當天公司理財產品贖回如何做賬

A. 公司對公戶理財的會計處理怎麼做

公司的銀行賬戶購買定期理財的，需要根據理財產品的性質確認對應的分錄。
比如企業購買持有至到期債券，計入到持有至到期投資，如果是購買的沒有風險的投資，可以計入到其他貨幣資金，如果是風險比較大的，可以計入到交易性金融資產。
其分錄為：
借：持有至到期投資，
交易性金融資產等，
貸：銀行存款。
對公賬戶理財產品分紅賬務處理方式：
根據現行規定，企業如果適用新會計准則，所述理財產品通過「交易性金融資產」核算，持有期間的利息通過「投資收益」科目核算；收回時，借記「銀行存款」科目，貸記「交易性金融資產」科目即可。
如果企業仍適用原會計制度，所述理財產品通過「短期投資」科目核算，持有期間收到的利息，作為沖減投資成本處理。收回時，收到金額與賬面價值以及未收到的已計入應收項目的股利、利息等後的余額，作為投資收益或損失，計入當期損益。
1.從公司帳戶劃出存款：
借：其他貨幣資金--存出投資款；
貸：銀行存款；
2.購買理財產品：
借：短期投資；
貸：其他貨幣資金--存出投資款；
3.處置理財產品：
借：其他貨幣資金--存出投資款；
貸：短期投資；
投資收益。
4、收回投資款：
借：銀行存款。
貸：其他貸幣資金--存出投資款。
拓展資料
相關注意事項：
1.進行風險抄評估，看您是屬襲於哪種風險投資者。
2.理財產品的分類:一種是資金池類，也稱固定收益性（最明顯的特徵就是網銀版理財產品，比如標明某某款28天、46天、96天、186、365天版）這款理財產品是最安全的，給到客戶的預期收益基本能達到。一般登陸個人網銀選擇風險系數最小的理財就為這類型的理財產品。
3.理財產品的分類:結構性理財產品，就是把客戶籌集的資金投資在其他金融工具，比如股票，外匯，黃金等理財，所以它的收益往往是區間收益，比如4.5%-12.5%，比如以股票滬深指數為標准，當天基數為2000點，上限是2200，下限是1800，到達2200就得到12.5%的年化收益，反之則4.5%，所以在購買結構性理財一定要慎重。
4.一般平衡型和保守型理財客戶建議選擇固定收益型產品，激進型客戶可選取結構性理財，當然要結合目前的經濟形勢切入購買，不然較容易觸碰下限而達到最低收益甚至虧損。
5.最後在購買理財產品的時候一定要問清楚理財經理這款是固定還是結構性理財產品，結構性掛鉤的金融衍生工具是什麼，收益率怎麼計算，只有在了解全面的情況下才能找到適合自己的理財產品。

B. 巨額贖回的款怎麼入賬

巨額贖回的款怎麼入賬
什麼是巨額贖回？發生巨額贖回時如何處理？
您好！針對您的問題，我們為您做了如下詳細解答：
某開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數扣除申購申請總數後的余額）超過上一日基金總份額的10％時，即認為發生了巨額贖回。 巨額贖回的處理方式有全額贖回和部分延期贖回兩種。當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執行，即全額贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者的贖回申請而進行的資產變現可能對基金的資產凈值造成較大波動時，可採取部分延期贖回，即基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10％的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請，按單個帳戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理。轉入下一個開放日的贖回申請不享有優先權並以該開放日的基金單位資產凈值為依據計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。發生巨額贖回並延期支付時，基金管理人應通過指定媒體、基金管理人的公司網站或代銷機構的網點在三個證券交易所交易日內刊登公告，並說明有關處理方法。南方穩健成長基金連續發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間二十個工作日，並應當在指定媒體上進行公告。
希望我們國泰君安證券上海分公司的回答可以讓您滿意！
回答人員：國泰君安證券客戶經理 洪經理（員工工號009301）
國泰君安證券——網路知道企業平台樂意為您服務！

Q2：基金贖回過程中遇到巨額贖回要怎麼處理？
1.如果您在提交贖回或轉換申請時選擇「順延」，則系統將當日未受理的贖回或轉換轉出申請順延至下一工作日辦理，按下一工作日凈值成交；
2.如果您在提交贖回或轉換申請時選擇「不順延/取消」，則當日未受理的贖回或轉換轉出申請將不再被系統受理。

Q3：巨額贖回處理： 順延？拒絕？
估計是樓主看錯了，並沒有發生巨額贖回，而是基金公司為預防發行巨額贖回時選擇如何處理。 一般來說，如果某日贖回份額達到基金總份額的10%即為巨額贖回，發生巨額贖回時，如果選擇順延，則在贖回時，基金公司會在確認日根據贖回總份額及可贖回份額按一定比例分配給申請贖回的投資者，其餘部分會自動在下一交易日繼續申請贖回，直至投資者申請贖回的份額全部贖回為止；如果選擇拒絕，則基金公司在確認日根據贖回總份額及可贖回份額按一定比例分配給申請贖回的投資者，其餘部分會取消贖回。舉例來說，假如基金總規模為10億份，按規定某日贖回總份額達到1億份時即為巨額贖回，假如當日贖回總份額為2億份，則每個申請贖回的投資者只能得到當日贖回份額的50%，如果你總共有1萬份，當日申請贖回8000份，則當日只贖回了4000份，如果選擇順延，剩餘的4000份會自動在下一交易日繼續贖回，如果選擇拒絕，則剩餘4000份不再贖回，而是與你沒有申請贖回的2000份一起繼續持有。 一般情況下不會發生巨額贖回，因此選擇順延或拒絕沒有區別，但發生巨額贖回時就有區別，具體選擇哪個要看你的個人需要。
希望採納

Q4：什麼是巨額贖回發生時未兌付部分處理選擇不順延或者順延?
贖回：指基金合同生效後，基金份額持有人按基金合同規定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為
巨額贖回：基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數後的余額)超過上一日基金總份額的10%時
部分順延贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低於上一日基金總份額的10％的前提下，對其餘贖回申請延期辦理。對於當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；投資人未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲贖回的部分申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一並處理，無優先權並以該開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，並以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
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簡單說;就是很多人要提取(贖回),基金公司問你要不要贖回(順延或者不順延)

Q5：基金贖回時的方式有取消和順延，它們有什麼區別嗎？
有，取消是如果你不能在你要求的日期贖回，那麼就取消這次交易，直到你下次確認的時候才贖回。
順延是因為各種原因，當天不能交易，那就延遲到下一個交易日才贖回，你的提交申請繼續有效。

Q6：關於基金贖回撤銷和贖回順延
您好！
您的理解是正確的，前一天晚上遞交的贖回申請可以在次日（基金交易日）的15：00前進行撤銷操作。具體為：登錄網上銀行，在「網上基金」－「基金交易」－「基金交易撤銷」中進行操作。
「不順延」及「順延」只對巨額交易有效。對巨額交易的認定及該基金是否有相關選擇，請您直接與基金公司聯系咨詢。對於您所贖回的份額無需選擇此項，默認選擇即可。

C. 公司購買理財產品，賬務如何處理

根據現行規定，企業如果適用新會計准則，所述理財產品通過「交易性金融資產」核算，持有期間的利息通過「投資收益」科目核算；收回時，借記「銀行存款」科目，貸記「交易性金融資產」科目即可。

如果企業仍適用原會計制度，所述理財產品通過「短期投資」科目核算，持有期間收到的利息，作為沖減投資成本處理。收回時，收到金額與賬面價值以及未收到的已計入應收項目的股利、利息等後的余額，作為投資收益或損失，計入當期損益。

1、從公司帳戶劃出存款
借:其他貨幣資金--存出投資款
貸:銀行存款
2、購買理財產品
借:短期投資
貸:其他貨幣資金--存出投資款
3、處置理財產品
借:其他貨幣資金--存出投資款
貸:短期投資
投資收益
4、收回投資款
借:銀行存款
貸:其他貸幣資金--存出投資款

(3)當天公司理財產品贖回如何做賬擴展閱讀：

投資理財，投資理財是指投資者通過合理安排資金，運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、商品現貨、外匯、房地產、保險、黃金、P2P、文化及藝術品等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配，達到保值增值的目的，從而加速資產的增長。

理財產品除了種類繁多，理財產品的合約設計復雜如天書，晦澀難懂的產品描述也讓投資者「眼暈」，很多人基於對金融機構的信任和對高收益率的追求而簽下合約，最終在投資受損時才如夢初醒。而「被銀行客戶經理誤導」、「只報收益不說風險」、「將理財產品說成存款」等行為，更成為理財糾紛投訴的焦點。

另類理財產品多為不保本浮動收益產品，噱頭大於實質，與其掛鉤的產品價格走勢比較獨特，波動非常大，比如藝術品、酒類、普洱茶投資市場都出現過暴漲暴跌，因此風險也會大很多，風險承受能力不高的普通投資者最好不要輕易染指。

D. 公司購買銀行理財產品怎樣入賬

如果是想在企業網銀贖回已購買的中銀理財產品，操作方式是：
如您是具有委託許可權的企業網銀操作員，請在投資理財-理財產品-持倉查詢與贖回頁面，首先選擇理財賬戶，產品類型選擇中銀理財點擊確定後系統會顯示該賬戶的持倉情況列表，您可直接選擇需要贖回的理財產品，點擊贖回鏈接（這次需注意的是如果產品開放贖回，才有贖回鏈接），系統顯示該理財產品您的持有信息，您可填寫贖回份額（如果該理財產品允許部分贖回，系統會顯示可填寫份額的對話框，如果該支理財產品不允許部分贖回，則不會顯示可填寫份額的對話框）。此外還提供了您寫用途的欄位，提交後，系統顯示操作結果，提示您贖回提交成功。
如您是具有授權許可權的操作員，請在投資理財-理財產品-授權頁面，選擇贖回選項確定，頁面會顯示待授權列表，選擇您需要授權的交易，頁面下方授權意見欄點擊授權通過，需要您再次核實後輸入安全認證工具密碼之後，系統顯示授權成功。系統不支持多筆業務同時授權，請多次授權，且系統暫不支持授權退回及修改功能。詳細信息可咨詢95566人工或中國銀行在線客服。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

E. 理財產品贖回財務怎麼做賬

企業購買理財商品買入時的分錄為：

借：交易性金融資產-成本。

貸：銀行存款。

理財產品到期或者企業需要的贖回時的分錄為：

借：銀行存款。

貸：交易性金融資產，

投資收益。

如果是虧損的話，則投資收益科目為借方。

F. 公司用資金買理財產品如何做賬贖回時的收益需要交稅嗎

公司購買理財產品，如果是為了獲得短期利潤，應該計入交易性金融資產
借:交易性金融資產
貸:銀行存款
贖回時的收益計入投資收益，需要繳納所得稅

G. 使用小企業會計准則的公司,購買理財產品的賬務如何做賬

1、買入時處理：

借：交易性金融資產

貸：銀行存款

2、到期贖回收，根據收益情況做賬務處理：

（1）正收益：

借：銀行存款

貸：投資收益

交易性金融資產

（2）負收益：

借：銀行存款

投資收益

貸：交易性金融資產

根據現行規定，企業如果適用新會計准則，所述理財產品通過「交易性金融資產」核算，持有期間的利息通過「投資收益」科目核算；收回時，借記「銀行存款」科目，貸記「交易性金融資產」科目即可。

(7)當天公司理財產品贖回如何做賬擴展閱讀：

交易性金融資產的主要賬務處理

（一）企業取得交易性金融資產時，按交易性金融資產的公允價值，借記本科目（成本），按發生的交易費用，借記「投資收益」科目。

對於價款中包含已宣告但尚未發放的現金股利或利息，借記「應收股利或應收利息」按實際支付的金額，貸記「銀行存款」等科目。

（二）在持有交易性金融資產期間被投資單位宣告發放的現金股利或債券利息，借記「應收股利（或應收利息）」科目，貸記「投資收益」科目。（收到現金股利或利息時，借記「銀行存款」，貸記「應收股利或應收利息」）

（三）資產負債表日，交易性金融資產的公允價值高於其賬面余額的差額，借記本科目（公允價值變動），貸記「公允價值變動損益」科目；公允價值低於其賬面余額的差額，做相反的會計分錄。

（四）出售交易性金融資產時，應按實際收到的金額，借記「銀行存款」等科目，按該項交易性金融資產的成本，貸記本科目（成本）。

按該項交易性金融資產的公允價值變動，貸記或借記本科目（公允價值變動），按其差額，貸記或借記「投資收益」科目。

同時，按該項交易性金融資產的公允價值變動，借記或貸記「公允價值變動損益」科目，貸記或借記「投資收益」科目。