分級產品風控簡要重點是什麼

㈠ 什麼是風控，具體指什麼

風控就是風險管控！是現代企業必須要具備的能力。指的是企業對各種可能遇到的風險（如供應商停供、周轉資金不夠、機器損壞、自然災害等等）的管控方法、能力。風控是雙向評判的，即客戶可以評供應商的風控能力、供應商也可以評客戶的風控能力，其目的是為了能更好地保護自己利益！

㈡ 風險分級管控的基本原則是什麼

風險分級管控的基本原則是安全風險等級從高到低劃分為4級，並按各自等級情況處理：

A級：重大風險紅色風險，評估屬不可容許的危險。必須建立管控檔案，應由企業重點負責管控，必須立即整改，不能繼續作業，只有當風險登記降低時，才能開始或繼續工作。

B級：較大風險/橙色風險，評估屬高度危險。必須建立管控檔案，必須制定措施進行控制管理，應由本企業安全主管部門和各職能部門根據職責分工負責管控。

C級：一般風險/黃色風險，評估屬高度危險。應由所在車間負責管控，公司（廠）安全管理部門負責監督落實。

D級：低風險/藍色風險，評估屬輕度危險和可容許的危險。應由所在的班組負責管控，車間負責監督落實。

(2)分級產品風控簡要重點是什麼擴展閱讀

商業銀行應當逐步建立一套有效的風險控制制度體系，其中應包括建立健全以整體風險控制為目標的資產負債管理制度，以局部風險控制為內涵的授權授信、審貸分離及崗位操作與責任約束制度，以風險控制和評估為核心的風險管理制度和以風險轉化為內容的保障制度。

在貸款增量和存量考核方面，首先要堅持貸款第一責任人制度，即誰放誰收，存量方面除密切注意監測貸款的流動性比率外，還要對那些即將形成的風險或已經形成的風險貸款劃分責任，把貸款增量和存量在流動過程中形成的風險額與責任人的工資獎金掛鉤，定期考評。

通過完善的規章制度使各業務部門相互制約，相互監督，既要給予業務部門應有的權力，又要防止將權力過於集中在某個部門。

考核風險控制官業績好壞的主要指標當然是銀行的資產質量，而資產質量是由分散的單筆資產業務組成的，因而對全行總體資產質量狀況、單筆貸款的質量狀況應當清清楚楚記錄下來。對歷來風險控制嚴格、尺度把握准確的風險控制人員，銀行要有所激勵。

如果經過審計和調查，發現市場拓展人員或風險控制官在一筆貸款運作過程中有故意過失，則應視情節輕重給予相應的處罰。

㈢ 風險分級管控四個等級包括什麼

一、風險分級管控四個等級包括什麼
1、安全風險等級從高到低劃分為重大風險、較大風險、一般風險和低風險，風險分為藍色風險、黃色風險、橙色風險和紅色風險四個等級。藍色風險包括五級風險和四級風險；黃色風險為三級風險中度危險需要控制整改；橙色風險，二級風險，高度危險，重大風險必須制定措施進行控制管理；紅色風險，一級風險不可容許，巨大風險，極為危險，必須立即整改，不能繼續作業。
2、法律依據：《生態環境標准管理辦法》第十七條
制定生態環境風險管控標准，應當根據環境污染狀況、公眾健康風險、生態環境風險、環境背景值和生態環境基準研究成果等因素，區分不同保護對象和用途功能，科學合理確定風險管控要求。
二、風險管控措施有哪些
1、是進行風險點排查。組織對生產經營全過程進行風險點排查，並重點排查生產工藝技術及流程，易燃易爆、有毒有害生產經營場所，有限作業空間等設備設施、部位、場所、區域以及相關作業活動；
2、是進行風險因素辨識。對排查出的風險點選擇適用的分析辨識方法進行風險因素辨識，明確可能存在的不安全行為、不安全狀態、管理缺陷和環境影響因素；
3、是進行風險評價和分級。根據風險因素辨識情況，對風險點進行定性定量評價，將風險等級分為重大風險、較大風險、一般風險和低風險；
4、是重大風險和較大風險的確定。發生過死亡、重傷、重大財產損失事故且發生事故的條件依然存在的，涉及重大危險源等風險點，應當確定為重大風險。發生過1次以上不足3次的輕傷且發生事故的條件依然存在的，具有中毒、爆炸、火災等危險因素的場所且同一作業時間作業人員在3人以上不足10人的風險點，應當確定為較大風險。

㈣ 銀行業的風控管理需要重點注意什麼

風控包含了兩類工作——風險管理和內部控制，金融領域的風控工作屬於中台部門，需要參與到具體業務的事中風險評估及審核過程，而非僅僅事後的檢查評價。通常涵蓋的范圍包括金融行業特色的信用風險、市場風險、操作風險等，小到憑證流水，大到資金劃付，都可以算是風控的范疇。銀行的風控也不是全靠自己來完成，會找專業的第三方公司幫他們完成，以此提高效率，解決人員不足的問題，像銀雁科技就提供風控服務，比如智慧對賬，全國線下網路團隊結合監管平台、大數據分析等線上技術，為金融機構提供風險控制的全流程、定製化解決方案。

㈤ 什麼是風控體系如何建立風控體系

風控體系構建與完善之道

自上個世紀
70
年代以來，
隨著金融創新及全球金融交易的迅速發展，
國際金融市場
動盪加劇，不同程度不同形式的金融危機每隔一段時間就卷土重來，人們開始把焦
點集中到金融機構風控體系的建設與完善上來。時至今日，各金融機構對風控體系
的建設大都有所安排，或正在實施。然而，相對於國際先進水平而言，我們已經建
立的風控體制還顯得相當落後，建立有效的風控系統應對日益復雜金融風險，我們
的差距還很大，應該奮起直追。

2004
年出台的《新巴塞爾資本協議》中提出對銀行全面風險管理的要求，如果
認真品味，人們就會發現它的字里行間都充斥著對風險進行量化的要求，強調藉助
現代金融工程的各種理論與技術對大量市場數據進行整理、分析，通過風險模型精
確地確定各項風險指標，使得現代金融風險管理朝著定量化、程序化、產品化、市
場化、專業化的方向發展。換句話來說，風險管理實際上是一門科學。過去幾十年
來在風險管理領域中，運用先進數學和統計模型量化金融風險的工作獲得的巨大進
步，正充分說明了這一點。

另一方面，在實踐中，盡管在現代金融理論、數理統計知識和計算機技術的支
持下，現代風險計量技術迅速發展，但是風險管理還遠沒有成為純粹的科學。許多
風險因子涉及的相關基本面信息，如業務核心競爭力、管理層能力、盈利能力等，
其獲取與計算很大程度上是一門藝術，無法做到工程般的精確。在實踐中，藝術化
的處理在企業風險管理中仍然占據非常重要的地位，因此，風險管理又應該是一門
藝術，一門藉助於科學方法的藝術。

風控體系構建四步曲

科學和經驗藝術的結合是現代金融機構在風險管理實踐中的必然。在現代金融
風險管理中，完整的風控體系應該以運作合法、有效和信息暢通為目標，涵蓋管理
和控制文化、風險的有效識別和評估、控制活動和責任分離、信息和交流以及監控
和缺陷修正等多個方面的內容。風控體系的構建應包括以下內容：

構建高效嚴密的風險管理組織架構

我們的風險管理體系還相當落後。一個突出的表現就是在風險管理的組織制度
上。由董事會及其高級經理直接領導的，以獨立風險管理部門為中心，與各個業務
部門緊密聯系的風險內部管理系統是現代金融風險管理的組織保障。但是，由於治
理結構問題，中國金融機構的風險管理明顯缺乏這種有效運作機制和組織制度的保
障。要建立一套有效的風險管理組織架構，董事會、風險管理部、各業務部門、稽
查等部門分別對風險負有明確的職責，清楚地界定內部各職能部門和各崗位被授予
的風險限額和定義，使風險管理職能部門保持獨立性和權威性。

嚴密的風險管理組織框架首先是建立風險管理委員會，一個有效的不受干擾、
能獨立開展工作的風險管理委員會是極為重要的，它必須能夠制定風險管理的方針
大略。同時還是要建立風險管理職能部門，風險管理職能部門對風險管理委員會負
責。

另外，首席風險官
(CRO)
的設立是有必要的，但不應該搞一刀切。有條件的先
上，沒有條件的可以晚些上，否則，即使安了個
CRO
的頭銜，沒有履行
CRO
的職
責，充其量還只是風險經理的作用。

董事會領導下的獨立審計稽核部門也是必不可少的，設立董事會領導下的獨立
審計稽核部門，在董事會授權下工作。它可以獨立於金融機構任何部門，進行定期
或不定期的業務審計稽核工作，掌握業務風險的第一手資料。另外，建立風險經理
制度，風險經理有較豐富的風險管理經驗，熟悉現代金融機構全面風險管理模式、
掌握風險識別和控制技術，能夠熟練運用先進的風險管理方法，是風險管理與控制
的一線人物。

最後，風險管理是一項專業化很強、復雜程度很高的工作，需要有一批專業化
的風險管理與技術人員。必須分工明確、各司其職，共同使風險監控職能得以有效
發揮。每一個人都需要經過系統培訓，不僅熟悉整個企業的風險管理架構和相關的
技術，能夠及時發現風險並進行匯報使其得到有效控制。

建立有效的內部控制系統

健全的內部控制體系是企業防範風險的關鍵之一，是金融機構風控體系能否真
正發揮控製作用的重要組成部分。建立內部控制系統的目標是要建立一個由多層面
構成的嚴密的內控系統，以便為企業和員工設立一套完整的內在和外在行為約束機
制，為各部門建立逐級監督機制和自控組織機制，並根據內部控制的管理技術要求
進行相應的制度、機構、職能設計，從而構成一個有機的控制系統。

目前，國內部分金融機構缺乏嚴格的授權管理和集體決策程序，在對各分支機
構及部門的管理上授權不清、責任不明，甚至出現濫用權力，濫授權現象，有些部
門身兼數責；部門內部各崗位之間職責不清，內部權責脫節，內部核查走形式，減
少和預防差錯的能力被消減。
由於權力得不到有效制約，
同時部門設置上交叉重疊，
致使遇事互相推諉，無人負責，造成工作上的低效率，甚至形成內部的侵吞、挪用
等時有發生。

因此，金融機構必須優化組織結構，完善崗位責任制和規范崗位管理措施。這
是金融機構微觀運行的基礎。金融機構的宏觀經營目標，要靠各個崗位人員的共同
努力來達到。因此，金融機構應當推行內部工作的目標管理，制訂規范的崗位責任
制度、嚴格的操作程序和合理的工作標准；並按照不同的崗位，明確工作任務，賦
予各崗位相應的責任和職權，建立相互配合、相互督促、相互制約的工作關系。

要實施有效的、權威的內部稽核審計監督制度。這是金融機構所制定的各項制
度得以貫徹落實的保證。內部核查制度是指各部門、各崗位之間在業務運作過程中
的一種不間斷的連續檢查制度，即每一環節在完成自身業務的同時，也是對上一環
節工作準確性的核查，它不同於獨立的事後內部稽核。稽核部門必須要獨立行使內
部稽核審計職權，成為有執行權的權威監督部門。它們不僅有權檢查、督促各部門
建立健全各項規章制度，而且有權對不遵守、不執行規章制度的部門和人員進行處
罰，從而使各項管理措施和規章制度不流於形式，得以貫徹實施。

運用先進科技構建全面風險管理系統

工欲善其事，必先利其器，無論我們如何制定和完善各種風險管理的制度與措
施，計算機實時風險管理系統仍然是整個風險管理體系中的關鍵環節，是實現有效
的風險監控不可缺少的高科技工具。否則，有效的風險管理將只是一句空話。

運用現代信息技術，構建開放、高效的計算機全面風險管理系統，通過先進的
數理統計風險計量模型和系統，針對金融機構在各個業務層次的信用風險、市場風
險、操作風險等，進行全面有效的識別、計量、監測和控制。

全面風險管理系統帶來的不應當僅僅是全新的技術應用與用戶體驗，更可以帶
動風險管理理念的更新與理論的創新。全面風險管理系統既能夠按照國際上通行的
行業標准，計算大多數交易市場產品的最復雜的投資組合風險，又可以根據需要計
算國內的期貨期權產品組合風險；既可以實現交易後的實時計算，又可以延伸到交
易前的風險控制；既能夠計算交易的市場風險，又可以計算信用風險並對操作風險
進行量化分析。

高素質人才與風險管理文化

實現有效的風險管理，
人是管理的關鍵。
現代風險管理知識含量高、
技術性強，
它要求企業從事現代風險管理的人員熟悉整個企業的風險管理架構和技術，而且具
有敏銳的洞察力，能夠及時發現風險並進行有效控制，且需經過嚴格的專業訓練，
才能勝任本職工作，因此，加快培養適應市場需要的高素質風險管理人才，並做好
高層次人才的引進培養工作，建立一支現在的後備軍、未來的主力軍，是國內企業
在將來變幻莫測的市場經濟下有效防範風險，穩健發展的重要保證。

其次，風險管理文化也是金融機構內部控制體系的重要因素，我國風險管理起
步較晚，企業風險管理意識薄弱，因此不能適應業務快速發展、風險管理日益變化
的需要。在實際工作中，風險管理機制受到疏忽和冷落，大量金融案件發生。這些
案件在很大程度上不是因為缺乏風險管理系統、政策和程序，而是風險管理文化的
缺失不能使這些系統、政策和程序真正發揮應有的作用。

風控體系的完善與提升

有效的風控體系必須適應風險環境，並滲透在企業經營活動的各個環節層次。
目前我國部分金融機構的風控體系已基本形成，但是在具體執行以及風險文化建設
等方面都較為薄弱。我們要意識到，風控體系的建立，僅僅是有效風險管理的第一
步，其完善與提升，還有很長的路要走。只有一個嚴密而有效的風控系統，才可以
做到平時無漏洞，關鍵時刻不出事。深入分析那些成為新聞明星的金融機構，都可
以發現許多平常視而不見、習以為常的漏洞。從中航油、巴林銀行到興業銀行，我
們看到了大多的相似之處。中航油曾經是我國國有企業的驕傲。曾幾何時，從輝煌
的頂峰轟然倒下。這是什麼原因呢？

首先，風險管理
"
人治
"
現象必須從根本上扭轉，中航油巨虧事件曝光後，人們
在調查中發現中航油事件的致命原因從根本上說是個人權力過大，缺乏對個人權力
的有效制約和監管，制度得不到執行。盡管設立了風控體系，但當公司的運行全掌
控在總裁陳久霖一人手中，這套體系就形如虛設了。正如有人指出：中航油最大的
風險就是
"
人治
"
，而這一狀況在中國的企業里不是個別現象。所以高層領導必須納
入到以相互監督和權力制衡為原則的整個風控體系中，
成為控制和約束的重要對象。
否則，內控或風險管理機制將形同虛設，喪失應有的效用。

其次，要建立內部與外部相結合的監督機制。表面上看，中航油內部的有著完
善的內控制度，但問題是有制度，卻沒有很好地監督執行。由此可見，即使公司的
風控體系以高標准建立起來，但倘若沒有有效的措施來保證和監督以促使其執行，
那麼內控系統就無法發揮作用。因此，必須建立一個有效的監督機制來保證風控體
系的執行。

第三，風險管理系統要具有先進、適用、有效的特點，中航油風險管理實際上
是一門科學。過去幾十年來在風險管理領域中，運用先進數學和統計模型量化金融
風險的工作獲得的巨大進步，正充分說明了這一點的董事長陳久霖曾經自豪地對外
聲稱公司已採用了
"
世界上最先進
"
的風險管理系統
KiodexRiskWorkbench
來管理風
險，基於獲得過國家級企業管理現代化創新成果一等獎，為什麼最終還是沒有防住
風險？真正有效的風險管理系統應當不但能夠准確地對風險數值做出計算與預測，
還應當能夠實現多層次參與、主動參與、無空間時間限制、事前與事後相結合、預
測與跟蹤相結合、交易與風險管理相結合、分析與計算相結合。也就是說，在一個
機構內部，風險管理系統必須充分發揮作用，所有與風險管理有關的人員都應該根
據不同許可權參與，
上至公司高層，
下到普通風控人員，
每個人都可以不受任何時間、
空間影響，通過計算機設備隨時聯網了解掌握各種風險變化。只有這樣，才可以保
證有關風險信息被有關人員充分掌握，防止因少數人瀆職而被忽視的潛在風險。

第四，應建立高效的應急措施，中航油總裁陳久霖事後稱，如果事情發現之初
立即決定斬倉，實際虧損可能不會超過
1
億美元，內部控制系統分為事前控制、事
中控制和事後控制三個階段，每個階段都不能忽視，因為一個有效的內控是全過程
的。事前控制起到一個防患於未然的作用，但內控具有一定的局限性，不是所有的
風險都能在事前、事中得到有效控制。決策者和管理層識別風險能力的不同，對待
風險態度的不同，迴避風險魄力的不同，都可能會造成截然不同的結果。所以企業
管理層必須建立一套高效的應急措施，全面考慮公司存在的潛在風險，能迅速對由
於風控失敗或決策失誤做出反應並實施補救以盡可能降低損失。

最後，全員心態調整、風險意識與文化的培養也很重要，盡管我國已經改革開
放多年，但長期計劃經濟遺留下來的思想、制度、文化還很根深蒂固，金融機構大
都是國營和大型企業，面對一個全新的充滿殘酷競爭的金融交易世界，還是按照舊
的一套游戲規則與思路去處理事情，
依賴國家的保護或優惠政策，
固守賺錢撈一把，
出事國家買單自己不心疼的心態，將無益於以主人公的身份應對各種事件，將肯定
會一敗再敗。因此，更新意識，調整心態、更新文化，學習國外的先進經驗時必須
注意包括吸收適合中國企業的先進文化。

後記：面對風險，永遠要有敬畏之心

本質上，風險管理就是將可控領域最大化，而把我們完全不能控制結果和我們
弄不清因果聯系的領域最小化。經過多年的發展，金融機構風險管理從最初的經驗
判斷為主導的時代，逐漸過渡到科學方法和經驗藝術並存的時代。現今，我國金融
機構風險管理的重要內容是借鑒現代風險量化方法，同時輔以與大環境相適應的風
險管理組織結構、內部控制制度、內部稽核制度和應急措施，現代風險量化技術與
經驗藝術相結合，構建與完善風控體系，提升金融機構風險管理水平。

不可否認的是，現代科學技術的廣泛應用使我們在沖破過去束縛的同時，已經
變成一種新信仰的奴隸。在最近十多年風險量化的過程中，科學技術已經控制了原
來的風險，卻帶來了新的風險。對科學技術的過度信任使得作為避險工具的衍生產
品變為許多機構獲得高收益的投機工具，與之相伴的是未知的、難以承受的巨大風
險。無知和狂妄，都會毀了我們，面對風險，永遠都需要有敬畏之心。

㈥ 風險分級管控工作核心包括三個環節是什麼

風險分級管控工作核心包括三個環節是事前風險管理，事中風險管理以及事後風險管理。

概括的說，風險分級管控工作核心三個環節就是事前、事中、事後風險管理。同時它又可以分為四個階段，這四個階段分別是：危險源識別、風險評價、風險控制、效果驗證與更新。

簡介：

安全風險分級管控就是指通過識別生產經營活動中存在的危險、有害因素，並運用定性或定量的統計分析方法確定其風險嚴重程度，進而確定風險控制的優先順序和風險控制措施，以達到改善安全生產環境、減少和杜絕安全生產事故的目標而採取的措施和規定。

㈦ 金融行業的風控主要的核心是什麼

對沖和匯聚是金融風控核心
對沖策略在金融行業的運用非常悠久，這里我們不講二級市場上高科技的各種對沖策略，就講一講金融市場上歷史最為悠久的質押融資（典當），其風控本質與諸葛亮的想法是一致的。投資者很明智地接受了自己無法本質上控制融資人生產經營活動成功率的現實，在給融資人投資的同時又取得了對融資人財產的處置權，兩頭下注，對沖風險。若融資人經營成功，則收獲利息；若融資人經營失敗，則收獲財產質押時的折扣收益。融資人的經營風險被質押對沖，投資人要麼收獲利息，要麼收獲質押財產的折扣收益，收入始終為正。

㈧ 基金風控措施有哪些

第一，機制風控。參與新基投資，往往會有三個月的封閉期，這樣，也就為開放式基金的凈值增長提供了一定的封閉運行周期，也為投資者獲得凈值增長的機會，創造了條件。避免投資者在購買基金產品後，因為基金產品凈值下降，急於贖回的情況，造成頻繁操作。購買保本型基金產品，只要持滿三年避險期，就能夠得到本金保障。當然，投資者也可以選擇具有一定封閉期限的理財型基金，這也是一種很好的辦法。
第二，目標風控。即投資者選擇基金產品，要堅持不達目標不罷休的投資思想。尤其是要按照自身設定的投資目標，選擇合適的基金產品類型。立足於短期投資目標，可以選擇低風險的貨幣市場基金與債券型基金等。立足於中長期投資目標，可以選擇股票型基金、分級基金產品投資。
第三，補倉風控。對於基本面良好的基金產品，投資者可以利用震盪行情下，基金產品凈值下跌的有利時機，選擇低成本補倉的機會，從而起到攤低購基成本的作用。使投資者盡快地利用低成本優勢，收回投資成本，並在有利的市場行情下，實現盈利。
第四，理念風控。即投資者投資基金產品，需要堅持長期投資、分散投資、價值投資和理性投資，貫徹「不把雞蛋放在同一個籃子里」的理財思想，將閑置資金在銀行（行情 專區）存款、保險（行情 專區）及資本市場之間進行分配，控制股票型基金產品投資比例，選擇屬於自己的激進型、穩健型及保守型基金產品組合。
第五，定投風控。即通過採取運用固定渠道、運用固定資金、選擇固定時間，進行固定基金產品的投資模式，起到熨平證券市場波動，降低基金產品投資風險的作用。定投是一種有效迴避投資者選擇風險的一種有效基金操作模式，比較適合工薪族投資者及時參與基金產品投資。
第六，周期風控。即投資者遵循不同類型基金產品投資運作規律基礎上進行風控：貨幣市場基金主要投資於一年期貨幣市場工具，免申購贖回費，具有較強的流動性；債券型基金與貨幣政策調整有一定的關系；股票型基金與經濟周期密不可分；QDII基金產品需要考慮投資國經濟，尤其是匯率波動；分級基金產品需要把握基金產品的凈值與價格波動價差套利。

㈨ 風控體系建設的第二步：分析關鍵控制點，匹配控制措施

在三級流程框架的基礎上，分析該流程的關鍵控制點，關鍵控制點即為風險點，通過匹配關鍵控制措施防範相應的風險。

1. 風險識別：應用流程分析法+假設分析法從制度層面分析關鍵控制措施防範的風險點；應用頭腦風暴法+魚骨圖法根據經驗或者已形成風險事實的風險點發現制度缺失的風險點，形成從制度到風險，從風險到制度的循環。

流程分析法是指將企業的各項業務活動或管理活動按照其內在的邏輯聯系建立一系列的流程圖或者流程清單，針對流程中的每一個環節逐一進行調查、研究和分析，從中發現潛在的風險的一種風險辨識方法。

流程分析法要求針對各三級流程，根據當前管理現狀（如規則制度、流程圖、業務現狀、流程規劃等），結合內控指引，按時間順序分解成具有較強相關性的N個環節，每個環節應是一個最小的相對獨立的事件單位。運用假設分析法，直觀形象地假設若不採取某流程環節，可能發生的危險因素及後果。通過假設分析法可發現，某些流程環節是否真實存在風險，是否存在冗餘的情況及可優化空間，以提高管理效率。

頭腦風暴法+魚骨圖法：單純採用流程分析法及假設分析法進行風險識別，可能存在未被覆蓋的風險點，需要進一步補充完善。圍繞具體的業務流程，集中有關專家召開專題會議，集思廣益，確保風險的全面性。採用魚骨圖法，對頭腦風暴提出的風險進行歸納整合，形成針對該三級流程的全部風險點。根據經驗或者已形成風險事實的歷史案件形成的風險點都可以在頭腦風暴的過程中提出。

2. 風險評估：對識別出的風險點進行風險分析與評價。為此《企業內部控制基本規范》第24條規定，企業應當採用定性與定量相結合的方法，按照風險發生的可能性及其影響程度等，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險。

通過風險評估，對風險進行分級管理，不同等級的風險實施差異化的控制策略，從而實現管理效率的提升。所謂風險分級管理，是指按照風險發生可能性及影響程度把分為高風險、中風險、低風險三類。

3. 關鍵控制措施匹配

控制措施一般包括：不相容職務分離控制、授權審批控制、會計系統控制、財產保護控制、預算控制、運營分析控制、績效考評控制、規范/限制行為、系統自動控制、監控預警、審計/核查控制、內部報告控制等。

選取措施時的幾項原則：

1）企業在選擇具體控制措施時，並非一個關鍵控制點只能對應一種控制措施，可綜合使用多種控制措施；也可根據實際業務情況，自行創新其他類型的控制措施。

2）從控制的有效性來說，自動控制優於人工控制，多個相互關聯的控制優於單個控制，由高層人員執行的控制優於由基層人員執行的控制，預防性控制優於發現性控制，100%進行的控制優於使用抽樣方法的控制，實時進行的控制優於滯後的控制。

3）企業在選擇上述控制措施時，除了考慮控制強度外，還需要貫徹成本效益原則，力爭以最少的控制或最低管理成本獲取最大的經濟效益。