保險代理人如何展銷

㈠ 保險代理人遇到的痛點，展業遇到的困難，不如意

1樹立職業目標
目標是行動的根本。
樹立一個長期的目標，對於身為保險代理人的你我而言，毫無疑問是最具強大原驅動力的一件事。定一個目標，才能有方向，才能少走彎路，才能讓我們逐漸摸清楚現階段的自己與理想目標自己的差距。同時，只有樹立了目標，才能從中汲取動力，堅定不移的一路追趕下去。
每天起床，想想自己的目標，告訴自己想成為什麼樣的人，在心裡默念三遍「我可以，我能行。」千萬不要小看這種心理暗示，這是在心理上戰勝自己的第一步，也是克服懦弱、壯大內心的實用方法，更是為自己奠定成功基礎的重要一環。

2制定詳細計劃
毫無疑問，做保險這一行是十分辛苦的。
埋頭蠻干不可取，制定計劃是關鍵。凡事講求方法，保險銷售尤其如此。

1制定客戶資源累積的計劃
這個漫長的過程需要詳細計劃。
比如，該從哪些渠道去獲取客戶信息？通過電話還是親自上門拜訪；是通過QQ、微信、貼吧等社交工具，還是關注線下溝通；是發名片，還是發放印有你聯系方式小禮品。再者，拓寬渠道，你可以通過朋友圈、抖音、微博等途徑認識更多新客戶，幫你做好足夠的資源累積。

2 制定客戶關系維護的計劃
過年過節問候不能少，時常保持聯系很必要。朋友圈的定期更新，對保險產品的長期宣傳，對保險知識的科普，能讓你將潛在客戶逐漸開發出來。

3制定客戶需求建議的計劃
我們要在調查清楚客戶家庭情況、年收入的條件下，針對保險人的意願，提供給他們最適用的投保建議。
一方面可以針對家裡的老人，另一方面可以針對經濟支柱，此外，甚至連孩子的保障計劃也可以納入到我們的詳細規劃中。而你需要做的，就是針對性的提出建議和意見。

3學會多角度思考
學而不思則罔。思考，必以同樣強大的行動力為支撐。正是在思考與行動的互相印證中，技巧才能融會貫通。同樣，思考的作用之於銷售這行尤為重要。

1了解客戶情況
了解並熟悉客戶的基本情況。比如家裡有幾口人、年收入、有無投保意願等。只有在足夠熟悉的前提下，才能對症下葯，摸透客戶。

2了解客戶需求
我們不能將自己與客戶的關系對立起來。相反，要盡可能的轉換角度，站在客戶立場考慮：我為什麼要買保險？我能從中獲得什麼收益？有沒有哪些更佳選擇？我的孩子需要一份保險，我該選擇什麼險種？......
站在用戶角度，才能精準掌握客戶需求，並提供最佳投保建議和方案，這也是提高簽單成功率的重要方法。
不優秀，不可怕。可怕的是安於現狀，不思進取。如今的社會，學習力等於競爭力，更等同於個人的發展潛力。而這三點能學到多少、領悟多少，還看諸君自己了。

㈡ 保險代理人常用的展業工具有哪些

保險代理人常用的展業工具有哪些？
保險代理人一般常用的展業工具有以下幾種：①快保 ②咔嚓保 ③保蜂 ④i雲保 ⑤晶算師 ⑥圈圈保 ⑦聚米 ⑧保險人 ⑨保險師 ⑩700度 _熊貓保保 _小智保險 _一保到位 _悟空保 _平安健康隨身易
展業，即開展業務，是貸款、保險、理財等業務員為了尋找客戶開展相應業務活動的總稱。開展業務，特指保險公司的業務人員開展保險業務。保險展業渠道主要包括直接展業、代理人展業及經紀人展業。其中，直接展業指保險人依靠自己的業務人員爭取業務；代理人展業指在保險人授權范圍內，由代理人進行保單推銷，它又可分為專業代理和兼業代理。我國目前在財產保險中主要依靠直接展業和兼業展業，而人身保險除採用直接展業方式外，一般由專業代理人招攬業務。
傳統的工具有產品彩頁，產品條款，筆記本，幻燈片，活動彩頁等，現在藉助科技手段許多公司已經開發了需求激發工具，建議書系統，即時出單系統等，大大提升了展業效率。保險公司展業，簡稱保險展業，也稱推銷保險單，它是保險展業人員引導具有保險潛在需要的人參加保險的行為，也是為投保人提供投保服務的行為，它是保險經營的起點。保險展業由保險宣傳和銷售保險單兩種行為構成·保險展業的方式有：緣故法，陌生拜訪，轉介紹，影響力中心等。
一個好的展業工具，不僅僅是輔助代理人簽單的工具，而是在客戶哪裡信任感的來源。核心在於獲取信任感，那麼讓客戶了解你的專業性，也要向用戶展示你的溫度感。保險展業的根本目的就是要增加保險標的，以分散風險、擴大保險基金。展業面越寬，承保面越大，獲得風險保障的風險單位數越多，風險就越能在空間和時間上得以分散。

㈢ 保險代理人展業證怎麼注銷

要到原來的公司辦理離職手續，公司負責管理的工作人員會首先在保險中介監管信息系統注銷你的代理人信息，然後公司再注銷你的展業證，這樣你就可以將你的代理人信息錄入其他公司並由其他公司給你發放展業證。

根據《保險營銷員管理規定》：

第十五條持有人申請換發《資格證書》的，中國保監會應當自受理換發申請之日起20日內，作出批准或者不予批準的決定。批准換發的，核發祥禪新的《資格證書》；決定不予換發的，應當書面說明理由。

第十六條《資格證書》登記事項發生變更的，持有人應當持變更事謹舉塵項的證明材料和《資格證書》原件，向中國保監會辦理相關變更手續。

《資格證書》毀損影響使用的，持有人可以向中國保監會申請更換。持有人向中國保監會申請更換的，應當提交被毀損的《資格證書》原件。

《資格證答鬧書》遺失的，持有人應當在中國保監會指定的媒體和網站上公告。持有人向中國保監會申請補發的，應當提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。

中國保監會應當自受理上述申請之日起20日內，予以變更、更換或者補發。

第十七條《資格證書》由持有人保管，保險公司及其他組織和個人不得以任何理由扣留《資格證書》。

第十八條《資格證書》有下列情形之一的，中國保監會將予以注銷：

（一）依法不予換發；

（二）依法撤銷。

(3)保險代理人如何展銷擴展閱讀：

根據《保險營銷員管理規定》：

第三十八條保險營銷員申請領取《展業證》、年審《展業證》和換發《資格證書》，應當符合中國保監會規定的有關崗前培訓和後續教育的條件。

崗前培訓是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經中國保監會認可的培訓機構組織的專業培訓。

後續教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的、經中國保監會認可的培訓機構組織的專業培訓。

第三十九條保險營銷員首次從事保險營銷活動前，應當接受累計不少於80小時的崗前培訓。

第四十條保險營銷員從事保險營銷活動，每年應當接受累計不少於36小時的後續教育，其中接受保險法律知識、職業道德和誠信教育時間累計不得少於12小時。

第四十一條保險公司應當在每年1月31日前，向中國保監會報送年度培訓情況的報告。報告應當包括上年度開展崗前培訓和後續教育的內容、方式和時間以及本年度的培訓計劃。

第四十二條保險營銷員應當持有由中國保監會監制的《保險營銷員培訓證書》。