『壹』 如何做一名合格的保險代理人
有代理人問,保險是個技術活,需要各種技巧；保險又是個專業活,需要把握各類人的心理；還要掌握各類理財知識,有時候感覺保險銷售是一個龐雜的體系。代理人夥伴的問題提得很好,看得出他是有心之人。我經常對廣大代理人講,面對人生難題,我們需要把復雜的問題簡單化,生活如此,工作也是如此;銷售工作如此,保險營銷也是如此。做保險,其實很簡單,我們只需把握三樣東西,足矣。這三樣東西,一是專業知識,二是展業技能,三是目標市場。做保險很簡單,但不能走捷徑,要成為一名專業又出色的保險營銷員,必須把握這三點。術業有專攻專業知識,包括保險知識、財務知識、法律知識、醫學知識以及客戶感興趣的各種知識;除保險知識外,其他的知識你不需要知道很多,知道些皮毛即可。聞道有先後,術業有專攻,面對客戶,往往不需要你的知識面無所不包,除了保險的專業知識你要表現出「專家」水準外,其他的,你只需要尊重客戶,善於挖掘客戶感興趣的知識和話題,善於聆聽、學習、認可和面帶微笑、不斷點頭,就很好了。銷售保險不完全在於你懂得的知識有多少,而在於客戶對你的認可,如果客戶認為你值得信任甚至信賴,你就成功了。記住,「要談交易,先談交情」。切不可與客戶發生爭論或爭執,否則,雖然你「贏」了,但你卻「輸了交易」。專業知識需要學習、不斷地學習,因此,從事保險,要有學習的好習慣。成功的人都有好習慣,好習慣是培養來的,培養成習慣,習慣成自然。二十一世紀,判斷一個人是否文盲,不是看他有無大學文憑、有無研究生學歷,而是看他有無學習的意願、能力和速度。從事保險工作,我們除了日常習慣於學習、捕捉新知識、新訊息外,最為重要的是要參加公司的大早會和各類培訓,通過持續的早會和培訓,你的知識面會一天天在不經意間提升。保險銷售是一個愛心的行業,我們必須通過學習來豐富自己的知識結構,提升個人的綜合素養,將保險銷售作為自己的終身職業,更好地服務於廣大客戶。培訓使人合格、學習使人優秀、蛻變使人傑出。保險是個技術活展業技能,這應是代理人所具備的。保險是個技術活,需要各種技巧。對於展業技能或者技巧,這里有一個非常重要的觀點必須明確,「技能是學不來的」。保險的專業知識可以通過學習而獲取,不過,展業技能卻不能。技能不是學來的,而是練出來、悟出來的。失敗是成功之母,展業技能需要我們在市場上不斷地摸爬滾打,在不斷拜訪中總結經驗。天生我才必有用,你是世界上獨一無二的,只有自己悟出的技能才是最適合你的,別人學不來。同樣的,別人的技能永遠是別人的,你學不來,唯一的辦法是分享參考成功人士的成功之道,自己在市場上親力親為,不斷體驗、歷練和總結,才能形成自己的展業技能,並且隨著時間的推移,你的展業技能會不斷提升,最終達到無招勝有招、出手便是招的高手境界。技能的提升無捷徑可走,如果你沒有足夠天分的話,那麼你唯一的途徑就是見更多的人。不過,偉大科學家愛迪生說過,這世間沒有天才,天才也是百分之一的靈感加上百分之九十九的勤奮。代理人夥伴所講的「需要把握各類人的心理」,這其實是一種技能。從事保險銷售工作的人,把脈客戶心理,走進客戶內心,消除客戶擔憂,很關鍵。做保險,其實就是「保險代理人把自己腦袋裡的觀念灌輸進客戶的腦袋,然後由客戶指揮他的手伸進自己的口袋,拿出錢(保險費)來放進我們(保險公司)的『口袋』(受理台)。」認清目標市場最後一個是目標市場。專業知識、展業技能和目標市場三者均很重要。有的人,有很豐富的專業知識,但卻講不出來,不能和客戶作交流,這不行,保險營銷員還得有過硬的展業技能。同樣,有了豐富的專業知識,有了嫻熟的展業技能,不過,如果沒有明確的目標市場,也會前功盡棄,陷入「巧婦難為無米之炊」的尷尬境地。目標市場包括很多,包括職團開拓,比如小區、學校、單位。也包括個人客戶,比如同學、同事、同鄉、同齡、親戚、朋友、熟人等等,但這些再多,數量也是有限的。因此,要善於建議自己的「影響力中心」,不斷索取「轉介紹」。只要「目標市場」不斷,你的保險從業生涯才會「永葆青春」。
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『貳』 那些做到百萬圓桌的保險代理人是怎麼做到的
"逐步積累大量的客戶，並做好服務工作，提升自我的綜合素質，掌握大量的金融保險，理財知識，及相關法律法規政策等.要有遇到困難不屈不撓的精神，這是最重要的.熟悉自己公司的幾大主打產品，要懂的透徹~~~根據客戶的需求你設計出最合適的產品 懂的理賠的一系列流程，最好的理賠服務是最好的售後服務。 總結以下幾點
1
熱愛保險
只有喜歡保險這一職業，你才會熱愛；只有喜歡保險，你才能創造；只有喜歡保險，你才會用心去做。保險是朝陽事業，同時也是富有挑戰性的工作，作為一名保險營銷員，只有熱愛保險行業，你才會做得更好更出色。
02
要有自信
自信是銷售保險的最好秘籍和技巧，如果營銷員連起碼的自信都沒有，銷售保險也就只能註定失敗。營銷員應建立正確的保險觀，在銷售過程中真正體現出自信。營銷員給客戶的第一印象最為關鍵，決定著客戶能否接受你，是否給你開口介紹保險的機會。如果營銷員缺乏自信，對自己所銷售的產品都產生動搖，不好意思，產生自卑心理，感覺銷售保險是一種較為低級的工作，怕別人看不起，這種心態將直接影響著介紹質量，無法表達清楚自己的觀念，證實自己的能力，容易產生心理壓力和包袱。營銷員尤其是一名新人，必須要有自信。
03
善於學習
學習是不斷提高自己的基石，作為一名新人，要積極學習相關保險知識和營銷技能，只有掌握了豐富全面的保險知識，才能對客戶有問必答，答得正確有理，讓客戶認同滿意。同時要不斷更新自己的營銷技能，緊跟市場節奏，創新銷售方法方式，促進快速簽單。
04
善於傾聽
作為一名營銷員，要善於認真傾聽客戶的需求，或者客戶對保險的意見和建議，表示出尊重客戶，重視客戶，以此來贏得客戶的尊重。只有認真傾聽客戶心聲，才能分析客戶的需求，清楚客戶想要什麼？對什麼感興趣？從而為銷售打下基礎。
05
善於動嘴
營銷是一門技能，營銷員要通過自己，將保險的諸多功能和作用傳達給客戶，並且還要贏得客戶的認同，所以動嘴是營銷員的基本功。面對不同的客戶，營銷員要將保險說清講透，讓客戶真正了解保險，認同保險，客戶才會產生興趣，才可能簽單。同時，也只有講清楚保險，客戶才能清清楚楚投保，明明白白消費。
06
善於觀察
與客戶交談時，要善於觀察每一位客戶的言行舉止，通過觀察，可以判斷出客戶的一些需求和想法，才能更好地為客戶制定貼身的投保計劃。通過觀察，還能獲得客戶的很多資料，如：個人愛好、性格脾氣等，都能從觀察中獲得。
07
做好服務
服務是保險銷售的基礎，客戶對你的信任，大多體現在你為客戶提供什麼樣的服務上來，要多考慮客戶的需求，能設身處地站在客戶的立場，想客戶所想，才能更好地為客戶服務，從而贏得客戶的認可，促成簽單。同時，積極做好售前、售中、售後服務，讓客戶滿意是營銷的首要條件，以服務贏得的客戶才是最忠誠的客戶。
08
要講誠信
作為一名保險營銷員，誠信是保險經營之本，促銷之本，同時也是營銷員如何贏得客戶的關鍵所在。無論如何，都一定要兌現自己對客戶做出的承諾，圓滿完成自己對客戶的承諾，真誠對待每一位客戶。誠信是客戶所渴望的，同時也是銷售保險的前提。
最後，科普一下什麼叫「百萬圓桌」：百萬圓桌會議(The Million Dollar Round Table， 簡稱MDRT)是全球壽險精英的最高盛會。他們的信念就是：「要想收獲，就要先給予。」成為MDRT會員並保持該資格對優秀的壽險代理人來說都是一種激勵。MDRT會員資格代表著成功與榮耀，是他們職業生涯的里程碑。
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『叄』 怎樣才能做一個保險兼職代理人
熱愛保險
只有喜歡保險這一職業，你才會熱愛；只有喜歡保險，你才能創造；只有喜歡保險，你才會用心去做。保險是朝陽事業，同時也是富有挑戰性的工作，作為一名保險營銷員，只有熱愛保險行業，你才會做得更好更出色。
要有自信
自信是銷售保險的最好秘籍和技巧，如果營銷員連起碼的自信都沒有，銷售保險也就只能註定失敗。營銷員應建立正確的保險觀，在銷售過程中真正體現出自信。營銷員給客戶的第一印象最為關鍵，決定著客戶能否接受你，是否給你開口介紹保險的機會。如果營銷員缺乏自信，對自己所銷售的產品都產生動搖，不好意思，產生自卑心理，感覺銷售保險是一種較為低級的工作，怕別人看不起，這種心態將直接影響著介紹質量，無法表達清楚自己的觀念，證實自己的能力，容易產生心理壓力和包袱。營銷員尤其是一名新人，必須要有自信。
善於學習
學習是不斷提高自己的基石，作為一名新人，要積極學習相關保險知識和營銷技能，只有掌握了豐富全面的保險知識，才能對客戶有問必答，答得正確有理，讓客戶認同滿意。同時要不斷更新自己的營銷技能，緊跟市場節奏，創新銷售方法方式，促進快速簽單。
善於傾聽
作為一名營銷員，要善於認真傾聽客戶的需求，或者客戶對保險的意見和建議，表示出尊重客戶，重視客戶，以此來贏得客戶的尊重。只有認真傾聽客戶心聲，才能分析客戶的需求，清楚客戶想要什麼？對什麼感興趣？從而為銷售打下基礎。
善於動嘴
營銷是一門技能，營銷員要通過自己，將保險的諸多功能和作用傳達給客戶，並且還要贏得客戶的認同，所以動嘴是營銷員的基本功。面對不同的客戶，營銷員要將保險說清講透，讓客戶真正了解保險，認同保險，客戶才會產生興趣，才可能簽單。同時，也只有講清楚保險，客戶才能清清楚楚投保，明明白白消費。
善於觀察
與客戶交談時，要善於觀察每一位客戶的言行舉止，通過觀察，可以判斷出客戶的一些需求和想法，才能更好地為客戶制定貼身的投保計劃。通過觀察，還能獲得客戶的很多資料，如：個人愛好、性格脾氣等，都能從觀察中獲得。
做好服務
服務是保險銷售的基礎，客戶對你的信任，大多體現在你為客戶提供什麼樣的服務上來，要多考慮客戶的需求，能設身處地站在客戶的立場，想客戶所想，才能更好地為客戶服務，從而贏得客戶的認可，促成簽單。同時，積極做好售前、售中、售後服務，讓客戶滿意是營銷的首要條件，以服務贏得的客戶才是最忠誠的客戶。
要講誠信
作為一名保險營銷員，誠信是保險經營之本，促銷之本，同時也是營銷員如何贏得客戶的關鍵所在。無論如何，都一定要兌現自己對客戶做出的承諾，圓滿完成自己對客戶的承諾，真誠對待每一位客戶。誠信是客戶所渴望的，同時也是銷售保險的前提。
『肆』 我想成為獨立保險代理人我需要怎麼做
獨立保險代理人與保險代理人是有區別的，保險代理人可以分為專屬保險代理人與獨立保險代理人。
專屬保險代理人是指與某一家保險公司簽署了保險代理協議，只代理該公司保險產品、提供該公司保險服務的保險代理人，這一類保險代理人不能代理其它公司的保險產品、提供其它公司的保險服務，否則，會被追究相應的違規責任。
獨立保險代理人則是指獨立於任何一家保險公司，根據與保險公司的委託，在授權和代理范圍內獨自展業的個體（法人或自然人）。當然，此類保險代理人可根據客戶的具體需要，在自己被授權和代理的范圍內，選擇任何一家公司的產品或服務。
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/6
要做好一名獨立保險代理人，獨立是根本。要有獨立的身份，認識到自己就是一名保險代理人，保護客戶利益是自己的責任；要有獨立思考，從客戶的視角去考察公司的產品，切實保障客戶利益的實現；要有獨立展業的能力，去面對不同的市場環境、不同的客戶。
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要做到獨立，專業是基礎。面對競爭激烈的市場，面對不同公司的同質化產品，怎樣區分優劣，怎樣從客戶的角度出發，提供最佳的解決方案？作為一名獨立保險代理人，自己必須有一套科學、客觀、量化的評判標准和體系，能讓客戶信服，不能人雲亦雲，更不能被客戶牽著鼻子走，否則，從當時看，也許皆大歡喜，但有可能給自己在這個行業長期發展留下隱患。
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要做到專業，就必須自覺學習，善於學習、總結，要有追根究底的態度。作為保險代理人，我們是在被授權和代理的范圍內展業，我們給客戶宣傳產品、灌輸理念的同時，自己首先得知道究竟，比如說重大疾病保險，什麼是重大疾病，它的大致構成；有時一種病在不同的階段是屬於不同的保險賠付認定的，諸如此類，如果我們自己都是一知半解，怎麼能回答客戶提出的問題呢？要解決這些問題，只能靠學習！想輕輕鬆鬆就做好業務，只能是奢想。
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「獨立」、「專業」，只是我們在這個行業立足的前提，要想長期發展，還得提高個人修養，恪守職業道德、遵紀守法。因為懂得多了，我們自然也就知道一些保險條款、定損或認定理賠金額、理賠流程及相關法規中存在著的，需要完善而暫時沒有完善的地方；也是因為知道得多了，一些心懷叵測的人會「請教」我們，或許以利益請我們「幫忙」，此時，得抵得住誘惑、拉得下臉，否則，就會一失足成千古恨！
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近年，保險代理人的數量在急劇增加，我們身邊也比比皆是，如何才能脫穎而出，取得滿意的業績呢？鮮明的個人標志，廣泛的獲客渠道，良好的專業口碑，……，所有的，會形成你自己的風格和品牌，但沒有困難，沒有挫折是不可能的，因此，良好的心態，堅持的精神，是必不可少的，只有這樣，才能讓自己在這個行業長期留下來，並能發展下去，取得理想的結果。
『伍』 如何做好一個保險代理人
如何做好一個保險代理人
導讀： 保險代理人要專業可信才“靠譜”。選擇一個“靠譜”的代理人，進而擁有“靠譜”的保障計劃、少走彎路，是所有準客戶希望的事。那麼，要怎樣才能做一個“靠譜”的保險代理人呢?
“靠譜”表現一：先問診，後開方
保 險最本質的作用在於保障，一位優秀的保險代理人，也應把客戶的保障放在最重要的位置。如果一個保險代理人向一個沒有任何保險保障的人，首先力推的是一份以 理財為主要功能的保險，或者初次見面，在溝通過程中，不詢問客戶的.家庭結構、家庭收入、現有保險情況等信息，一門心思介紹某款保險產品的收益，強調過多久 能賺多少錢等等，這種本末倒置的行為就顯示出該保險代理人“不靠譜”。
保險代理人的價值在於幫助客戶明確自身保險需求，制訂消費者需要的保險計劃。“靠譜”的保險代理人在制訂客戶計劃書時，會從客戶的實際狀況出發，分析其自身或家庭存在的主要風險，進而有針對性的給出保險方案，而不是盲目地推銷。
“靠譜”表現二：分紅險不打包票
消 費者不知道買的是什麼，代理人說好，每年能拿到10%的回報，還有很多分紅，所以就買了。這種情況在保險銷售中並不少見。其實，消費者應該明白，如果有明 確的回報，那麼在保險合同中肯定會有相關說明;而如果產品是分紅險，那麼其分紅肯定是不確定的，這些都是基本的保險常識，“靠譜”的代理人絕不會用年收益來忽悠人。
另 一種情況，比如：有客戶有4份保單都附加了報銷性質的住院費用保障和意外傷害醫療保障等附加險。這類醫療險有著“費用補償”的特點，在理賠時，需要先扣除 客戶從其他渠道已經報銷的部分，比如社保，公司團體補充醫療保險等，剩餘部分再由商業保險來補償。也就是說，類似保障是根據實際醫療費用和保障額度來“實 報實銷”，消費者不會獲得超過所支付醫療費用總額的保險賠付。因此，“靠譜”的保險代理人會在客戶現有的醫療保障基礎上考察風險缺口，並建議客戶根據收入情況和風險承受能力來設置合理的醫療險保額，絕不會建議保額越高越好。
“靠譜”表現三：長期服務，及時調整
除 意外險之類的短期險種，大多數保險產品的繳費期都在5年至20年之間，而保障期限更可能長達三五十年或終身。在如此長的時間跨度中，投保人會需要後續的保 單服務，比如變更地址、繳費賬戶信息、聯系方式，或者受益人的更改等等，雖然可以直接與保險公司聯系辦理，但是很多人喜歡先與代理人取得聯系。
另外，更重要的是，隨著投保人的家庭結構、經濟狀況發生改變，家庭的風險結構也會發生變化。從一個兩口之家，到三人世界，到孩子長大成人，家庭的保障計劃重點也從普通壽險、健康保障，向孩子的教育保障，向養老保障進行轉變。“靠譜”的代理人會與客戶保持長期的密切聯系，關注客戶的家庭風險變化，並提醒家庭保障做相應調整，以防保障缺口。
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