如何確定客戶身份信息

『壹』 客戶身份識別內容包括

客戶身份識別包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限、社會活動的執照、證件或者文件的名稱。
客戶身份識別的基本原則有真實性、有效性、完整性。金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則。

『貳』 客戶的身份基本信息包括哪些內容

根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第三十三條規定，自然人客戶的「身份基本信息」包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。 法人、其他組織和個體工商戶客戶的「身份基本信息」包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

『叄』 查驗個人客戶的身份證是否真實,可通過哪些途徑核查

法律分析：1、互聯網

2、銀行「黑名單」系統

3、公民身份聯網核查系統

法律依據：《中華人民共和國居民身份證法》 第十五條 人民警察依法執行職務，遇有下列情形之一的，經出示執法證件，可以查驗居民身份證：

（一）對有違法犯罪嫌疑的人員，需要查明身份的；

（二）依法實施現場管制時，需要查明有關人員身份的；

（三）發生嚴重危害社會治安突發事件時，需要查明現場有關人員身份的；

（四）在火車站、長途汽車站、港口、碼頭、機場或者在重大活動期間設區的市級人民政府規定的場所，需要查明有關人員身份的；

（五）法律規定需要查明身份的其他情形。

有前款所列情形之一，拒絕人民警察查驗居民身份證的，依照有關法律規定，分別不同情形，採取措施予以處理。

任何組織或者個人不得扣押居民身份證。但是，公安機關依照《中華人民共和國刑事訴訟法》執行監視居住強制措施的情形除外。

『肆』 保險人員展業中如何確定客戶信息是否真實有效

我們都知道保險行業是一個更新換代非常快的行業，因此保險推銷工作人員如果想要在這個行業中堅持下去的話，那麼就要不斷的發展下去，如果想要確定客戶信息是否真實有效的話，可以採取電話咨詢的方式來問詢客戶，這樣就可以讓客戶給我們一個正反饋，在以後的工作開展中也會更加的簡單一些。

在日常生活中我們也一定要努力提高自己的專業技能水平，這樣可以更好的讓我們的業務水平有一個更大的提高，希望每個人都能夠善待身邊的保險推銷工作人員，他們也是非常的辛苦的。

『伍』 識別客戶身份時具體操作包括

識別客戶身份時具體操作包括：了解、核對、登記和留存。銀行客戶身份識別工作，應遵循勤勉盡責原則、了解你的客戶原則、風險為本原則及保密原則。完整的客戶身份識別流程包括了解、核對、登記和留存。

客戶身份識別指在與客戶建立業務關系或者為客戶提供金融服務時，針對具有不同洗錢或恐怖融資風險特徵的客戶，採取相應措施，確認客戶的真實身份，了解和關注客戶的職業情況或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源、資金用途、實際受益人等。銀行嚴禁為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。

遵循基本要求

1、真實性原則對客戶本人與證件是否相符，及客戶身份資料的真偽作出判斷，並對職業收入是否與金融資產匹配予以分析。

2、有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為有權機關頒布，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處於有效期內。

3、完整性原則要求金融機構在了解、核對、登記、留存過程中完整、全面履行信息採集、資料保管等法定義務。

4、持續性原則業務關系存續期間，客戶身份信息或經營情況發生重大變化，可能導致先前獲取的信息不再符合目前的真實狀況，金融機構應就新增、變化信息予以核實，確認現階段真實、有效信息並予以留存。

5、差異性原則金融機構在客戶身份識別過程中，應秉承「風險為本」原則，按照風險程度分配資源，對於高風險客戶應採取更為強化的客戶身份識別措施；對低風險情形則允許採取相對簡化措施。

『陸』 客戶身份識別信息包含哪三層

1、客戶身份識別信息包含：了解客戶本人的真實身份、了解客戶的交易目的和交易性質、了解客戶的資金來源和用途。其中了解客戶本人的真實身份是最重要的一個環節，這一點比較困難。
2、客戶是中國古代戶籍制度中的一類戶口﹐與主戶相對而言﹐泛指非土著的住戶。它不是一個統一的階級或階層﹐其中包括有地主﹑自耕農﹑城市小商販﹑無業遊民。客戶或顧客可以指用金錢或某種有價值的物品來換取接受財產、服務、產品或某種創意的自然人或組織。是商業服務或產品的采購者，他們可能是最終的消費者、代理人或供應鏈內的中間人。
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