略。這種策略適用於市場規模較大、市場對本產品不太了解、同業競爭非常激烈的狀況，可以用最快的速度進行市場滲透。

❻ 金融產品成熟期的營銷要怎樣管理

進入成熟期後，金融產品的銷售量基本達到飽和狀態，銷售量增幅趨緩，利潤開始穩中有降，這個階段可以採取以下營銷策略。

（1）市場改革策略。市場改革策略是指開發新市場，尋求新客戶，重新為產品定位。

（2）產品改革策略。產品改革策略是指產品的再推出，包括質量的提高和用途的拓展。

（3）營銷組合改革策略。營銷組合改革策略是指通過改變定價策略、銷售渠道以及促銷方式來加強服務，延長產品的生命周期。

❼ 金融產品成長期的營銷要怎樣管理

金融產品經過初創期的試銷，進入成長期後，已經被客戶所了解、熟悉和接受，形成了廣泛的市場需求，成本開始下降，利潤開始上升。但由於金融產品易於仿效，會有大量同行進入市場，同業競爭激烈。針對這種情況，具體的營銷策略有以下幾種。

（1）根據客戶需求，進一步增強產品功能，提高服務質量和水平。

例如，從2002年開始，我國信用卡業務開始提速，各商業銀行通過各種手段搶占市場份額，招商銀行在認真了解客戶需求的基礎上，對信用卡業務進行了大膽創新，具體策略有：先消費，後還款；一卡雙幣，全球通行，擁有人民幣和美元賬戶；免擔保人，免保證金……通過以上策略，「一卡通」迅速成為眾所周知的品牌。

（2）經營新的細分市場。

例如，2003年，廣東發展銀行採取了導入細分的特色化營銷策略，推出「廣發民營100」

品牌和「廣發女性卡」，佔領了細分市場，成為當時市場的亮點。

（3）擴大營業網點，延長營業時間，開辟新的銷售渠道。例如，為了使信用卡業務更加深入人心，方便持卡人，商業銀行不斷突破時間和空間限制，出現了24小時自助銀行。在這一時期，應盡可能使產品市場份額的增長大於成本費用的增加，實現利潤的持續上升。