⑴ 金融銷售到底是幹嘛的
金融銷售是銷售理財產品、信託類產品、保險類產品、證券類產品，做融資租賃服務等一切與貨幣相關的銷售工作。
銀行的金融是做證券咨詢及銷售，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品；保險公司的金融銷售是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，
例如平安保險集團；證券公司的金融銷售就是做股票債券，期貨，外匯等私人投資公司股票，債券，期貨，外匯，黃金等。
拓展資料：
金融是一個漢語詞彙，拼音是jīn róng。金融 指貨幣的發行、流通和回籠，貸款的發放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經濟活動。
金融(FINANCE或FINAUNCE) 就是對現有資源進行重新整合之後，實現價值和利潤的等效流通。(專業的說法是:實行從儲蓄到投資的過程，狹義的可以理解為金融是動態的貨幣經濟學。)
金融是人們在不確定環境中進行資源跨期的最優配置決策的行為。
金融的本質是價值流通。金融產品的種類有很多，其中主要包括銀行、證券、保險、信託等。金融所涉及的學術領域很廣，其中主要包括:會計、財務、投資學、銀行學、證券學、保險學、信託學等等。
金融是一種交易活動，金融交易本身並未創造價值，那為什麼在金融交易中就有賺錢的呢?按照陳志武先生的說法，金融交易是一種將未來收入變現的方式，也就是明天的錢今天來花。明天的錢花的多了，是否會造成通貨膨脹
簡單地說金融交易的頻繁程度就是反映一個地區、區域、乃至國家經濟繁榮能力的重要指標。
傳統金融的概念是研究貨幣資金的流通的學科。而現代的金融本質就是經營活動的資本化過程。
西方定義，《新帕爾·格雷夫經濟學大字典》，指資本市場的運營，資產的供給與定價。其基本內容包括有效率的市場，風險與收益，替代與套利，期權定價和公司金融。
黃金曾一度成為國際貿易中唯一的媒介。在易貨經濟時代，商人只能進行對口的交易，以物易物。因此，人類的經濟活動受到巨大制約。在金本位經濟時代，價值與財富是以實物資產--黃金為依據和標准，這種客觀的物理方法非常有利於全球經濟的平穩發展。
然而，作為價值流通的載體，黃金不利的一面如搬運、攜帶、轉換等不便的物理條件限制，使它又讓位於更為靈活的紙幣(貨幣)。
如今，貨幣經濟不僅早已取代了原始的易貨經濟，而且覆蓋了金本位經濟。貨幣經濟在給人類帶來空前經濟自由的同時，也給人類帶來諸多麻煩和問題，如世界貿易不平衡、價值不統一、通貨膨脹、貨幣貶值、經濟發展大起大落等等。
引發席捲全球的金融危機的重要宏觀因素之一，就是全球貿易失衡。
脫離金本位的初衷是想實現經濟自由和穩定發展，然而，今天卻適得其反。在貨幣多樣化的今天，現代金融中的含"金"量越來越少，但其內涵、作用及風險卻越來越廣，越來越大，並已滲透到社會的每個角落和每個人的生活中。
⑵ 金融銷售是做什麼的
金融類的銷售工作分兩種，一類叫機構銷售，一類叫個人銷售。
機構銷售對接的是金融機構或是大企業，對銷售人員的專業水平要求比較高，市場需求的人數一般較少。
大部分的銷售人員都是個人銷售，銷售對象就是普通的個人，一般就是是透過網路、電話、設點等途徑推薦人家買金融產品，例如，理財產品、股票，期貨，外匯或是現貨等。
至於難不難，萬事開頭難！剛開始你還沒有人脈，專業水平還不夠時確實比較難，但一般幾個月後你掌握了銷售竅門如有效的推廣渠道，專業的銷售話術你的業績會明顯提升，同時通過與客戶建立良好的關系，經過客戶的轉介紹可以開發更多的客戶。因此開頭幾個月很關鍵，一旦站穩了腳跟，以後的路就好走了。
我們再了解一下了解金融是什麼？
金融的內容可以概括為：貨幣的發行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發行與轉讓，保險、信託、國內、國際的貨幣結算等。
所以，金融銷售就包括銷售理財產品，銷售信託類產品，銷售保險類產品，銷售證券類產品，做融資租賃服務等等，一切與貨幣相關的銷售工作。
但是，這些工作都不會在一個公司完成，都是由不同的專業公司來做的。你想做哪類可以先了解一下，而且還需要有從業資格證的。
再說一下銷售流程：
第一步，首先要有一個篩選的過程，而篩選是通過電話量來提高質量，比如；打200通電話→積累3-5個客戶→第二次篩選留下2-3個客戶 ，這2-3個客戶就要重點跟蹤。在篩選的過程中要了解客戶的各方面信息，然後對客戶分類，打有效電話，重點跟蹤有意向的客戶。
第二步：根據第一步了解到客戶的信息，跟客戶深聊，對比產品，突出我們的優勢，解決客戶的問題，引導客戶開戶。
第三步；找出客戶的需求點，滿足其需求點，適當的創造需求，促使客戶盡快成交。
⑶ 金融營銷要注意哪些事項
（1）金融企業的金融營銷不同於普通企業的市場營銷，最主要的原因在於金融企業所提供的產品和服務具有顯著區別於實體產品和服務的特點。
一是金融產品和服務實際上是密不可分的，具有不可分割性。一個金融企業在向客戶提供其產品時也就是提供了相應的服務，產品的提供在時間和空間上與服務的提供是完全同步的。
二是相對實物產品具有物理化學特性而言，金融產品和服務是抽象的、無形的，顧客在購買前難以通過看、觸、聞或嘗感受到。也正是因為無形，金融產品和服務的差異化難以被顧客感知，具有非差異性。一家金融企業向客戶提供的產品很容易被同業模仿。
三是不同於大多數商品，金融產品和服務具有增值性。人們購買一種金融產品或者服務，如保險、存款，最主要的目的是獲得一定收益。
（2）金融營銷有別於推銷，簡單地把金融營銷等同於推銷金融產品以獲得利潤，這種營銷觀念是十分狹隘的。推銷是從企業自身生產能力和利潤要求出發，賣出產品。而金融營銷是從客戶需求的角度出發，關注和重視市場，運用各種資源和多種手段，建立市場各方面的關系，維護市場，實現客戶滿意度的最大化，從而達到可持續盈利的目標。
（3）金融營銷以客戶為中心。客戶需求是金融企業開展營銷的出發點。金融企業必須從客戶的角度出發，認真分析、研究他們的需求，制定出與市場相符的營銷戰略，向客戶提供比競爭者更能滿足目標客戶需求的金融產品和服務，並在營銷過程中和客戶建立、發展長期的、可持續的良好關系。
（4）金融營銷具有綜合性。金融營銷是一項復雜的工作，它以客戶為中心，圍繞金融市場及與金融產品相關的各項活動開展營銷工作。一項成功的金融營銷活動包括金融營銷環境分析、市場預測與市場細分、戰略制定，也包括產品開發、價格制定、銷售渠道拓展，還覆蓋售後服務、組織管理等各項工作，是一項綜合性的管理活動。