理財公司如何跑市場

1. 投資公司的運作模式怎麼賺錢的

投資公司的模式有很多種，當然，盈利模式也是有很多種的，這在投資公司所建立起來的證券組合之中，每個投資者按照投資數額比例享有對資產組合的要求權。這些投資公司為小型投資者們提供了這樣一種機制：他們可以組織起來，以獲得大規模投資所帶來的好處。主要靠以下幾點賺錢 ：

1、項目投資

項目投資是一種投資管理有限公司的盈利模式，主要是中介性質的盈利，將一些項目進行合資或者是轉包出去，或者是介紹有資質的企業，這樣投資管理有限公司可以得到一筆不錯的報酬。

2、風險投資

風險投資也是投資管理有限公司一種盈利的模式，這種賺錢的模式實際是替一些客戶進行投資服務，將一些資金帶入一些有風險的投資，比如股票、期貨等，一般來說投資管理有限公司收取的是交易費用。

3、項目融資和投資管理

這也是投資管理有限公司的一個賺錢的模式，主要是通過項目的合理化安排，給企業進行合理的資源調配，進行合理的企業業務模式分析，收取一定數額的工作費用。

4、戰略策劃和資產重組

戰略策劃和資產重組是一項比較大的賺錢項目，不過這需要規模比較大的投資管理有限公司，規模小的根本插不進去，也沒有這樣的資質。

5、融資上市和私募融資

這個項目也一樣是要求大集團式的投資管理有限公司繼續參與，小型的投資管理有限公司沒有機會，當然賺錢來，效率很高。

市場作用：

投資公司作為將投資者的資本匯集起來並進行專業性投資管理，以此分散風險、提高收益的公司，在證券市場上的重要作用是：

1、它作為機構投資者，有利於證券市場的穩定，使市場向有序化方向發展。

2、它作為一種重要的投資方式，能改善證券市場的投資結構，促進金融改革深化。投資基金發展到今天，對證券市場的滲透力已遠遠超過其他金融商品。

3、投資公司作為一種國際上通行的投資載體，有利於促進證券市場國際化進程。例如，一些新興工業國如韓國、新加坡、泰國，都是通過設立國家投資公司，吸引外資投資於本國證券市場，既吸引了外資，也有利於實現本國證券市場與國際證券市場的接軌。

2. 投資理財公司如何開發客戶

老戶盤活：任何一個企業總有部分市場的客戶在不斷的調整，往往有很多老客戶因為種種原因放棄了對公司產品的投資。如果業務員能夠詳細的了解一下客戶放棄投資的症節所在，並且做了改變的話，那麼，該市場的老客戶重新啟動的可能性就較大，客戶開發的成功率就很高。況且該客戶在公司有具體的客戶資料及歷史銷售數據，客戶的相關信息不用再做重復調查，為客戶開發節約了很多時間。
客戶介紹：客戶介紹法是目前業務人員開發新客戶常用的方法之一。因為目前現有客戶對公司有了一定的了解，對公司名稱也有一定的信任度。如果由其推薦介紹，就可以利用其相應的網路及人脈資源，無形之中增加新客戶對公司的信任度，也相應的提高客戶開發的速度及成功率。
同行介紹：任何一個業務人員，都會有相應的客戶資源。如果一個人脈關系很好的業務人員，那麼他就可以利用同行或同事之間有效的資源，獲取相應的備選客戶資料，並通過同行的介紹，亦能快速的進行客戶的開發，提高客戶開發的速度及成功率。
抓住機會：利用同業競品的劣勢機會，這樣有可能會達到出其不意的效果。這時如果業務人員能夠把握好時間與之恰談，往往成功率較高，達到事半功倍的效果。
業務摸排：業務摸排法是最笨也是最有效的方法，也是最能體現業務人員客戶開發、談判技巧的方法。但該方法要求業務人員必須要有持之以恆的精神和耐力。否則，一但中途放棄，則會前功盡棄。通過業務人員對同業經銷商的逐個模排談判，就會能找出最適合公司合作的客戶。

3. 金融理財開發客戶的渠道

開發理財的客戶有好多，以下是我為大家整理的關於金融理財開發客戶的渠道，歡迎閱讀!

金融理財開發客戶的渠道

一、 准備工作

1、 了解產品的屬性和公司產品優於其他產品的地方：具有業內權威的專家坐鎮，提供一對一專家指導。而大部分公司則只提供簡訊、QQ提醒等服務。

2、 了解開戶流程

3、 了解公司，同時了解公司可以提供給客戶的服務：專業資訊，市場行情，操作建議，技術指導，看盤軟體等

4、 了解銀行可以提供的服務：負責開戶和提供交易軟體

5、 了解客戶群體的來源：網路、合作夥伴(熟人)、資料庫、銀行

二、 主要營銷渠道

1、 網路營銷：通過網路開發客戶

2、 戰略合作夥伴營銷：通過加盟商，居間人開發客戶

3、 資料庫營銷：後台資源充分利用後開發客戶通過其他客戶資料資料庫進行營銷

4、 銀行渠道營銷：銀行是我們重要的合作夥伴，也是我們開發客戶的主要渠道之一

三、 開發客戶的渠道

1、 熟人介紹：相關產品的熟人，朋友介紹，客戶介紹，利用自己產品的優勢實現資源共享。 記得一點，對待客戶要誠信，這樣才可以有持續的發展

2、 電話營銷： 1) 做好被拒絕的准備和心態，通過談話找到推銷的切入點，開發時間長，但是客戶的忠誠度高 2) 要寫好每天的跟進記錄，尤其是重點的消息的記錄 3) 再次跟進時尋找突破點 4) 留意客戶的抗拒點：是抗拒你，抗拒產品，橋則枝還是抗拒你的說話方式

3、 網路開發： 1) 以投資人的身份加入很多相關的QQ群 2) 博客，微博，空間，對產品本身和相關的投資信息和投資資訊進行推廣 3) 進入論壇發帖子，加上自己的QQ 4 搜索引擎開發： 利用知道，Google，sina等門戶型網站提問問題，或者回答問題，但是記得留下自己的QQ,回答的時候略掉關鍵的問題，讓客戶可以尋找你

4、 渠道開發 如居間人，代理商等，

金融理財開發客戶渠道簡單粗暴的方法

直接在同行業公司搶客戶，操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1)學習他們的產品和話術;

2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;

3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;

4)沒有機會，就在會議結束前早借口閃人，到公司樓下……。

如果不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石。

保險公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

B、緊盯放生之人。

那些放生的人很有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流敏敏，水庫，山林等地方，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

C、二手車市場。

這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。路虎不好出手，有錢人買二手路虎?開玩笑!

找車主去!這是你的盯芹優勢，如果懂車，能跟賣家、買家全聊得起來，算是咱們一大特長!

4. 如何跑市場,如何開發新的市場

新市場開拓概括起來可分為以下七步走：\x0d\x0a第一步：出發前，做到五「個熟悉」。\x0d\x0a1、熟悉公司目前在同行業中的地位；熟悉公司目前在同行業中的地位直接決定你拜訪客戶時的心態和底氣，譬如我們公司是中國糧食第一股，中國大米第一品牌這就決定我們去和客戶談判時底氣十足。\x0d\x0a2、熟悉公司產品，特別是熟悉公司產品的優勢，食用方法，保管方法等關於產品的各方面的知識；\x0d\x0a3、熟悉加工工藝；熟悉公司產品，特別是熟悉公司產品的優勢，食用方法，保管方法等關於產品的各方面的知識及加工工藝有助於我們談判時不說外行話，並且客戶如果是外行他會認為我們是專家，如果客戶是內行則會從內心裡認同，這樣我們就很容易被客戶接受並且感覺到和我們公司合作的安全感。\x0d\x0a4、熟悉公司營銷文化及營銷政策；熟悉公司營銷文化及營銷政策有助於我們和客戶談判時把握自己的讓步底線，同時讓客戶感覺到我們公司的營銷規范化及營銷政策的連續性。\x0d\x0a5、熟悉待開發的新市場已在公司留存的可以利用的一切的客戶資源，包括公司的老業務單位，主動來電要求合作的客戶等。\x0d\x0a熟悉待開發的新市場已在公司留存的可以利用的一切的客戶資源，包括公司的老業務單位，主動來電要求合作的客戶等。\x0d\x0a第二步：乍到新市場，做到一個「調查」、三個「確定」。充分進行市場調研，是開拓新市場的必要的並且首要的環節，市場調查的過程實際也是自己在市場上找感覺的過程，通過調查能充分了解競爭對手的市場狀況，市場潛力及銷售預測，從而發現市場機會，找到突破口。\x0d\x0a三個「確定」是：\x0d\x0a一是在市場調查的基礎上通過分析確定我公司產品及營銷政策在同行業的地位及優勢，並找到突破口。\x0d\x0a二是根據市場需要初步確定擬選擇的渠道經銷模式，是區域獨家代理還是多家代理，是直銷還是找代理商做，確定這一點很重要，這直接決定後面我們到底要拜訪哪一類客戶。\x0d\x0a三是初步確定你即將要拜訪的客戶「黑名單」。\x0d\x0a除了前面所述出發前收集的客戶名單以外確定客戶「黑名單」的方法主要有如下幾種：\x0d\x0a1、到超市專找一些和我們公司產品相關而不相同的暢銷品牌，記錄電話，找到其本區域代理商。\x0d\x0a2、通過超市采購打聽一些有名的供貨商；\x0d\x0a3、多方調查，打聽圈子內做的成功的代理商。\x0d\x0a第三步：拜訪客戶前的准備工作：\x0d\x0a1、樣品和相關宣傳資料。\x0d\x0a2、確定坐車路線，並提前電話預約，確保准時到達。\x0d\x0a3、一份《хх市場推廣計劃書》\x0d\x0a4、組織語言：確定拜訪時和客戶大致要交談的內容。下面就是我初次拜訪客戶時所交談的主要內容：①公司概況及在同行業中的地位，生產規模及能力，質量保證和穩定體系，這主要讓客戶吃兩個定心丸：一是和我們公司可以長期合作，不用擔心好不容易把產品做起來，結果公司垮台了，二是我們足夠的貨源保證②我們的主要目標市場及市場前景分析③我們的市場擬推廣方案④我們的零風險的售後服務保障系統⑤贏利系統⑥我們公司對經銷商的基本條件特別是要強調先付款再發貨問題。\x0d\x0a5、確定談判底線，譬如貨款問題、促銷支持問題、退貨問題等最多能讓步的底線。\x0d\x0a第四步：拜訪客戶過程中，如何「打動」客戶，做到：\x0d\x0a1、為其介紹你替客戶做的切實可行的投資理財計劃。包括投資風險分析——零風險；贏利能力分析——足夠的利潤空間保障；品牌可操作的長期性分析——-大米目前沒有全國品牌，一旦掌握大米第一品牌的代理權，將獲益無窮。2、說話語氣及內容適度的煽動力和親和力。這里要求適度，說話太實在，語調太低沉，激發不了客戶的創業激情，如上面所說，你一開始就告訴我們貨源經常得不到保障，產品質量經常出問題等等，那把客戶早就嚇得遠遠的了，說得太誇張則為以後的工作帶來麻煩。\x0d\x0a3、良好的售後服務承諾。\x0d\x0a第五步：簽約前「邀請」：在初步選定了一些意向性經銷商後，盡量邀請客戶到公司考察是促成合作成功的重要手段。因為我相信每一個到過我們公司的客戶對和我們合作都會信心大增。\x0d\x0a第六步：代理商的確立：從幾個意向性經銷商中選擇最適合但不一定是最大的客戶為我們的合作夥伴。\x0d\x0a第七步：啟動前的「細節」：正式確定合作夥伴以後，就開始要從定貨、品種的選擇、價格體系的確定、分銷渠道的確定等各方面為經銷商當好「業務員」和「勤務兵」以兌現我們在前面開始談判時所做的承諾。

5. 金融行業業務員怎麼拓展業務

金融業可以說是國內話題性最強的一個領域。一方面，金融改革承擔了為國家經濟轉型輸血的重任;另一方面，傳統金融業也經歷了一些動盪，不僅受到來自互聯網行業的沖擊，而且自身經營也是漏洞百出，下面我給大家分享金融行業業務員怎麼拓展業務，希望能夠幫助大家，歡迎閱讀!

一、金融行業業務員怎麼拓展業務

1、最簡單粗暴的 方法 ，直接在同行業公司搶客戶。

操作辦法上智聯招聘羅列出一批在行業做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問問情況。

通常這時候，業務員會主動告訴我們他們周幾下午有理財沙龍會可以參加。恩，我們可以去聽聽他們的理財沙龍。

好處有很多：

1)學習他們的產品和話術;

2)在過程中，哪個是有意向的客戶，基本可以判斷出來;

3)記得有機會就跟客戶互相換個聯系方式;

4)沒有機會會議結束早借口閃人，到公司樓下……

如果你不想去聽，去他們公司樓下轉悠就可以了，在一樓前台，會有人問某某公司怎麼走，這些便是他們公司邀請的客戶。

在這樣的金融大廈樓下轉悠，每天都會遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過很多已經在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進他們的采購序列再說，充當甲方的價格磨刀石唄。 保險 公司經常說一句話，家庭資產配比，雞蛋不能放在一個籃子里，對於這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風險!呵呵，這類話術哥們你還輕車熟路吧……

2、銀行咨詢的理財客戶。

去銀行辦業務時，或者有事沒事就去各銀行辦業務，辦業務不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理 財經 理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財的客戶會比較謹慎，還是先擠進客戶的采購序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開工資的日子，他們早上8點多就在銀行門口排隊啦，咱們就不動心嗎?

3、批發市場。

搞批發的個體老闆，一般早上4點開始忙活的中午，下午兩點就下班了。就在中午到2點這段時候，很多人坐著沒事，拿著我們的公司宣傳彩頁，一般閑著沒事都會看的……

很多人的攤位上有咱們的名片或電話什麼的，今後再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個 渠道 ，成單量應該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什麼的，地址在哪……這些客戶統統定位為B類客戶。

4、搞定拆遷戶。

上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的話，每家有很大一筆拆遷款的，這個時候銀行的客戶經理都扎堆去 拜訪 那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會反悔!

5、打電話。

如果是公司發的電話，從同業搞來的是最好的客戶名單。如果想自己搞來的電話名單，百姓、58去收集一些老闆電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什麼行業的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財，或者去停車場搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準吧。

6、跟做保險的大媽大姐合作。

有一些同行業高手擅長此道，一打一個准，看到這條你開心嗎?

7、緊盯放生之人。

那些放生的人挺有錢的，不過拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點佛學，否則沒有什麼交流基礎。每座大城市都有相對集中的放生地段，河流啊，水庫啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

8、本城大型房展。

如果有，你該出動了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會上能認識豪客，當地的門戶網，報紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想像空間。

9、如果公司支持的話，做些商超活動，社區活動。

模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區做各種比賽，出些獎品。有些理財公司做過 廣場舞 ，文藝演出等項目。做法簡單，先是精彩的表演，中間講產品，但身份是我們公司是贊助這台晚會的。台上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來，最後是電話拜訪，對了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動照片，先給客戶一個意外驚喜再說。

二、什麼樣的人適合學金融金

融學這幾年還是報考熱門，但是如果數學和英語學得不好，如果不想認真學習專業課，只想混文憑的千萬別報，因為這是經濟學里最難學的一個類別了，雖然這個學科很熱門，但不是名校，不是學霸也不是很好找工作。如果學好了能出人頭地，考精算師就更好了。

適合高中時期對數學、英語感興趣的學生，對數字敏感，數理計算能力，有較強的邏輯推理能力和思辯能力，適應能力強，有較強的心理承受能力;具有較強的語言與文字表達、人際溝通、信息獲取的基本能力。

不過，很多能力都可以在大學時進行培養，首先要對這個專業感興趣，要遵循自身的興趣和特長，找好自己的定位;不要盲目跟風，蹭熱門填報。沒有興趣的話，學任何一門學科都是痛苦的。

三、金融人員需要哪些技能

初級金融人員：偏專業、技能性

1. 操作系統 和辦公軟體

很多初級金融者對操作系統及日常辦公軟體知之甚少，也不太重視。其實對操作系統和辦公軟體的熟練操作，可以大幅度減少工作耗時、提升工作效率。而且大部分企業在考評新晉員工時，都以操作系統和辦公軟體的熟練程度作為一項非常重要的指標。而對於金融從業者來說，有非常多的專業軟體和協作軟體是日常辦公的主要平台，現在絕大多數金融工作都已經IT化、信息化，對電腦的熟練使用是最基本的技能。

2.EXCEL

對於經常和數字打交道的人來說，EXCEL可以說是最給力的神器，沒有之一，所以值得單獨說明。進入金融行業幾年後，能否熟練運用EXCEL的工作狀態可以說有天壤之別。對EXCEL的運用不僅僅是做表格、做做統計，一些函數和製表上的「黑科技」會讓使用者見識到一個全新的世界。至於具體如何操作，我以後的 文章 會做專門的講解。

3.英語

重要性無需多言。在很多金融領域如果沒有熟練的英語傍身，那基本上就是寸步難行。幾乎所有的銀行與投行對於英語的要求都是硬性的。

4.金融模型

金融模型就是根據所收集的數據利用回歸分析做出一個影響分析數據的公式，根據公式將數據帶入就可以進行預測，比如預測價格走勢。金融模型是金融分析的基礎工具之一。

5.財務分析

金融從業者基於證券這樣的市場數據進行分析，而看證券就必須要學會分析上市公司的財務報表。其實不止是金融，財務和會計的專業知識是所有經濟類專業的必修課。各個金融領域的工作都是在量化基礎上進行的工作。

6.銀行業務

對銀行的負債業務、資產業務、中間業務的了解。

7.盡職調查

非金融行業的人很少了解盡職調查。盡職調查就是指在投資、證券等領域，對企業的歷史數據和文檔、管理人員背景、市場風險、管理風險、技術風險和資金風險做全面深入的審核，是中介型金融機構最重要的的工作之一，多發生在企業公開發行股票上市和企業收購以及基金管理中。

資深金融從業者：偏管理、戰略性

從初級金融從業者跨入資深金融從業者行列，除了地位和待遇的飛速增長外，一大特徵就是對技能和能力的要求從基礎能力和專業技能轉變為對戰略的操控性和管理能力。

1.投資

投資包括的是從資金籌措、分析、交易到最終執行落地的一個過程。從分析到投資的能力變化，看起來是單純的范圍擴大、知識體系增多，其實實質是從單純的學術技能研究變成了一個流程管理。大體包括資金能力、分析能力、交易能力、執行能力、管理能力等都構成了交易人員的基本能力。

2.投行

投行范圍非常廣泛。其中包括對企業融資、收購兼並、財務顧問等。還有對投資銀行業務流程的理解，對資產評估、法務等相關技能的熟悉。

3.管理

包括溝通能力，協調能力，規劃統籌能力，決策能力和在內的團隊管理與組織能力，這些能力的掌握對日後的團隊項目有非常大的幫助。

4.風險管控

由於互聯網和金融行業的融合，金融行業產生了包括P2P在內的諸多金融產品新形態，這對金融行業來說是挑戰也是機遇，金融行業的機會越來越多，但對金融風險管控也會越來越重要。目前國內金融行業就缺乏大量金融管控的專業人士。在這方面的學習，業內人士一般會採取考FRM(金融風險管理師)來獲得。

5.估值

公司估值是指著眼於公司本身，對公司的內在價值進行評估。公司內在價值決定於公司的資產及其獲利能力，進行公司估值的邏輯在於「價值決定價格」。上市公司估值方法通常分為兩類：一類是相對估值方法(如市盈率估值法、市凈率估值法、EV/EBITDA估值法等);另一類是絕對估值法(如股利折現模型估值、自由現金流折現模型估值等)。

6.PE

傳說 中的私募，私募股權投資的主要投資策略。目前私募股權投資行業大致分為股票策略、債券策略、市場中性、事件驅動、宏觀期貨、量化套利、組合基金以及復合策略等八大類。

7. 企業戰略

MBA EMBA等商管 教育 將企業戰略管理定義為一門關於如何制定、實施、評價企業戰略，以保障企業組織有效實現自身目標的藝術與科學。它主要研究企業作為整體的功能與責任所面臨的機會與風險，重點討論企業經營中所涉及的跨越，如營銷、技術、組織、財務等職能領域的綜合性決策問題。通過企業戰略管理，企業在宏觀層次通過分析、預測、規劃、控制等手段，實現充分利用該企業的人、財、物等資源，最終達到優化管理，提高經濟效益的目的。

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6. 跑市場銷售的方法如何跑市場銷售

1、准備。在跑市場之前，業務員要做充足的准備，否則也會像無頭蒼蠅一樣亂撞一氣。准備的內容，包括自己產品的相關內容，公司自身的相關信息，市場當中同類產品的相關信息。要先做到對於這個產品的市場有一個初步的了解和心理感受。
2、尋找。尋找目標客戶是業務員跑市場第二條，沒有準確定位目標客戶，既浪費時間，又浪費精力，耽誤效率。
3、接觸。尋得客戶之後，正式與客戶接觸，就要運用到之前的准備工作來分析客戶，站在客戶角度發現問題，而這個問題恰巧用業務員自己的產品或服務可以解決的，並暗示他你是可以幫他解決問題的。
4、跟進。很多業務員與客戶有過一次接觸後，就只有等，等客戶的消息，要成單，只有等是不行的，要學會主動的跟進，與客戶多溝通，了解客戶那頭的運作情況，並針對的情況做出銷售行為，為達成目標而努力。