如何選擇一個優秀的保險代理人

❶ 如何選擇優秀的保險代理人

投保者在選購保險時的專業的順序應該是這樣：

1) 首先挑選一個適合自己的優秀的保險公司作為自己的保險合同的主體；

2) 然後挑選一個優秀的保險代理人作為自己付費的保險咨詢顧問；

3) 最後才是在保險代理人的輔助和推薦下挑選具體的保險產品進行組合，從而及時有效地達到我們的保險保障目的。

我們不妨從提3個問題，分析4大因素來區分一個代理人是否優秀是否適合自己。

• 您憑借什麼來保證長期的優質服務?

  這是我們向代理人提出的第一個問題，也是95%的客戶容易忽略的問題。其實優質服務的前提條件是長期穩定的服務，所以我們就必須排除所有可能瞬間不能夠為我們服務的代理人。

  瞬間不能服務的代理人

  犯規違法者 所有主動或者被動的給予保費打折，回佣以及類似的違規違法行為的代理人，都將可能遭到解除代理合同的後果。根本不可能帶來長期的服務。

  身體健康欠佳 很難想像一個身體虛弱，甚至患病者能夠給我們長期的優質服務，因為他們是泥菩薩過河，自身難保。

  可服務時間過短者 不可能渴求一位阿婆過了65歲，還不退休，所以說一旦需要購買一個中長期的保險產品(內含服務)，那麼30歲的代理人則明顯優於59歲的代理人。

  業績過差者 代理人在一定時間內業績過差將被自動淘汰。如果選擇了經常乞求別人幫忙買保險的代理人，無疑是為自己的服務自掘墳墓。

  家庭不穩定因素過多者 一個連自己的家庭關系和切身利益都照顧不好的人，能夠奢望他優秀照顧好我們客戶的利益和關系嗎?

  急功近利者 這類人群往往無法承受保險推銷工作的巨大壓力，急於求成，很難提供優質的服務。

  喜愛跳槽者 一般來說，個性還沒有穩定，事業沒有定型的人非常喜歡跳槽，很難兌現為客戶長期服務的承諾。

  很差的接替者 如果該公司的代理人整體素質很差，那麼一旦成為孤兒保單，那麼接替者的服務就會大打折扣。

  產品可以模仿，模式可以照抄，但專業水平、服務態度以及敬業精神是無法被代替的。好的代理人一定是讓你感到信任的。這關通過了，接下來，我們不妨提出第二個問題。

• 您覺得自己哪些方面的專業素質是具有競爭力，是與眾不同的?

  優秀的保險代理人肯定會告訴您：第一他精通保險專業知識，第二了解客戶的需求，第三會協調多方面的問題。如今保險產品越來越豐富，而保險的專業程度，對於很多人來說是「枯澀難懂」的。相應地，只有精通專業知識的保險代理人，才能准確地理解保險的條款，同時了解其相關法律法規，及時處理疑問，才可以幫助客戶爭取到屬於客戶的、合法的、最大化的利益，避免客觀上誤導客戶。實際上，代理人起到的是上傳下達相互溝通的作用，所以具備良好的專業性是為客戶度身定製保險方案的前提。

  同時，優秀的保險代理人也會了解理財的其他方面信息，包括銀行儲蓄，金融證券投資和實業投資，甚至要了解和把握法律、醫學、IT等多方面的知識。

  不難看出，上面的第二個問題其實就是在考慮一個代理人的IQ值，也就是保險方面的智商了。接下來，我們關心最後一個問題， 也就是關於EQ(情商)的問題。

• 您覺得您的保險服務和口碑好在哪裡？

毫無疑問的，專業知識是安身立命之本，是本質，而服務和口碑則是錦上添花之筆，是友好的外表。

良好口碑的代理人肯定會站在客戶的角度，以朋友的身份提出專家級別的建議，而不是純粹的商人的方式。我們寧願聽取謙虛謹慎的咨詢師的意見，因為謙虛謹慎的人主管上已經有了相關的閱歷和經歷以及預見性，不會讓我們在客觀上犯明顯的錯誤。這一點可以從代理人的朋友圈中得到驗證，更加能夠在過去的客戶群中得到體現，可以適當的要求代理人提供幾個客戶(見證人)的聯系方法取得驗證。這些很容易從公司的網站以及第三方網路，甚至是搜索引擎中得到驗證。前提是您需要的代理人優秀到了一定的層次。

考驗完代理人的耐力、智商和情商之後，需要我們還需考慮下列三大因素。

• ．代理人的展業證書(而不是業務證和資格證)：記錄編號，姓名、身份證號、公司名稱以及有效代理期間，可通過熱線電話、公司和行業協會網站系統，以及第三方的搜索引擎系統進行確認和核實其合法性。

• 對代理人的簽名：防止冒名頂替者的行為，避免詐騙保費現象的發生。

• 問合適的建議者或恰當的參考老師：只向生活中那些精通保險知識，並且和我們處於同一層面的人群請教；避免問錯老師答錯答案。

實際上，代理人作為一個中介媒介，就是輔助保戶和保險公司進行溝通。由於保險領域的特殊性和專業性，保險的顧問費是包含在保費里邊由保險公司以傭金的形式代發給代理人。我們支出的保費里實際已經包含了支付給代理人的統一費用，所以在這種情況下我們應該給自己選擇一個好的保險代理人，以保障保險利益、同時提高保險投資收益。

❷ 如何找到你值得信賴的保險代理人

有時候很多人都在感嘆：找一個靠譜的代理人比找一個好的產品還重要。這是因為優秀的代理人總是能為你提前預警各種風險，提出各種有建設性的解決方案，還能夠幫你處理各種保單相關事宜，專業處理配置全方位的家庭保險規劃方案。和這樣靠譜的代理人合作，又簡潔又高效。

怎麼去找到這樣的代理人呢？今天就為你提供幾點有效的識別建議：

1.前提條件是：投資者本身要對產品有初步的了解和認識，否則保險代理人講的好不好也無從判斷。

2.從業年限可以作為參考標准。

畢竟能夠在一個行業里持之以恆的工作經歷代表了經驗以及對這個行業始終如一的堅持。當然，入職時間較短的代理人中也有相當優秀的，有海歸博士也有名校畢業。所以，入職年限可以作為參考標准，關鍵還要看對產品的運用理解以及專業態度。

3.是否懂得法律知識？

如今保險產品很多作為高凈值客戶家庭資產規劃的工具，如何設定投保人、被保險人、受益人，如何進行不同產品的安排籌劃，如何有效做好婚姻隔離、公私資產隔離等等。保險產品如果真想達到一些財務籌劃的目的，就和法律有著密不可分的關系。

4.是否懂得醫療相關知識？

舉個例子，商業醫療險是否報銷由於醫院沒有這種葯，而不得不去葯店買的葯？不同情況下，重疾險報銷的比例和范圍都有哪些限制？如果在很多細節中含混不清、模稜兩可，特別容易造成今後理賠時的誤解與失望。

5.是否懂得投資理財知識？

保險組合配置屬於財富管理體系中的一項重要內容。產品配置的好不好？不能單一而論，還要結合家庭收支管理、其他產品的配置需求、未來職業發展收入調整等等內容。好的保險規劃師，能夠從家庭資產配置的角度，與各項產品之間形成完美互補，彼此相得益彰。保險雖然主要功能是保障，可也是一種家庭風險規避的投資。

6.專業資質

除了最基礎的代理人資格證書，金融類的專業資質還主要包括：金融理財規劃師（AFP/CFP）、中級/高級經濟師、注冊會計師CPA、金融風險管理師、特許金融分析師CFA、美國人壽管理學會資質考試（LOMA），其他還包括相關資質：司法考試、執業醫師。

7.個人品牌

如何快速了解一個人？原來可能你要通過很多信息佐證他/她的工作能力和態度。而如今，太多的渠道可以了解。客戶的評價、個人微博/朋友圈/公眾號等等。也許一個人可以偽裝，但連續持之以恆的1年、2年偽裝朋友圈裡的留言是很難的。就像前不久被人詬病的某年輕律師，雖然可能是年輕氣盛說話不謹慎，不過也相信她當時的想法確實是在自己思想觀里呈現出來的結果。

最後總結，優秀的保險代理人是非常難能可貴的。他/她能夠在專業客觀的基礎上，對家庭資產進行全面分析，對同系列不同的產品進行優劣比較，對客戶個人信息永遠守口如瓶、從方案配置角度出發而不是從產品出發....

也相信，讓客戶願意為專業付費，是未來保險代理人隊伍不斷前進發展的趨勢與動力。

讓我們一起為專業代言！

❸ 如何輕松找到一個合適的保險代理人

導讀：雖然現在人們保險意識不斷提高，但在現實生活中，很少有人能夠找到一個合適的保險代理人，為自己合理制定保險計劃和避免一些問題。所以，今天高端醫療保險小編為你支招，幫你輕松找到一個合適的「保代」。

通過高端醫療保險小編給大家介紹的四種方法，相信一定能夠幫助大家找到一位合適的保險代理人，那麼想要購買到一份適合自己的保險產品就變得容易多了。

❹ 怎樣成為一名優秀的保險代理人

你可以掙著眼睛說瞎話的時候就是一個優秀的保險代理人了.
不要覺得我的回答偏激,你或許一年後也不能完全了解你手上的每個產品,不能解釋產品的內容和你即將和客戶簽署的保險合同.但這個都不會妨礙你成為一名合格甚至優秀的保險代理人.可能在你的公司也沒有幾個人可以解釋產品和合同.
如果你覺得良心不安,或者想讓自己真的在做保險,可以補充一下保險和金融特別是投資方面的知識.
保險方面主要是多看些案例,幫助理解保險條款,為客戶解釋起來更清晰而且不能產生歧義.記住為客戶清晰的解讀合同可能被你的很多前輩看來很傻,但這個對你的幫助不可估量.
投資方面的知識是幫助你深入理解保險產品的最快途徑,或許這個對你來說很遙遠,但是有空你稍微了解一點精算,你就很容易知道你的公司在這個產品上是賺是賠,賺了多少.當然很多時候你可能覺得沒必要,因為你會得到你的團隊經理給你的抽成比率和最低優惠價格,但太容易得來的東西有多大價值?
再不濟也請你一定要明白投資回報率的計算和熟悉貨幣時間價值的計算,這樣至少讓你"看上去"很專業.專業使你能最快擁有的,和有經驗的人比他最容易得到!

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