理財產品怎麼找客戶

『壹』 如何尋找金融理財產品的客戶

尋找金融理財產品的客戶的簡單最直接的就是跑市場，打聽到找到各個市場的門店老闆做推廣。還有就是在各個人多的廣場或者市區設置廣告小攤發傳單做宣傳。
做理財產品的推廣，主要還是在於要厚臉皮，但同時自己一定要有足夠的專業知識來讓客戶了解之後對你的推廣的理財產品感興趣。

『貳』 金融理財銷售技巧：年入 265 萬區總告訴你如何開發客戶渠道！

我是金融行業的，上海人，經過朋友推薦進入了一家p2p公司做銷售崗，經過了系統的培訓，對公司產品有了詳細了解，對公司前景非常有信心。我們公司產品的收益率不算很高，但是風控做的非常到位，有回購方和保障方，最重要的是，每一筆客戶的單子都買了財產險的，三重保障。公司也不做信用貸款，只做房產抵押貸款，所以壞賬率的可能性也相對很低。

為了避免廣告嫌疑公司名字我就不說了，現在我遇到最大的問題是不知道如何將產品推薦出去，打cold call打100個被掛99個，出去派單子也總是被說成是騙子，p2p公司肯定會跑路等等，非常無奈。想知道大家是如何開拓自己的客戶和市場的呢？

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

回復：

哥們好：）

首先，給我們的客戶定位，以ABCD類來定位客戶：

A類：有錢有意向

B類：有錢無意向

C類：有意向沒錢

D類：沒錢沒意向

好，接下來我們來聊聊拓客渠道，相信你很喜歡，稍等，我要一個渠道、一個渠道來說，預計有十個渠道？估計差不多，好，請上眼：

1、最簡單粗暴的方法，直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1）學習他們的產品和話術；

2）在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來；

3）記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式；

4）沒有機會會議結束早借口閃人，嘿嘿，到公司樓下……啦啦啦。

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以啦，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險！呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

當然，還可以利用營銷的會議去開發客戶。很多公司為促單，都會在酒店開營銷會議，我們在其散會時進行派單，讓客戶自己做比較。這類的客戶意向度會高一些。

2、銀行咨詢的理財客戶：去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財經理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎？

3、批發市場：搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的，嘿嘿，很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個渠道，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪，嗯，這些客戶統統定位為B類客戶。

建材市場是中小老闆雲集地。這些老闆有個共同點，就是要有充足的現金流。他們的資金在短期內的使用佔比大，所以針對這部分人群，可以推薦短期投資，比如：1個月，3個月，6個月的居多，避免了短期資金的閑置，而且又比較靈活，不會耽誤三五個月後的使用，回報率比銀行高，收益可觀。

短期公司出問題的幾率很小，容易信任。當然，拜訪這類人群的時機最好選擇在下大雨或雨雪天氣。因為他們不能幹活，也沒有顧客上門，有時間聽你嘮叨。而且老闆在店的幾率很大。最近全國大范圍降溫下雪，你冒著大雪去拜訪人家，敬業精神人家是不是看在眼裡？還有就是，這樣的天氣人家不會趕你出去，還會被你的精神感動，印象分就會很好。為自己掙得機會。

4、上海拆遷戶有很多哦，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去拜訪那些拆遷戶啦……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔！

5、二手車市場：這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有錢人買二手路虎？開玩笑！對啊，找車主去……

6、打電話：如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

7、還有一個辦法，去找主任級的醫生嘛，有句話叫什麼來著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

8、跟做保險的大媽大姐合作，有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，呵呵，看到這條你開心嗎？

9、緊盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有錢的哦，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲哦，玩命干吧……

10、本城有大型房展，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客哦，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

11、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動，模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。恩，有些理財公司做過廣場舞，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。嘿嘿，台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片哦，先給客戶一個意外驚喜再說。

做社區活動，可以專注於老人年群體。上海地區老年人的退休工資普遍不低，常駐人口的質量普遍較高。老年人容易在情感上被打動，容易攻破，是重點的對象。

開拓這部分人群，可以分兩步走：

第一，通過市調在相對質量好一點，規模大一點，公司附近或者是有公交線路直達公司的小區附近擺台派單（方便老人來公司參觀），做一些免費的量血壓送小禮品的活動。

當然時間一定要早，因為老年人起的比較早，他們或者鍛煉或者去菜市場買菜。我們天天早上在固定的時間點、固定的地點，固化我們活動的時間（每天早上六點准時擺台，干2—3個小時就走）。堅持在這一個小區干三個月一定會有效果。

①老人天天看到你們，就成了「熟悉的陌生人」，登門檻就成功了；

②這么早就出來工作，看來是非常的努力，老人大多會聯想到他們的子女或者孫子孫女。老年人看了都會心疼。印象分有了。

第二，和第一步有些類似，但是做法不一樣，就是融入到跳廣場舞的大媽人群當中，和他們一起跳，然後為他們提供增值服務，跑跑腿，放放音樂的事情咱就包了。之前看過一篇新聞報道，一個銀行的小伙就是利用這個方法拉了千萬的存款。咱們只要心誠一點一定能成功。

12、利用公司的資源在各大的超市、菜市場安排駐點。放置公司的宣傳單頁、海報，條件好點的有放置壁掛的電視機，反復播放公司的宣傳視頻（該方法幾乎所有的理財類公司都有去做，在行業內部不是秘密。而且效果比較好），甚至在一些車展貨期大型展覽的地方都能看到這類理財公司的身影。

還要提醒一點，心態方面也非常的重要。哥們你是行業小白，你相信公司不能要求客戶和你一樣馬上去相信咱們的公司。客戶的拒絕是太正常了，沒有人因為你發一張宣傳單頁就來相信你。即使你發了一個禮拜一個人不搭理你也正常，但是這個動作的數量級一定是要有的。

還有就是，受到行業一些投機公司跑路的影響，客戶的抱怨說咱們是騙子，說我們一定會跑路也很正常，最起碼說明這人不是我們意向客戶，避免在他身上浪費時間。擺正好咱們的心態去接受這種拒絕。剛入行的時候，想積累陌生的客戶資源不能著急，要遵循慢就是快的原則，你一天積累一個有效客戶，堅持下來就非常可觀了。一旦成交之後，接著就可以做一些轉介紹，成交的概率就又會增大。

（金融理財銷售技巧：年薪265萬+的大區總監告訴你銷售金融理財產品的20個客戶開發渠道）

打電話被掛掉：

1、對於有投資經驗的客戶，打電話直接說：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有P2P投資經驗的客戶，我們更新了一款產品，收益是多少，可以借用您1分鍾時間，向您匯報一下，或許對於您來說，有一個新的發現……

2、對於銀行客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣有投資需求的客戶，我們設計出一款安全保障，收益略高以往的產品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分鍾時間，跟您匯報下。或許對於您來說，是一件好事……

3、針對網路收集或者批發市場的客戶：王哥您好，我是某公司的小李，針對您這樣做某種生意的客戶，有一種非常適合您的資金周轉方式，主要是方便您資金的流動，同時在資金閑置期間有個額外增值。

4、面對反對問題，或者推脫說不需要、不安全、騙子、跑路啊……咱們可以這樣回復：只希望借用您一分鍾的時間，既算是給我一個機會，也算給您自己一個機會，在您有需要時，可以拿我們公司做比較，這比您需要的時候沒有參照物要好吧（輕松加愉快說這句話，開玩笑的口吻）。

我們要先爭取能跟客戶說上話，通常這句話說完，客戶都會覺得你的談吐有點意思，好，那你說吧……既然客戶讓咱們開口，那還等什麼？

5、你說咱們公司有實力，有保證，比如，1）保理公司、2）回購公司、3）每筆單子的財產保險、4）房屋抵押貸款。第三條和第四條確實有說服力，但證據呢？拿出購買財產保險的證明和房屋抵押合同，公證處的公證書，這個說服力度，比我們巴拉巴拉說100句都管用。

再做幾個提醒：

1、第一通電話，了解客戶的真實情況和需求，

A、客戶有沒有理財投資習慣，在哪裡投資理財；

B、客戶的工作情況；

C、客戶的開銷情況。

了解到這些，我們基本可以判斷是否跟進客戶了。第一通電話是不會成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打電話啦，以行業第一的公司的名義打電話。說明：現在的行業老大，80%的投資客戶都了解過了，我們可以更容易了解客戶的需求啦，所以第一通電話的話術，可以略微差點，不要給他人做嫁衣了，行業第一，名聲在外，話術就不那麼重要了。

2、第二通電話，介紹自己公司

3、第三通電話，滿足客戶需求

羅里吧嗦講了半天，別說我滿肚子轉軸哦，哈哈……

在上海做金融理財產品，首先要在本地區編一個人脈網，這個是關鍵，這個人脈網包括哪些方面？主要包括以下10個方面的人：

1、珠寶、奢侈品的銷售；

2、名車銷售；

3、各類VIP卡的銷售；

4、銀行理財產品的銷售；

5、出國留學的代理銷售；

6、會議銷售；

7、貴族學校培訓銷售；

8、高爾夫會員卡的銷售；

9、大牌律師；

10、大牌風水師。

這10類人，統稱為接近富豪之人，我們認識他們，就相當於間接認識一批土豪，咱們發財機會就蘊含其中哦……

認識這10個方面的人，把他們拉到你的QQ群，這十類人全都是在掙富人的錢，和他們資源共享，如果能認識100個這樣的人，他們手上不可能只有三五個客戶吧？這樣資源共享你手上會有多少人脈？多少潛在客戶？

這些人幫你說話，給你提供資料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，這是初步拓展，一下子你就增加了很多精準客戶群，這些客戶群他們已經成交過或正在努力成交，這比買來的資源要精準的多。

做QQ群的目的就是資源共享，大家共同努力，共同合作，互利共贏。如果需要大牌律師，這里有；如果需要風水師，這里有；如果需要珠寶銷售，這里有；需要什麼這里全有，我們這是在給豪客提供增值服務。呵呵，策劃容易，我可以秒答，但執行很有難度哦，人家憑什麼信任你呢？

這些方法基本不需要資金投入，白天正常賣貨，晚上就去認識這幫人，還不耽誤上班時間，只要和這些人交心，他們會給你提供資料，因為他們也需要你給他提供客戶，大家都是需求互補。

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做幾個提醒：

第一，充分利用會所資源——裝修豪華的會所，本地都有企業家聯誼會，要想辦法認識這個企業家聯誼會的會長，想辦法讓他們一些聚會你有機會參與其中。

講到這里，你的問題就已經解決了。我們團隊有一位房地產頂級銷售高手，他用「一切成交都是因為愛」先為客戶免費做點事，陸陸續續帶回了大量客戶，好，給你分享一個小故事，看看這位小A同學，是如何拜訪本地企業家聯誼會的副會長的。

運用「冠軍級市調」，小A同學很快就知道副會長在本地這有個大型超市，周邊還有2個大型競品超市，他天天去看他們超市有哪些優勢，哪些劣勢？每想到一點就記在本子上，然後再去競品超市分析優、劣勢。

我在團隊曾寫過一個策劃方案《如何提高員工忠誠度》，他花了一周做了一份市調報告，再拿上該方案，就去拜訪這位副會長了。

見到副會長後，小A同學就這份市調報告和他談了起來，會長對他的很多觀點大為贊同，交流完小A說道：「看您這里的員工都很勤奮工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您請教一下。」

那位副會長聽了後，臉上洋溢著自豪的表情，很熱情地交談起來。

聽完後，小A同學對他贊賞一番，深感他領導有方，接著又說道：「您說得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。對了，我以前也學過一些管理的東西，也許對您也有點幫助。」他開心地說：「好啊，你說來聽聽。」

接著小A就把我那一套玩意搬出來了，是理論和故事結合起來講，這樣更加生動、形象、有趣，那天的談話進行了2個多小時，他一直在誇獎小A，很是贊賞，告別時，會長還特意邀請小A有空去參加他們企業家聚會。

由此，小A通過副會長關系，順利打進該商會，後來談成了不少大客戶，收益滿滿。

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『叄』 信託理財產品是如何開括客戶的

隨著社會經濟不斷的發展，在我們的現實生活之中，有很多的朋友會選擇去購買一些相關的理財產品，來讓自己的生活變得好一點，尤其是很多朋友特別的喜歡去購買信託基金，很多人在購買信託基金或者是信託理財產品的時候，會有這樣的一個非常疑惑，那就是信託理財產品是如何去開發自己客戶的？實際上是通過公司的員工以及線上產品的銷售來去開拓公司客戶的。

綜上所述，我們能夠明顯的知道，信託理財產品的銷售主要是通過公司進行相關銷售人員以及線上銷售相結合而達到的，在銷售的過程之中，相關的人員以及公司會選擇去選用一些特殊的辦法去為自己的客戶介紹相關的產品。

『肆』 請問做理財如何快速獲客

1、老客戶轉介紹

老客戶轉介紹，是最為高效的一種方式，如果有老客戶轉介紹，那麼成功的概率高達一半以上。首先，它不用像陌生客戶那樣建立初步的信任。其次，老客戶之所以幫你轉介紹，很有可能是因為在你這里做投資的收益不錯。其實老客戶轉介紹的難點不在獲客，而在轉介紹，即如何讓你的老客戶轉介紹：

直接和客戶提。比如，您看您對我以及我們公司都比較認可，那麼，如果您有朋友也對這方面感興趣，您可以給我介紹一下，不是讓您幫我推銷產品，而是給您的朋友多一種選擇。當然，最終要怎樣選擇，決定權在他。

讓客戶帶你去參加他所在圈子的活動，並且把你作為新朋友介紹給他的其他朋友。這種方式的前提是你和客戶關系很好。至於怎麼做客戶關系，得自己多上上心，相信你會有你自己的方式。

如果公司條件允許（即有市場費用）的話，舉辦一些客戶感興趣的活動，這樣，她會主動邀請她的朋友參加，那獲客就水到渠成了。

邀請客戶帶朋友參加活動。公司有活動時，可以邀請已投客戶參加，並直接告知，可以帶朋友，我幫您留名額。這樣，客戶在報名的時候，你就可以拿到他朋友的電話，再加上活動上的進一步了解，後面跟進就容易了。

2、同行業活動獲客

同行業獲客是一種非常有效的方式，有效的原因在於非常容易拿到線索，也非常容易跟進。但這里的難點在於如何發現同行的活動。在此，分享一些小技巧。

扮成客戶，找到對應的客戶經理

在同行的官網上找活動

如果有客戶也是其他財富管理公司的客戶，剛好和你關系比較好，可以通過此客戶得知同行活動的消息。

3、公司活動獲客

公司活動獲客也是相對來說比較高效和直接的一種方式，且跟進起來比較容易，不過也要看公司獲客活動的類型。

如果公司贊助了活動，或者在活動上能夠體現公司的內容，亦或者公司的相關領導人有發言，獲客就會容易一些。但是如果，僅僅是公司花了錢，在活動期間出現了一個名字，那就不容易跟進。

公司如果有在安排一些獲客活動，那一定要好好珍惜，有總比沒有強。通過活動，多多獲客，哪怕要不到線索，亦或者要到的線索不理想，但至少也鍛煉了自己的溝通能力。

4、聯合舉辦沙龍獲客

舉辦沙龍獲客，是指真正邀請公司的講師對公司相關業務進行分享，比如投資理財方面、養老規劃方面等。如果能夠找到相應的合作方舉辦這樣的活動，那麼獲客效果會很好，而且也比較好跟進。

為了獲得這樣的機會，理財顧問要在參加活動的時候火眼金睛地去認識一些高端活動的負責人，比如商會、高端紅酒、豪車、豪宅的負責人等。在認識之後，盡可能地和他們處好關系，給自己以更多的機會。比如，在他們有活動的時候，提供一些增值服務，像贊助禮品，或者讓自己公司的主講人能夠上台演講，這對你獲客非常有利。

5、論壇獲客

論壇獲客是有難度的，而且成本也比較高。其難度在於如果活動主題和你所從事的業務不相關，那如何開口會是一個比較難的問題。就算活動剛好和財富管理相關，成本也會比較高，因為去了之後，你會發現幾乎全是同行，沒有多少客戶，所以去與不去，需要事先自行斟酌。那麼，如果要去的話，哪些論壇比較好呢？

針對企業家，涉及各種股權分配或者私董會的論壇比較好；針對企業高管，如何管理團隊的論壇會比較好；針對全職媽媽，親子類以及和孩子教育相關的論壇會很合適。但是，這些活動往往會有一些門檻，所以要想辦法進去，如何進去是關鍵。

6、傳單獲客

所謂傳單獲客，也就是在一些高端客戶出入的地方，進行單獨溝通要線索。對於這種方式獲客，地點的選擇很關鍵，要想提高成交率，就要篩選公司附近的銀行。

傳單獲客的成功率相比前面幾種會差一些。有時，這也和個人當天的狀態以及客戶的心情有關。除非實在找不到更好的獲客方式，否則傳單獲客很容易打擊自信心。

7、優質名單獲客

這類獲客方式被熟稱為陌call，實習的時候有接觸過陌call，印象當中比較好做。但是，隨著近幾年陌call越來越多，很多客戶很厭煩陌call，所以這種獲客方式效率比較低，而且周期比較長。

個人覺得除非有特別好的名單（你知道這些名單里的客戶都是你的目標客戶），否則就別浪費太多時間。打了半天，不是被拒，就是不符合公司標准，純屬浪費時間。這種方式不如傳單獲客，至少傳單獲客可以看到客戶，能直觀判斷客戶是不是目標客戶。另外，見過面，跟進起來也相對容易。

『伍』 互聯網上的理財銷售，應該如何尋找客戶

隨著社會經濟的不斷發展，我們的生活水平在不斷提高的同時，我們依託於互聯網開始在逐漸的開展很多公司的業務，相信很多互聯網公司的朋友們對於如何該尋找自己的客戶這個問題是非常好奇的，尤其是針對互聯網上的理財銷售更是如此，想要尋找到自己的客戶，我們就必須要下足一番功夫，可以通過自媒體這條途徑來去尋找到自己的客戶。

綜上所述，如果我們是想要在互聯網上是尋找到我們自己的客戶，那麼我們可以通過自媒體這樣的平台去幫助我們，而且這樣做能夠達到快，准，狠這樣的目的，能夠直接精準的定位到自己所需要的客戶，這對自己來說是非常不錯的。